Банк запрашивает декларации

[Аноним]

Здравствуйте! Сегодня банк в устной форме затребовал декларации, ничего не объясняя. Скажите, пожалуйста, имеет ли банк на это право? Я ИП на ЕНВД.

[Storn]

вы кредит брали?

[Аноним]

Да, 2 кредита на 3млн и на 5 млн.

[Аноним77]

Да, может для подтверждения вашего дохода.

[Над.К]

Кто хоть затребовал? Пусть письменно это делают, а то мало ли кто что там хочет? А уж желать декларации по ЕНВД совершенная глупость, оттуда ничего не видно

[Аноним77]

Кто запрашивает, просто не в теме, что в этой декларации не видно реального дохода, скорее всего они будут и другие документы, чтобы оценить вашу платежеспособность, в т.ч. могут просить документы на собственность и т.п. Не будеи документов - не дадут кредит!

[robocop]

Это также стандартная проверка при съёмах наличности больше 600тыр в месяц.

[lemmoff]

Всем доброго дня.

СМП-банк, ссылаясь на 115-ФЗ, запросил у меня, ИП на УСН, всю информацию по трем платежам + документы об уплате налогов. Мне не жалко предоставить, благо, все аккуратно веду, но происходит это уже второй раз за короткий промежуток времени, а у меня и без того хватает чем заняться помимо сканирования/подвоза им документов.

В этом месяце мой доход составил 700 000 рублей суммарно. Самый большой договор на 325 000 (разбиты на 2 части).

Правомерны ли действия банка, чем аргументировать свое нежелание заниматься формированием дополнительной отчетности в еще одно учреждение?

P.S. Ответы типа прогнись и дай информацию оставляем при себе - надоело мне подо всех прогибаться. Касаемо 600 000 рублей по 115-ФЗ - прошу обратить внимание, что там указано "за операцию", а не за месяц и не за год.