Банк не дает выплатить дивиденды

[Аноним]

У ООО единственный учредитель. По итогам квартала принял решение выплатить дивиденды.
Создано решение. Отправлены поручения на выплату НДФЛ и дивидендов.
НДФЛ заплатилось моментально, дивиденды зависли на целых 5 банковских дней.
Внезапно из банка через Интернет приходит письмо, что мол в соответствии с законом о противодействии отмывания доходов и финансирования терроризма предоставьте
Следующие данные:

1) Копию декларации УСН и книги доходов/расходов, заверенная ИФНС за последний квартал. Декларация подается по почте, с описью вложения. Кудир ведется в электронном виде. Что делать?
2) Полное описание деятельности организации, сведения об основных контрагентах и клиентах, экономическое обоснования совершаемых многократных денежных поступлений от физических лиц и экономическое обоснование взаиморасчетов с основными контрагентами

Законны ли требования банка? В особенности про клиентов и контрагентов, которые являются коммерческой тайной. А если деятельность – ноухау фирмы, как её описать?

Описывать ли все затребованные ими сведения или отказать в письменной форме, что Ваши требования противозаконны?

[Аноним]

И еще, на представление этих сведений им выделен 1 день, сообщение отправлено через банк клиент, а не по почте с уведомлением, очень такое отношение не понравилось.

[Над.К]

1. Сообщить в банк, что декларация сдается по окончании года, книга в налоговой не заверяется. И что дивиденды расчитываются не по данным налоговой декларации, поэтому требование банка нескоько Вас удивляет.
2. Отписку с описанием деятельности. И указанием того, что сведения о контрагентах Вы представлять не будете, потому что это Ваша коммерческая тайна.

А также я бы отправила письменный запрос, на каком основании не проводится платежное поручение.Пусть письменно отвечают.

А что, большие дивиденды? И первый раз снимаете?

[Аноним]

Небольшие дивиденды перед этим проходили без вопросов. сейчас. я выкупил все доли и стал единственным участником. дивиденды увеличились и это им непонравилось. спасибо за совет попробую описать в общих словах и в случае отрицательного решения переписываться только на бумаге

[Над.К]

я выкупил все доли и стал единственным участником.

Вы копию нового устава в банк представляли? Свидетельства о регистраии изменений?

[Demin]

Если Вы обо всех изменениях банк уведомляли, и одновременно сбросили платёжки на дивиденды и на налог - то смело идите в банк бить морду начальству. Это бред. Такие банки не должны своим существованием позорить банковскую систему государства.

[Аноним]

Все документы о смене учредителей им были предоставлены (выписка из свежей ЕГРЮЛ, списка участников, свидетельство налоговой о внесении изменений на типографском бланке, нотариальный договор купли продажи). Помимо этого, они взяли комиссию 600 рублей за заверение копий.

Платеж на НДФЛ прошел, а на дивиденды нет. Прикол в том, что НДФЛ нельзя платить до фактического получения прибыли, передним числом, а из-за банка так получилось.

Сегодня съездил в этот банк, оказывается, это вызвали в отдел финансового мониторинга.
Приняли документы, дали расписку. Сказали, оповестят через банк-клиент, надеюсь, что на первый раз будет нормально.

И вот стало интересно, какие предельные суммы по безналу попадают под внутренний мониторинг банка?

[Над.К]

Аноним, они обязаны пропустить платеж. Пусть переводят деньги, а потом мониторят. Что за самоуправство?

[Demin]

Сегодня съездил в этот банк, оказывается, это вызвали в отдел финансового мониторинга.
Приняли документы, дали расписку. Сказали, оповестят через банк-клиент, надеюсь, что на первый раз будет нормально.

Я бы требовал с банка письменных объяснений. И поимел бы их абсолютно непрофессиональных работников.

[Аноним]

напишите что за банк то такой хороший?

[Larky]

напишите что за банк то такой хороший?

Витают смутные подозрения, что это ВТБ24...

[Аноним]

Извинились они за беспокойство уже.
Холдинг ВТБ вообще какой-то туговатый, то требуются обороты не менее 60 миллионов чтобы открыть р/с (а нахрен таким налаженым организациям менять свой банк, если проценты за открытый р/с, как вклад физлица, не платят), иначе предлагают идти в ВТБ24, то 115-ФЗ, то понос, то золотуха, скоро на уровень СБ РФ скатятся.

[sapfire]

Не знай, круче нашего австрийского банка кажется нет. Вчера платежи не проходили, дозвонились к ним, сказали, что сертификат подписи недействителен. Пока рядились, что сертификату 5 месяцев от роду, а срок ему год, всё должно работать, выяснилось, что у них нет протокола решения учредителей о назначении нашего гендира, который в карточке записан, потому нам платежи заблокировали. Этих протоколов им возили всех сортов и цветов, куда девают непонятно. Мы даже зарплату выплатить не можем. Сейчас поехал туда на разборки гена. Ждём обратно всем офисом.