Как законно обналичить деньги с р/с ИП

11.10.2013, 13:15

Здравствуйте!
Я ИП. Работаю по УСН(6%). В настоящий момент все налоги уплачены и на счету совершенно чистые деньги. При заказе в банке наличных денег никаких вопросов не возникает(у банка) и выдаётся столько, сколько надо под 1%.
Но в определенный момент банк говорит, что я не имею права снимать наличность больше 80% от оборота и упоминает какой-то закон о противодействии финансирования терроризма.
Подскажите пожалуйста какой есть законный способ свои деньги на счету превратить в наличные(именно ИП).
Заранее благодарен.

11.10.2013, 13:49

Сообщение от fram5

банк говорит, что я не имею права снимать наличность больше 80% от оборота

Врет. Нет такого в законах. Есть закон о противодействии терроризму, да. Только там нет такого запрета

11.10.2013, 13:59

Спасибо за ответ. Выходит имею право снимать всё до копейки?

11.10.2013, 14:08

Сообщение от fram5

Здравствуйте!
Я ИП. Работаю по УСН(6%). В настоящий момент все налоги уплачены и на счету совершенно чистые деньги. При заказе в банке наличных денег никаких вопросов не возникает(у банка) и выдаётся столько, сколько надо под 1%.
Но в определенный момент банк говорит, что я не имею права снимать наличность больше 80% от оборота и упоминает какой-то закон о противодействии финансирования терроризма.
Подскажите пожалуйста какой есть законный способ свои деньги на счету превратить в наличные(именно ИП).
Заранее благодарен.

А что за банк? не Промсвязь случайно? мне с такой же формулировкой какого-то банковского закона пришлось счет закрыть(
законный способ - карты для обналичивания, например, Альфа-кэш, но это потому что у меня расчетный счет в Альфе.

11.10.2013, 14:09

Сообщение от fram5

Спасибо за ответ. Выходит имею право снимать всё до копейки?

можете. только потом вам банк лимит по снятию копеечный установит)

11.10.2013, 14:15

Сообщение от Мадлена00

можете. только потом вам банк лимит по снятию копеечный установит)

Ясно. Спасибо.

11.10.2013, 14:26

Сообщение от Мадлена00

А что за банк? не Промсвязь случайно? мне с такой же формулировкой какого-то банковского закона пришлось счет закрыть(
законный способ - карты для обналичивания, например, Альфа-кэш, но это потому что у меня расчетный счет в Альфе.

У меня Московский Индустриальный Банк. А как Ваша схема работает: с р/с переводится на карту, а затем с карты наличные через банкомат? При переводе ничего не снимают?

12.10.2013, 00:12

Сообщение от fram5

У меня Московский Индустриальный Банк. А как Ваша схема работает: с р/с переводится на карту, а затем с карты наличные через банкомат? При переводе ничего не снимают?

В Альфе не снимают. Был до этого Сбер - снимали 1.5 процента. Промсвязь - пришлось писать объяснительные службе фин.мониторинга кажется, не помню как она у них называется, было год назад где-то.

12.10.2013, 00:16

Сообщение от fram5

с р/с переводится на карту, а затем с карты наличные через банкомат?

именно так)у вас я так понимаю также сейчас!

12.10.2013, 07:35

Сообщение от fram5

выдаётся столько, сколько надо под 1%

Это, как я понимаю, по чеку? А сколько стоит в вашем банке перевод с расчетного счета на текущий счет или карту этого же физлица внутри банка и в сторонний банк?

12.10.2013, 13:29

Да, это по чеку. А по поводу условий для перевода на текущий счет или карту пока не выяснял. Как раз и выясняю как лучше сделать.

12.10.2013, 13:31

Сообщение от Мадлена00

именно так)у вас я так понимаю также сейчас!

У меня пока никак. только по чеку. Выясню возможна ли в нашем банке Ваша схема.

12.10.2013, 17:29

Сообщение от fram5

Выясню возможна ли в нашем банке Ваша схема.

В любом адекватном банке такая схема возможна. В неадекватных банках процент за перевод денег на свою карту в этом же банке больше, чем % за снятие наличных.

Сообщение от Мадлена00

только потом вам банк лимит по снятию копеечный установит)

какой лимит?

