Банковская проверка по 115-ФЗ Сбербанком

[НАЧИНАЮЩИЙ СПЕЦ]

кароче полная засада.
Банк арестовал счет.
Запросил документы и разъяснения по займу физ.лицу и деятел.фирмы.
Договор я предоставила, описала чем компания занимается.
Все равно мало.
У фирмы как таковой деятельности не было.
Вносились деньги по займу на расходы.и если были приходы-перечислялись по займу.
Потом подвернулся один договор, стали поступать деньги,ну мы их также под займы давали.
Вот у кого было подобный опыт и чем заканчивались такие проверки???
Теперь они просят разъяснения дать по количеству работников,почему зп не начислялась и тд.???

[Nikolaevi4]

кароче полная засада.
Банк арестовал счет.
Запросил документы и разъяснения по займу физ.лицу и деятел.фирмы.
Договор я предоставила, описала чем компания занимается.
Все равно мало.
У фирмы как таковой деятельности не было.
Вносились деньги по займу на расходы.и если были приходы-перечислялись по займу.
Потом подвернулся один договор, стали поступать деньги,ну мы их также под займы давали.
Вот у кого было подобный опыт и чем заканчивались такие проверки???
Теперь они просят разъяснения дать по количеству работников,почему зп не начислялась и тд.???

Для ответа по существу вопроса, конкретизируйте, пожалуйста, что подразумевается под "арестовал счет"?

[НАЧИНАЮЩИЙ СПЕЦ]

это значит что заблокировали все операции. не можем даже налоги уплатить. движения по счету приостановлены. требуют разъяснения по договарам займа.

[Nikolaevi4]

это значит что заблокировали все операции. не можем даже налоги уплатить. движения по счету приостановлены. требуют разъяснения по договарам займа.

Вы это поняли потому, что через удаленный доступ невозможно стало работать или ваши "бумажные" платежные поручения не исполняются? Если второе, то пояснения дают? Требуют разъяснения по телефону?

[НАЧИНАЮЩИЙ СПЕЦ]

у нас подключена система он-лайн. платежи в отказанных. дали письмо,на которое дали уже разъеснение,но им мало. кароче кровь пьют.

[Nikolaevi4]

Теперь более менее понятно. Банк насторожило, что

У фирмы как таковой деятельности не было.

, полагаю, что основания для этого были, т.к.

Вносились деньги по займу на расходы.и если были приходы-перечислялись по займу. Потом подвернулся один договор, стали поступать деньги,ну мы их также под займы давали.

На вопрос

Теперь они просят разъяснения дать по количеству работников,почему зп не начислялась и тд.???

пояснения можете предоствить?

Вот у кого было подобный опыт и чем заканчивались такие проверки???

если взялись и основания для этого есть, то может закончится добровольным (с вашей стороны) закрытием счета.

В общем и целом может показаться, что банк "пьет кровь", но дело в деталях. Вас отрубили от он-лайна, но никто, в вашей ситуации не запрещает работать "на бумаге".
Вам следует дойти до банка и "вручить" им платежные поручения. С вами, скорее всего, попытаются поговорить, а вот здесь уже всё (перспективы "сотрудничества" с банком) прояснится.

[НАЧИНАЮЩИЙ СПЕЦ]

могут вызвать директора на разговор.только директор у нас недоступен.

[Nikolaevi4]

могут вызвать директора на разговор.только директор у нас недоступен.

Недоступен совсем или временно?

[НАЧИНАЮЩИЙ СПЕЦ]

ну он только по документам. а так не работает.

[Nikolaevi4]

ну он только по документам. а так не работает.

И доверенности нет? "Бучет" на номинале висит?

[Над.К]

И по юрадресу небось не находитесь?
И чего бы это банку не возбудится, если у вас все признаки однодневки?