Взнос крупной суммы наличными. Финмониторинг, налоговая — практика.

[mkc]

Уважаемые эксперты!

Проясните пожалуйста по ситуации:
Я получил от близкого родственника в подарок достаточно крупную сумму средств. Наличными. Сейчас хочу внести их на свой счет в банке с целью последующего перевода на несколько депозитов и приобретения недвижимости. Каждая операция многократно выше 600тр.

1. Какое назначение платежа лучше указать при взносе денег в кассе банка? "Перевод собственных средств"?
2. Правильно ли полагать, что сведения по данным операциям (взнос наличных, открытие депозитов, приобретение недвижимости) будут переданы банком в финмониторинг и далее в налоговую?

Согласно абзацу 2 пункта 18.1 статьи 217 НК доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи.

3. Если по второму вопросу утвердительно, каких действий ожидать от налоговой и как лучше на них реагировать?

Договора дарения естественно нет. Я понимаю, что не нарушаю никаких законов, хотелось бы просто понять дальнейшний сценарий развития ситуации.

И бонусный вопрос:
4. В течение нескольких лет на мне было открыто ИП, которое я недавно закрыл. Коммерческой деятельности не велось, нулевая отчетность сдавалась, фиксированные взносы выплачивались. Возможно ли, что налоговая, несмотря на нулевую отчетность и отсутствие операций по банковскому счету, предположит, что сумма о которой выше идет речь — доход от деятельности ИП и предъявит мне неуплату налогов?

Спасибо.

[Над.К]

каких действий ожидать от налоговой и как лучше на них реагировать?

Никаких вопросов не будет. Внесение денег на свои счета владельцем счета их не интересует. Да и никто налоговой о внесении денег на счета физлиц не сообщает

предположит, что сумма о которой выше идет речь — доход от деятельности ИП и предъявит мне неуплату налогов?

Налоговая не может ничего предполагать. Она должна иметь доказательства

[Demin]

Правильно ли полагать, что сведения по данным операциям (взнос наличных, открытие депозитов, приобретение недвижимости) будут переданы банком в финмониторинг и далее в налоговую?

Неправильно. И постановка неправильная, и следствие.

Сейчас хочу внести их на свой счет в банке с целью последующего перевода на несколько депозитов

Движетесь в абсолютно правильном направлении.

[Аноним]

Почему за рубежом подозрительной операцией является взнос наличных на счет, а в России - снятие?

Там расчет в торговых точках наличными ограничен, все прекрасно отслеживается, откуда пришли деньги, за что пришли, куда ушли. А в России волнует на что снимаются.

[Над.К]

Там расчет в торговых точках наличными ограничен

Не во всех странах.

[Старый ворчун]

Почему за рубежом подозрительной операцией является взнос наличных на счет, а в России - снятие?

В России любые операции считаются подозрительными. Например, оплата телефона, квартплаты и т.п.

[Server56]

Почему за рубежом подозрительной операцией является взнос наличных на счет, а в России - снятие?

Так у буржуев крупную сумму со счета тоже не так просто со счета снять.
Тоже берут на карандаш и тоже отслеживают.
Поэтому и термин пошел "китайские прачечные".
Через них и обналичивали крупные суммы.

[Demin]

Почему за рубежом подозрительной операцией является взнос наличных на счет, а в России - снятие?

Потому что за рубежом люди обычно клали деньги на счета, а не снимали. Попробовали бы снять крупную сумму - не рассказывали бы глупости.

[Аноним]

Потому что за рубежом люди обычно клали деньги на счета, а не снимали. Попробовали бы снять крупную сумму - не рассказывали бы глупости.

Уточните: пробовал бы снять крупную сумму в России или зарубежом?

[Аноним]

Так у буржуев крупную сумму со счета тоже не так просто со счета снять.
Тоже берут на карандаш и тоже отслеживают.
Поэтому и термин пошел "китайские прачечные".
Через них и обналичивали крупные суммы.

В январе 2012 г. министр финансов Антон Силуанов сетовал, что в отечественной экономике чрезмерно велика доля наличных денег, которые подпитывают теневой сектор. Парадокс в том, что в большинстве государств бизнес придумывает способы отмыть наличные деньги, чтобы зачислить их на банковские счета, тогда как в России популярна обратная услуга, которую можно назвать «очернением» или «загрязнением» средств.

[Server56]

У добропорядочных буржуев крупные суммы наличных давно уже не в моде.
Все пользуются либо чековыми книжками, либо пластиком.
В Париже даже билетные автоматы а метро стоят двух видов: под наличные и под карты.
Поэтому снятие крупных сумм там очень подозрительно

[Над.К]

Ага, а еще более подозрительна попытка расплатиться купюрой в 500 евро Далеко не везде возьмут

[!Сергуня]

Ага, а еще более подозрительна попытка расплатиться купюрой в 500 евро Далеко не везде возьмут

На Канарских островах при такой попытке наверняка вызовут полицию. Это точно. Но - за исключением оплаты проживания в отеле.

А в остальной Европе берут, за милую душу. Проверено. Не надо пугать людей.

[Над.К]

А в остальной Европе берут, за милую душу. Проверено. Не надо пугать людей.

Вы можете зайти на любой туристический форум и прочесть кучу историй, как в Европе народ с 500-тками метался в попытке оплатить отель или ресторан. При что-нибудь прикупить Например, вот тут
Я как-то не имею привычки никого пугать. И про Европу как-то не по наслышке в курсе.

[!Сергуня]

Я как-то не имею привычки никого пугать. И про Европу как-то не по наслышке в курсе.

Я тоже не теоретик
Но слово "понаслышке" в следующий раз пишите без пробела. Ибо нет такого слова "наслышка", есть только слово "понаслышке"

[Над.К]

Ну вот так вот Вам хочется гадость мне написать, что даже к опечаткам уже придираетесь
Уж точно не меня учить русскому языку ))

[Demin]

Уточните: пробовал бы снять крупную сумму в России или зарубежом?

Ну прочитайте пост другого Анонима, на который я отвечал, и обрящется Вам.

В январе 2012 г. министр финансов Антон Силуанов сетовал, что в отечественной экономике чрезмерно велика доля наличных денег, которые подпитывают теневой сектор. Парадокс в том, что в большинстве государств бизнес придумывает способы отмыть наличные деньги, чтобы зачислить их на банковские счета, тогда как в России популярна обратная услуга, которую можно назвать «очернением» или «загрязнением» средств.

Против правды не попрёшь.

Ага, а еще более подозрительна попытка расплатиться купюрой в 500 евро Далеко не везде возьмут

Поддерживаю. Более того, муссируется вопрос об отмене 500-евровых купюр.