ИП УСН или ООО УСН

[fotiniyak]

Здравствуйте,

посоветуйте пожалуйста какая система налогообложения и вообще организационно -правовая форма оптимальна для маленького интернет-магазина косметики. Однозначно понимаю только одно: расходы должны признаваться все-таки, т.к. продукцию закупать будем официально и все документы для того, чтобы признать расходы будут. Работников пока не планируется. Естественно хочется меньше налогов и отчислений платить Вообще ИП или ООО? кто хорошо знает подводные камни поделитесь))

и что вообще должно быть для продажи? ККТ? если ИП, то где ставить кассу? под кроватью? пока открытия торговой точки не предвидится.

[Над.К]

то где ставить кассу?

Там, где будут приниматься наличные деньги

[fotiniyak]

т.е. обязательно должна быть точка выдачи? и как она должна быть оформлена-договор аренды или вообще должна совпадать сюр адресом. может ли это быть дом. адрес у ИП?

[Над.К]

fotiniyak, как Вы собрались принимать деньги и выдавать товар?

[fotiniyak]

может я не понятно выражаюсь, но в это и есть мой вопрос: как мне принимать деньги и выдавать товар?

[fotiniyak]

вообще касса для ИП не обязательно? можно ведь купить только чекопечатающую машинку?

[Над.К]

fotiniyak, это Вы у нас спрашиваете, как Вы будете работать? Нам откуда знать, как Вы собрались товар отдавать и принимать деньги?

вообще касса для ИП не обязательно?

Это неправда

[fotiniyak]

fotiniyak, это Вы у нас спрашиваете, как Вы будете работать? Нам откуда знать, как Вы собрались товар отдавать и принимать деньги?
Это неправда

Вероятно я не правильно формулирую вопросы или Вы путаете форум с женской консультацией.
Я спрашиваю как должно быть,а не про мои планы на будущее
Если у вас нет желания разъяснять этот вопрос мне оставьте его без ответа. Вдруг кто-т кроме вас захочет осветить его))

[Над.К]

fotiniyak, я ничего не путаю, это Вы что-то путаете.
Это Ваше решение, как Вы будете принимать деньги и отдавать товар, понимаете? Может Вы по почте его отсылать будете, а деньги наложенным платежом получать? А может через курьеров доставлять. Ну откуда нам это знать? Вы что, не знаете, что есть различные варианты? Или мы за Вас должны сделать выбор?
Вот когда определитесь с тем, как Вы будете работать с покупателями, тогда будет что освещать

[fotiniyak]

не будем ничего отправлять по почте. клиент заказал, встретились передали товар, оплатили наличными деньгами сразу. Все происходит в одном городе. Никаких предоплат. Возможен вариант доставки на дом- но это будут поштучные доставки для тех, кто захочет их оплатить.

[ZZZhanna]

встретились передали товар, оплатили наличными деньгами сразу.

тогда нужна переносная ККМ на аккумуляторах

[fotiniyak]

о, спасибо, нашла такую. выберем купим=)

а что все-таки ООО УСН 15% или ИП?
я понимаю объективные за и против, из серии кто какие отчеты сдает, кто что платит, но хочется услышать по опыту для моей ситуации что может быть оптимальнее?

просто сейчас работу будем начинать с поставщиками, которые нормально "не брезгливы" и работают с ИП. Через какое-то время, когда вырастут обороты, планируем работать с поставщиком, у которого более выгодные условия, но он анализирует своих контрагентов, их обороты, и т.д. Ведь статус ИП может послужить причиной отказа?=(((

[Крысавица]

Минусы:
* ИП должен платить за себя страховые взносы.
* Деньги ООО - это деньги ООО, а не ваши деньги. Законно получить их себе можно или в виде з/пл, с которой надо платить отчисления в ИФНС и фонды, либо как дивиденды (по окончании года, при наличии прибыли, и заплатив НДФЛ 9%). А ИП получил деньги от предпринимательской деятельности и это его деньги. Тратит, как хочет.
Вот и думайте сами, что вам выгоднее.

