Перекредитовка

[mik-varvara]

Уважаемые бухгалтера!
Пожалуйста, помогите разобраться. Наша фирма (ОАО) имеет факторинг в одном банке, а в другом банке овердрафт. Для погашения овердрафта нам часто не хватает денег и мы деньги полученные по факторингу отправляли в "знакомую" фирму как будто за услуги, а на следующий день она нам их перечисляла "Возвратом кредиторской задолженности"в банк, где овердрафт.
Проводки были: Дт 76,5 Кт51
Дт 51 Кт76.5.
Аудиторы забраковали эту схему. И предложили нам взамен проводить займ от посторонней фирмы или пополнение оборотных средств.
Вопрос: что все-таки лучше предпочесть? Если займ, то не потребуют ли потом договор? И вообще, кто как из бухгалтеров разруливает подобную ситуацию?
Заранее благодарю, буду рада любым комментариям.

[Andyko]

а в чем конкретно состоит проблема составления договора займа?

[saigak]

ы деньги полученные по факторингу отправляли в "знакомую" фирму как будто за услуги

слова "знакомая" и "как будто" могут смутить не только меня....

? Если займ, то не потребуют ли потом договор?

так и сделайте его...

[mik-varvara]

Потому что займа никакого и нет. Вдобавок мы же транши по факторингу делаем в соответствии с загашенной дебитовой задолженностью нашими покупателями. Поэтому получается, что сегодня мы оттуда гоним к примеру 1000000, а завтра 500000 - сколько есть.

[gnews]

А почему просто со счета из банка , где

фирма (ОАО) имеет факторинг

не перекинуть деньги на счет , где

овердрафт

? Вот Вам и

пополнение оборотных средств

Аудиторы забраковали эту схему

потому что это

как будто

, а не реальная операция.