Впервые взяли кредит

[mai_05]

Уважаемые клерки, очень прошу помощи!
Впервые взяли кредиты, как правильно их провести в 1С 7 (у нас ОСНО, ПБУ18 не применяем)?
Мои размышления:
1-й кредит долгосрочный на сумму 1млн с 22.04.13г. по 22.04.2016г. ставка 19,5% годовых, аннуитетные платежи, первый платеж % - 27778р, 22.05.13г. и далее ежемесячное погашение осн. долга равными долями. Кредит упал на наш р/с 22.04.13г. выписка Д51 К67,1, а вот что делать с %???
Я так поняла, что нужно ввести бухгалтерскую справку Д91.2 К67,2 Д Н09 от 30.04.13г. а какая сумма? Норма по НК 8,25*1,8=14,85%, 1млн*14,85%/365*8дней=3254,79к. на 30.04.13г., а остальную сумма как провести? ведь у нас 19,5%

2-й кредит краткосрочный для участия в электронных торгах. Под аукцион выдают транш. Комиссия за предоставление транша 0,1% минимум 5000р., процентная ставки 7,5% годовых.
На наш р/с 14.05.13г. поступил транш 209800р Д51 К66,1, его перекинули на площадку для аукциона Д60 К51, списали % по кредиту 3276,33к. - Д66,2 К51 и 5000р - комиссия за выдачу транша Д91,2 К 51
Начисление % - бух справка Д91,2 К66,2 3276,33к. от 14.05.13г.

[mai_05]

Неужели никто не поможет

[Тоня]

а остальную сумма как провести?

В БУ в прочие расходы (Д91) попадает вся сумма процентов под 19,5% годовых, а в НУ ограничиваетесь 14,85%.

[mai_05]

В БУ в прочие расходы (Д91) попадает вся сумма процентов под 19,5% годовых, а в НУ ограничиваетесь 14,85%.

Спасибо!

[mai_05]

Возник вопрос по второму кредиту, краткосрочный для участия в электронных торгах
% по траншу. Сначала банк списывает % за 74 дня, потом если транш выдался на меньшее время, например на 10 дней, то банк возвращает % за не использованные 64 дня, а как правильно это провести? начислить % за 74дня Д91.2 К66.2, а когда вернутся не использованные списать бух. справкой - Д66.2 К91.2? или начислить ту сумму которая останется после возврата?