**Аноним** · 12.10.2013, 18:26

у нас р/счет в сбере и у ИП есть личная карта Сбера, так вот я перевожу со счета на карту с назначением "Перечисление ден.средств Иванову Ивану Иванычу", никаких процентов со снятия уже с карты не берется

12.10.2013, 19:02

У меня счет ИП в Банке Авангард и там же счет физлица. В Интернет-банке ИП перевожу деньги с первого на второй с формулировкой "Перевод собственных средств". Комиссии никакой не берется. С лимитом тоже пока не встречалась (правда, больше 100 тысяч рублей за раз не переводила).

13.10.2013, 11:03

Сообщение от IPtranslator

У меня счет ИП в Банке Авангард и там же счет физлица. В Интернет-банке ИП перевожу деньги с первого на второй с формулировкой "Перевод собственных средств". Комиссии никакой не берется. С лимитом тоже пока не встречалась (правда, больше 100 тысяч рублей за раз не переводила).

лимитов на съём со обычных счетов физиков нет, но есть комиссия, если физик снял более 300 000 р за месяц

13.10.2013, 13:12

Заводите картсчет в стороннем банке как физлицо (есть банки где нет никаких комиссий и платы за обслуживание, могу порекомендовать в личку если хотите, работает по всей России). Делаете обычный безналичный перевод со своего расчетного счета ИП на расчетный счет банка в котором у вас карта (в основании платежа указывается счет карты). Эта платежка самая обыкновенная, поэтому оплачивается по стандартным тарифам.
Мне таким образом обналичивание обходится совершенно бесплатно и без каких либо ограничений

13.10.2013, 15:26

У меня счет в Уралсибе в Краснодарском крае, раньше снимал на их карту, обходилось в 5руб + 1% от суммы, сейчас стал снимать на свою карту в Сбере - обходится все в 18руб.
Правда, и я больше 100тыс в месяц не снимал...

15.10.2013, 14:54

Сообщение от Аноним

у нас р/счет в сбере и у ИП есть личная карта Сбера, так вот я перевожу со счета на карту с назначением "Перечисление ден.средств Иванову Ивану Иванычу", никаких процентов со снятия уже с карты не берется

в сбере уже без комиссии? год назад 1,5 процента было!

15.10.2013, 15:10

В разных регионах разные комиссии у Сбера могут быть

15.10.2013, 23:39

Сообщение от Над.К

В разных регионах разные комиссии у Сбера могут быть

в Москве с комиссией.

17.10.2013, 10:48

сталкивалась с той же проблемой ИП на УСН 6%, деятельность по оказанию маркетинговых услуг без работников.. ИнвестТоргБанк отклоняет основания типа "перевод собственных средств" и разрешает обналичивать лишь на цели выдачи заработной платы, на строительство или покупку оборудования/транспортного средства.. Причем после снятия более-менее крупной суммы требует документы, подтверждающие использование средств именно на эти цели, ссылаясь все на тот же закон о терроризме..

17.10.2013, 11:59

DashaPupkina11, сменить банк на адекватный.
"Всего и делов"

17.10.2013, 12:32

Сообщение от Vas'ka

сменить банк на адекватный.

банк же оказывает некачественную услугу => нужно сначала с него поиметь денег

17.10.2013, 20:01

Денег не поимеешь, только хлопот. Доказывая свою правоту.

**Аноним** · 31.10.2013, 13:08

Банку неинтересно с вами работать, если вы получаете деньги и тут же их обналичиваете, пусть даже с уплатой 6%: мало того что это подпадает под противодействие терроризму и отмыванию, так еще и заработка на вас никакого нет.
Хорошая схема такая: открываете в том же банке депозит как физлицо на 3 или 6 месяцев, деньги переводите со счета ИП на счет физлица, оттуда на депозит. Раз в 3 или 6 месяцев по окончании депозита снимаете все деньги. Это выводит вас из под закона о противодействии, а также банку становится выгодно с вами работать, т.к. он может распоряжаться вашими деньгами это время, а деньгами на счету ИП - не может.

31.10.2013, 13:09

Сообщение от Аноним

Это выводит вас из под закона о противодействии,

Никуда не выводит, перевод на депозит точно так же может попадать под этот закон
И, простите, а жить 3 месяца на что? И бизнес вести?

31.10.2013, 13:56

Сообщение от Аноним

мало того что это подпадает под противодействие терроризму и отмыванию

это если используются нелегальные схемы

31.10.2013, 13:58

Сообщение от zak1c

это если используются нелегальные схемы

Можете привести пример хотя бы одной нелегальной схемы?

31.10.2013, 14:30

Предоставьте договор займа на ИП от физлица. И наличными снять можно, и лимит не распространяется.

Тема: Как законно обналичить деньги с р/с ИП

Опции темы

Поиск по теме