[fotiniyak]

Минусы:
* ИП должен платить за себя страховые взносы.
* Деньги ООО - это деньги ООО, а не ваши деньги. Законно получить их себе можно или в виде з/пл, с которой надо платить отчисления в ИФНС и фонды, либо как дивиденды (по окончании года, при наличии прибыли, и заплатив НДФЛ 9%). А ИП получил деньги от предпринимательской деятельности и это его деньги. Тратит, как хочет.
Вот и думайте сами, что вам выгоднее.

Спасибо за ответ.
страховые взносы ИП Вы имеет платеж в конце года, которые в 2013 г. от 2МРОТ 26%*12 рассчитывался? я так понимаю в 2014 году его меньше сделают.
ИП с доходов платит только УСН получается?

а в ООО Насколько я понимаю у директора должна быть ЗП обязательно, со всеми вытекающими отчислениями. Или директор может не платить себе ЗП, а только в конце года заплатить дивиденды и НДФЛ с них?

[Крысавица]

страховые взносы ИП Вы имеет платеж в конце года

Страховые взносы лучше платить поквартально, чтобы уменьшать сумму налога по УСН (или ЕНВД, если ваше местное - городское - законодательство позволяет перевести ваш вид деятельности на ЕНВД). Хотя бы в пределах сумм налогов - чтобы не отдавать деньги в ИФНС, перечислить их в ПФР. Ведь все равно надо будет заплатить страх. взносы. Тем более, что пока нет работников, вы уменьшаете налог не на 50%, а на всю сумму уплаченных взносов.

ИП с доходов платит только УСН получается?

Подадите заявление на УСН в течении месяца после регистрации ИП или ООО - будет УСН (тут 2 варианта: с доходов - 6%; с разницы между доходами и расходами - 15% или меньше, если в вашем регионе есть пониженная ставка). Пропустите срок - будет НДФЛ для ИП(13%) или Прибыль для ООО (20%).

Насколько я понимаю у директора должна быть ЗП обязательно, со всеми вытекающими отчислениями. Или директор может не платить себе ЗП, а только в конце года заплатить дивиденды и НДФЛ с них?

Теоретически можно, чтобы директор был постоянно в отпуске без сохранения зарплаты, но тогда у вас не будет пенсионного стажа, не будет повода для расхода денег, да и выглядеть это будет подозрительно. Налоговая отслеживает маленькие начисления с зарплат и отсутствие таковых.
А дивиденды считаются и выплачиваются не в конце года, а по его окончании, то бишь в следующем году. После уплаты всех налогов (УСН за год или прибыли).

[ZZZhanna]

Еще в ООО нужно вести бух.учет и сдавать бухгалтерскую отчетность.

[fotiniyak]

Страховые взносы лучше платить поквартально, чтобы уменьшать сумму налога по УСН (или ЕНВД, если ваше местное - городское - законодательство позволяет перевести ваш вид деятельности на ЕНВД). Хотя бы в пределах сумм налогов - чтобы не отдавать деньги в ИФНС, перечислить их в ПФР. Ведь все равно надо будет заплатить страх. взносы. Тем более, что пока нет работников, вы уменьшаете налог не на 50%, а на всю сумму уплаченных взносов.

Подадите заявление на УСН в течении месяца после регистрации ИП или ООО - будет УСН (тут 2 варианта: с доходов - 6%; с разницы между доходами и расходами - 15% или меньше, если в вашем регионе есть пониженная ставка). Пропустите срок - будет НДФЛ для ИП(13%) или Прибыль для ООО (20%).

Теоретически можно, чтобы директор был постоянно в отпуске без сохранения зарплаты, но тогда у вас не будет пенсионного стажа, не будет повода для расхода денег, да и выглядеть это будет подозрительно. Налоговая отслеживает маленькие начисления с зарплат и отсутствие таковых.
А дивиденды считаются и выплачиваются не в конце года, а по его окончании, то бишь в следующем году. После уплаты всех налогов (УСН за год или прибыли).

