Внесение денег на открытие расчетного счета с использованием кэш-карты

[Cany8808]

Доброго времени суток, уважаемые форумчане! Сразу извиняюсь, за свой вопрос, но совсем изломал себе голову, не могу никак додуматься. Директор внес деньги на расчетный счет в качестве беспроцентного займа. У директора кэш-карта. Все наличные расчеты с банком необходим проделывать через неё. Кэш-карта (Cash-Card) - это одна из видов банковских карт, предназначенная дляроведения корпоративными клиентами банка операций с наличными денежными средствами(это из статьи в интернете). Все бы ничего там в этой статье написано как отразить эту операцию в учете. Но у меня при выгрузке, клиент банк выдает внесение денежных средств по кэш карте как оплату от покупателя, при этом на каждое внесение присваивается отдельный расчетный счет. По сути получается перегнал деньги с временного расчетного счета на постоянный, а по клиент банку оплата от покупателя. Помогите пожалуйста, совсем запутался......

[Зета]

Так измените вид операции

[Аноним]

Так измените вид операции

К примеру на инкассацию?

[Зета]

Вообще проводку 51-50 формирует РКО

[Cany8808]

То есть вообще можно не заморачиваться по поводу выписки? Пусть там будет все что угодно, хоть оплата, хоть инкассация? А как быть с кеш картой и 55 счетом, тоже можно без этого обойтись?

[Зета]

Так он деньги для внесения через кэш-карту берет из кассы ведь?

[Cany8808]

Да совершенно верно! Какие тут проводки получается РКО дт55 кт50? А потом в ручную операции дт51 кт55?

[Зета]

Так они сразу попадают на р/счет после внесения
Значит, РКО 51-50

[Cany8808]

А вон как, то есть кэш карта это уже и есть сам расчетный счет, блин вообще запутался)))) А как быть с выпиской из банка, где указано что это оплата от покупателя, причем оплата нашей ООО самой себе же? Можно просто изменить вид операции допустим на инкассацию? Это не будет какой-нибудь ошибкой? И еще у меня 1с по этой выписке просит создать контрагента нашу ООО с договором покупателя? Нужно ли создавать или как то правильнее будет вручную эту операцию изменить?

[Зета]

Это клиент-банк при выгрузке так косячит. Надо настроить, чтобы не формировал проводок по такой операции

Можно просто изменить вид операции допустим на инкассацию? Это не будет какой-нибудь ошибкой?

Будет. Вы же работнику выдаете по РКО деньги для сдачи в банка. Просто не как обычно через работника банка, а через кэш-карту

[Cany8808]

Зета, подскажите как настроить клиент-банк чтоб не косячил. Я вот почему запарился еще наткнулся на вот эту статью. Опс тут нельзя скидывать ссылки походу...... Вот содержание статьи. Там внизу проводки вот они меня и сбили))))
Кэш-карта (Cash-Card) - это одна из видов банковских карт, предназначенная для проведения корпоративными клиентами банка операций с наличными денежными средствами.
Согласно Инструкции для обобщения информации о наличии и движении денежных средств в валюте РФ на текущих, особых и иных специальных счетах предназначен счет 55 "Специальные счета в банках".
Банковская карта по существу является инструментом, посредством которого держатель совершает операции по банковскому счету, открытому на основании соответствующего договора с банком (п.п. 1.5, 1.8, 1.12 Положения N 266-П). Поэтому операции с применением корпоративной кэш-карты по счету в кредитной организации отражаются на отдельном субсчете "Кэш-карта", открытом к счету 55.
В этом случае перечисление денежных средств организацией на счет, к которому оформлена кэш-карта, отражается записью:
Дебет 55, субсчет "Кэш-карта", Кредит 51.
Полагаем, что оплата товаров (работ, услуг) посредством кэш-карты в рассматриваемой ситуации может отражаться в учете двумя способами:
Дебет 71 Кредит 55, субсчет "Кэш-карта"
- отражено использование карточного счета для оплаты товаров (работ, услуг) определенным сотрудником;
Дебет 60 Кредит 71
- отражена оплата товаров (работ, услуг);
Дебет 10 (20, 26, 41 и т.п.) Кредит 60
- товары (работы, услуги) приняты к учету;
Дебет 19 Кредит 60
- выделен НДС;
Дебет 68, субсчет "НДС" Кредит 19
- НДС принят к вычету
или
Дебет 10 (20, 26, 41 и т.п.) Кредит 60;
Дебет 19 Кредит 60;
Дебет 68, субсчет "НДС" Кредит 19;
Дебет 60 Кредит 55, субсчет "Кэш-карта".
Применение того или иного способа зависит, во-первых, от принятой в организации методики учета, а во-вторых, от первичных документов, служащих основанием для проводок. Так, если запись делается на основании авансового отчета, то следует использовать первый способ. Если же проводки формируются на основании выписки банка, то целесообразно применять второй способ отражения, то есть без применения счета 7тут где то в середине рассказано что такое кэш карта и что мол если она есть то надо через 55 счет делать, но возможно(скорее всего) я не так все это понял, Зета, посмотрите пожалуйста, дайте свое мнение по этому поводу.

[Зета]

Вы ответьте на вопрос: деньги сразу попадают на р/счет или потом еще что-то делаете, чтобы перевести их с карты на р/счет?

[Cany8808]

Точно!!! Они же сразу уходят, на расчетный счет! Зета простите за такой тормоз)))) Теперь осталось разобраться с настройкой клиента чтобы он не формировал проводки, Зета подскажите пожалуйста.

[Зета]

Не подскажу. Клиент-банк у всех банков разный.

[Cany8808]

Ок! Понял, Зета огромное СПАСИБО!!!