возвращаем займ наличными

[Чебурах]

Уважаемые коллеги! Можно ли не снимать деньги в банке на возврат займа, а вернуть займ сразу из кассы из дневной выручки???
однозначности никакой нету на этот счет
в порядке ведения кассовых операций написано вот что:
"Предприятия, имеющие постоянную денежную выручку, по согласованию с обслуживающими их банками могут расходовать ее на оплату труда и выплату социально-трудовых льгот (в последующем - оплата труда), закупку сельскохозяйственной продукции, скупку тары и вещей у населения".
Можно ли расходовать еще на что нить???
На возврат займа например???
И еще: "Выдача денег из выручки одних предприятий, имеющих постоянную денежную выручку, на нужды других допускается в отдаленных местностях, где нет банков, на основе договора между предприятиями по согласованию с банками, обслуживающими эти предприятия."
А у меня не ДРУГОЕ преприятие, а ваще физик...

[Smic]

Можно ли не снимать деньги в банке на возврат займа, а вернуть займ сразу из кассы из дневной выручки

Можно.

[Чебурах]

а почему тогда перечень расходов закрыт??? (...на оплату труда и выплату социально-трудовых льгот, закупку сельскохозяйственной продукции, скупку тары и вещей у населения.)
тогда бы писали - расходуйте типа, дорогие, по мере необходимости...
аргументируйте, пжалста, очень надо...

[Itasika]

Чебурах, я бы сказала так - вообще-то нельзя, но если очень хочется...
То можно.
Максимум, что Вам за это грозит - при проверке кассовой дисциплины напишут замечание.

[Smic]

тогда бы писали - расходуйте типа, дорогие, по мере необходимости...

А Вы письмо с этим предложением в ЦБ РФ напишите....

[Чебурах]

И еще: "Выдача денег из выручки одних предприятий, имеющих постоянную денежную выручку, на нужды других допускается в отдаленных местностях, где нет банков, на основе договора между предприятиями по согласованию с банками, обслуживающими эти предприятия."
А у меня не ДРУГОЕ преприятие, а ваще физик...

Я так понимаю, данное положение Порядка ведения кассовых операций делает исключение из общего правила (которое, получается, гласит, что расходовать выручку куда попало нельзя!!! ) для отдаленных местностей, обделенных в плане банков...
Так что видимо все же придется снимать деньгу в банке

[Andyko]

Чебурах,

Максимум, что Вам за это грозит - при проверке кассовой дисциплины напишут замечание

Страшно?

[Чебурах]

Статья 15.1 КоАП РФ Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций

Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, выразившееся в осуществлении расчетов наличными деньгами с другими организациями сверх установленных размеров, неоприходовании (неполном оприходовании) в кассу денежной наличности, несоблюдении порядка хранения свободных денежных средств, а равно в накоплении в кассе наличных денег сверх установленных лимитов, -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от сорока до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда; на юридических лиц - от четырехсот до пятисот минимальных размеров оплаты труда.

Страшно, знаете ли...
Хотя будет ли считаться неразрешенное расходование считаться несоблюдением порядка хранения свободных денежных средств???
Если будет - то оччень даже страшно

[Itasika]

ну.... если действительно страшно - премии лишают или еще какие неприятности, если есть замечания от банка - то запаситесь распоряжением директора и спите спокойно

[Smic]

Страшно, знаете ли...

Вы наверное в школе были отличником с примерным поведением....

Хотя будет ли считаться неразрешенное расходование считаться несоблюдением порядка хранения свободных денежных средств

Не будет.

Если будет - то оччень даже страшно

Не бойтесь, все не так плохо...

[Чебурах]

Smic, угадали, я действительно была отличником ))
и как то так привыкла работу делать по правилам (где это возможно )
Спасибо всем за участие))