СПасибо большое! все понятно! буду думать.
к сожалению у нас в регионе не пониженная ставка.
а чисто теоретически возможно зарегистрировать ИП или ООО в СПб, где ставка 10%, а фактически продавать в другой области?

[fotiniyak]

Еще в ООО нужно вести бух.учет и сдавать бухгалтерскую отчетность.

Спасибо. Увы и ах

[Крысавица]

а чисто теоретически возможно зарегистрировать ИП или ООО в СПб, где ставка 10%, а фактически продавать в другой области?

Можно. Причем, ЕНВД теперь необязательный, и по месту ведения деятельности как плательщик ЕНВД можно на учет не становиться.
Но ИП должен быть зарегистрирован в СПб как по месту постоянного проживания. И все извещения из налоговой и ПФР будут идти на питерский адрес, в Питер надо будет сдавать всю отчетность.
Кстати, возможно, 6% УСН вам окажется всё же выгодней. Всё надо считать с конкретными цифрами.

[fotiniyak]

Кстати, возможно, 6% УСН вам окажется всё же выгодней. Всё надо считать с конкретными цифрами.

Я думала об этом, но получается чистая товарная наценка после транспортных и себестоимости 10-35%. страшно подумать, если придется платить налог со всей суммы не вычитая расходов.

[Крысавица]

страшно подумать, если придется платить налог со всей суммы не вычитая расходов

При УСН 6% страховые взносы уменьшают сумму самого налога, а при "доходы-расходы" входят в число расходов, т.е уменьшают базу, а не сам налог.

[ЕленаЧис.]

Минусы:
* ИП должен платить за себя страховые взносы.
* Деньги ООО - это деньги ООО, а не ваши деньги. Законно получить их себе можно или в виде з/пл, с которой надо платить отчисления в ИФНС и фонды, либо как дивиденды (по окончании года, при наличии прибыли, и заплатив НДФЛ 9%). А ИП получил деньги от предпринимательской деятельности и это его деньги. Тратит, как хочет.
Вот и думайте сами, что вам выгоднее.

И, наверное, тьфу-тьфу, в случае не исполнения каких- нить обязательств, Индивидуальный предприниматель отвечает своим личным имуществом)

[fotiniyak]

И, наверное, тьфу-тьфу, в случае не исполнения каких- нить обязательств, Индивидуальный предприниматель отвечает своим личным имуществом)

о Да

[Крысавица]

Индивидуальный предприниматель отвечает своим личным имуществом)

Да, то-то многие ИП совсем нищие, единственное жилье по суду нельзя отобрать, а все остальное имущество - на жён и тёщ оформлено

[НатальяС]

Ни один ИП ещё ни чем не ответил. Как-то выкручиваются.

[fotiniyak]

Да, то-то многие ИП совсем нищие, единственное жилье по суду нельзя отобрать, а все остальное имущество - на жён и тёщ оформлено

более нищие разве что только чиновники

[fotiniyak]

Ни один ИП ещё ни чем не ответил. Как-то выкручиваются.

Как Вы думаете, контрагенты могут отказаться работать с ИП, только потому что он ИП? или это все раздуто их мухи в слоника?

[Крысавица]

Чаще всё упирается в наличие/отсутствие НДС, но это интересует оптовых покупателей. А физлицам совершенно всё равно, даже дешевле без НДС.

[ЕленаЧис.]

Как Вы думаете, контрагенты могут отказаться работать с ИП, только потому что он ИП? или это все раздуто их мухи в слоника?

Задала сейчас вопрос своим коллегам, что как частное лицо у кого они купили бы косметику у ИП или ООО. Обе выбрали ООО

[Крысавица]

Обе выбрали ООО

Наши граждане наивно питают иллюзию, что ООО - это обязательно серьёзней, чем ИП, и несёт бОльшую ответственность, чем ИП.