Опять про получение денег ИП-ком на банковскую карту

[krandv]

Про то, что так принимать оплату неправильно, я уже написала. Поскольку факта оплаты товара нет. Человек по сути остается Вам должен деньги за товар

Извините, а каким образом оно может идти не через безналичный расчет? Человек приходит в банк и вносит деньги в кассу банка, о каком наличном расчете с Вами может идти вообще речь?

Давайте посмотрим с точки зрения отчетности перед налоговой и возможных штрафов. Покупает человек у меня товар, кладет деньги на карту, я ему выбиваю чек, деньги даже могу снять с карты, чтобы пополнить кассу, но это излишне, т.к. торговой площади у меня нет, проверки количества наличности в кассе не может быть. По банковской выписке на карту произошло пополнение собственных средств, т.к. имя покупателя в этом случае не фигурирует.

Опускаем сейчас отношение покупателя к такой форме оплаты. Именно с точки зрения к чему могут придраться при проверке, "контрольной закупке" по такой схеме и т.п.?

[Над.К]

Покупает человек у меня товар, кладет деньги на карту, я ему выбиваю чек,

Т.е. Вы хотите задвоить себе выручку? Получить деньги безналом и еще и чек кассовый пробить? Ну дело хозяйское, конечно

[prof-kom.ru]

Пополнение сберовской карты бесплатно только для своего регионального банка (СБер разделен на несколько региональных банков - обычно совпадает с федеральными округами).

В договоре с физ.лицом (большиство договоров по СКС именно с физиком и заключаются), подписываемом с банком указывается пункт на запрет предпринимательской деятельности через данный счет (договор). Если банк увидит наличие данной деятельности, то попросит покинуть банк по хорошему, иначе расторгнут договор (могут палки в колеса начать сувать).

При пополнении сберовской карты нужно знать ее номер. При пополнении карты третьим лицом НИКАКОГО пополнения самим собой быть не может. Кто пополняет, то и фигурирует пополнятелем, для этого и просят паспорт в кассе. Про кэшены сейчас сказать не могу - там по всей видимости платеж обезличен.
Вопрос в идентификации платежа остается.

Я все-таки склоняюсь к мнению, что все это незаконно.

Мои рекомендации на сей счет:
- сходить в СБер и поговорить (они имеют спецпредложения для спецклиентов).
- посмотрите на Киви - терминалы есть везде, прием платежей через них они скорее всего Вам разрешат.
- обратите внимание на Вебмани, которая имеет сервис приема платежей с зачислением напрямую на р/с (тут главное грамотно объяснить пользователям что они должны делать - кошелек ни покупателю ни продавцу можно не заводить).
- выстроить схему из нескольких банков, перекрывающих все регионы (где можно идентифицировать платеж, и пополнение через кассу стоит немного)

Обратите внимание, что практически во всех банках к р/с юр. лица можно подвязать карту. Нужно только выяснить возможность движения денежных средств в обоих направлениях.

[krandv]

Про кэшены сейчас сказать не могу - там по всей видимости платеж обезличен.

Что такое "кэшены"?

Обратите внимание, что практически во всех банках к р/с юр. лица можно подвязать карту. Нужно только выяснить возможность движения денежных средств в обоих направлениях.

Да, я видел в паре банков упоминание о том, что зачисление денег на эту карту третьими лицами не допускается.

[Аноним]

Сегодня для страховки открыла новый счет (новую карту маэстро сбербанка) на физ. лицо, в понедельник уведомлю налоговую и П.Ф. об открытии. Подскажите пожалуйста при использовании счета (карты) физ. лица в предпринимательской деятельности, (если честно один платеж мне на сумму 10000 руб. в месяц), ни на какие штрафы я не попадаю? Спасибо.

[Над.К]

Если уведомили, то не попадаете

[Аноним]

Надя К., Спасибо Вам огромное за ответы!