Пределы обналичивания денег у ИП

[Аванесса]

Вопрос такой возник. Позвонил банк, попросил явиться с повинной по вопросу непонятному для меня. Я ИП, занимаюсь услугами, на УСН 6%. Деньги получаю только безналом от очень большого количества клиентов очень небольшими суммами уже около 10 лет. Постащикам плачу безналом, взносы и налоги тоже. В общем сплошной стандарт. Наличные перевожу на свою карту физлица от другого банка, т.к. там удобный интернет банк и обналичивание без комиссий. Оборот по счету примерно 150-200 тыс с месяц, перевод на карту визлица об общего объема платежей в среднем 55-65%. единственный раз превысила этот предел до 90%. Ессно все расходы на себя и семью.
Банк говорит, у вас были "обналичивания, которые превысили 80% от общих оборотов". Это что такое и как они эти 80% посчитали? "Несите чеки на покупки или напишите объяснительную, что тратите деньги на себя". Банк бредит? Или я чего-то не знаю или не понимаю?

[mvf]

Банк бредит?

Да.

[Суровый Бух]

Несите чеки на покупки или напишите объяснительную

Банки давно уже совесть потеряли... Принесите им для отчета ведро с объедками и прочим бытовым хламом.

[Demin]

При таком обороте - банк бредит.

[Над.К]

Demin, а видели новый законопроект на сайте Минэкономразвития? Мне даже интересно стало, а когда банки должны будут заниматься своим прямым делом

[Demin]

Мне даже интересно стало,

К слову - это ещё далеко не всё.

[Аванесса]

Спасибо всем, кто ответил. Была в банке, они показали запрос Росфиннадзора. Там выборочно были мои переводы на карту физика за период, причем с полной расшифровкой куда и кому и вопрос "Поясните экономический смысл данных операций и подтвердите произведенные расходы документально". Туши свет!!! Банк долго извинялся и просил громко не ругаться)))

[Demin]

Была в банке, они показали запрос Росфиннадзора.

Этого НЕ МОЖЕТ быть. Это не может быть ни Росфиннадзор, ни Росфинмониторинг. Они такие запросы в принципе не присылают.

Теперь я уверен, что это просто циркулярная писулька от вышестоящего подразделения банка, которое в полуавтоматическом режиме по формальному показателю отобрало сомнительный счёт, и вместо того, чтобы бездумно сливать клиента, отписало в филиал циркулярку типа "посмотрите-ка повнимательнее". То, что в филиале сидят дурашки (вполне могли бы сами отписать циркулярку вверх типа "клиент давно известен, оборот небольшой, бизнес реальный, целую, Дуся"), которые начали плющить своего клиента, компенсировало профессионализм вышестоящих работников.