Помогите расшифровать мемориальный ордер

[Lenik]

Счет плательщика 47422...
Вид оп. 09
Код 11
Я знаю, что за операция была. Но видно ли их этих реквизитов, каким образом ее свершили? Взнос через кассу? Вносителю должны были выдать документ (чек?)?

[mvf]

http://forum.klerk.ru/showthread.php?t=421127

[Lenik]

Из той ветки поняла, что из этих реквизитов информацию не выудить?
Было погашение кредита организации. Почему-то не с расчетного счета. Когда стали выяснять, почему не сходится, банк нашел мемориальный ордер вот такой. Из него не видно кто и каким образом оплатил кредит.

[Demin]

Было погашение кредита организации. Почему-то не с расчетного счета.

Зависит от учётной политики банка. Возможны проводки Дт 40702 Кт 47422, позже Дт 47422 Кт ссудного и доходов банка.
Вы бы второй счёт привели, и искали бы документ предшествующий.
Что выписка по расчётному счёту показывает-то?
А ещё бывает восстановление с РВП или РВПС.

[Lenik]

Что выписка по расчётному счёту показывает-то?

в выписке этих движений нет совсем (потому и потеряли сумму - банк-то "идет", остатки по ВКЛ - нет).
И я не знаю, как это платили - налом, безналом с личного счета или еще как. Но расчетный счет ни при чем.
ЗЫ бухгалтерия вся ушла в декрет, вот и выясняю что там было.

Вы бы второй счёт привели, и искали бы документ предшествующий.

так второй счет, на который мы и платим кредит, 45207

Demin, спасибо, ждала вашей помощи

[Larky]

Я знаю, что за операция была.

Так что за операция-то?

[Lenik]

Larky, написала ж погашение ВКЛ

[Demin]

Ну когда я вижу Дт 47422 Кт 45207 - это напоминает мне восстановление со счёта резервов. А как там оно нарисовалось - есть вопрос.
Объясните тупому - ВКЛ - это что?

[Lenik]

Demin, ВКЛ - возобновляемая кредитная линия Бывает еще НКЛ - невозобновляемая, соответственно

А как там оно нарисовалось - есть вопрос.

то ли банк теребить, то ли главбуха...

[Demin]

то ли банк теребить, то ли главбуха...

Как-то мне кажется, что ваша бухгалтерия перед уходом в декрет проплатила авансом, и эта переплата повисла у банка на 47422. И сейчас, когда пришёл срок очередного платежа - банк зачёл эту сумму.
Хотя в этом случае не очень понятно, зачем этот кредит нужен, но спишем на предбеременное состояние.
Деньги из воздуха появиться не могут. За вашу контору банк мог зачесть платёж в ряде случаев: - ошибка банка - чужие деньги (подвариант ошибки банка, при котором инициатором был не банк, а другой клиент) - или никакой ошибки нет, а это ваши деньги и есть. Вопреки распространённому убеждению банк деньги из пальца не высасывает. Так что потеребите и тех, и других, только рекомендую сделать это последовательно - сначала своих, потом банк. Но чтобы теребить банк, надо убедиться в том, что это деньги не ваши.

[Lenik]

Demin, эта операция (мем. ордер) была еще в ноябре прошлого года.
Могло быть, что пришел физик и оплатил кредит за организацию налом?
Переплата у нас тоже не могла взяться изниоткуда и деться вникуда, если она была с р\с.
А мог быть вариант, что вообще левый физик пытался оплатить свой кредит, но ошибся счетом и оплатил наш?

[Demin]

Могло быть, что пришел физик и оплатил кредит за организацию налом?
Переплата у нас тоже не могла взяться изниоткуда и деться вникуда, если она была с р\с.

А если не с р/с? А если директор припёрся в банк с баблом в руках и говорит - "мне надо тут эта - бабла закрыть" - банк вкуривал-вкуривал, и недовкурил (типа, персональный менеджер был в отъезде) - и что-то куда-то оприходовал.
Если у Вас внутри всё ровно - то плюньте и разотрите - это будут проблемы банка. 47422 - это такая помойка, там хрен разберёшься. То есть разбираются-то регулярно, но результатов это не даёт.

[Lenik]

А если директор припёрся в банк с баблом в руках и говорит - "мне надо тут эта - бабла закрыть" - банк вкуривал-вкуривал, и недовкурил (типа, персональный менеджер был в отъезде) - и что-то куда-то оприходовал.

вот я про то же. Т.е. могли внести им в кассу налом? А левый человек мог ошибиться при оплате счетом?
Просто если бы налом внес кто-то из сотрудников, банк бы дал бумажку и я бы провела авансовый отчет.
А без бумажки у меня долг по кредиту больше, чем у банка...
Блин... А я ж еще и проценты по этому кредиту начисляю ежемесячно, которые для прибыли учитываются...

[Анжелика Ник]

А без бумажки у меня долг по кредиту больше, чем у банка...

если точно уверена.что налом погашали.. оформи типа по служебной записке в связи с утратой бумажки банка.. все равно ж надо к единому знаменателю приводить..

[Demin]

А без бумажки у меня долг по кредиту больше, чем у банка...

Так возьмите у банка расшифровки по своему ссудному счёту и по процентам - и сверите со своим учётом, делов-то! Во всяком случае, дату возникновения расхождений определите.
Кстати, совсем не факт, что банк неправ.

[Lenik]

Demin, так вот и сверились и нашли расхождения в эту сумму. Банк нашел вот этот мемориальный ордер. А мы про это ни сном ни духом.
Дата как раз известна, у меня есть скрин этого мемориального ордера.

[Demin]

Lenik, ну если банку от Вас больше ничего не нужно - я Вас поздравляю! Пусть теперь банк ищет концы на своём 47422.

[Lenik]

Так у них тоже не сошлось тогда?

[Demin]

Так у них тоже не сошлось тогда?

Почему? Всё сошлось, кредит закрылся. Только он закрылся не с расчётного счёта предприятия, а с 47422. А вот откуда источник фондирования на 47422 - это вопрос. Могут быть очень разные варианты. Очень разные.