Можно ли денежные средства юрлица хранить на депозите физлица(руководителя)

[Аноним]

Садоводческое некоммерческое товарищество не открывает счета в банке, используя закон 66-ФЗ, который гласит о праве открывать счет в банке, а не об обязанности.И все свободные средства (значительные) хранит на депозите председателя правления СНТ. Какое нарушение имеет место и какие последствия могут возникнуть

[istec39]

иметь счёт имеет право но не обязано, поскольку имеет право но не обязано иметь денежных средств в кассе меньше лимита.


если кассовый лимит превышен - излишки надо сдать в банк на счет СНТ


или выдать в подотчет

[Над.К]

Аноним, а на каком основании председатель правления берет чужие деньги? И очень интересно, каким же образом это проводится в бухучете?

[Аноним]

Обычно проводят - выдают в подотчет, потом изображают возврат через месяц, снова выдают. снова якобы возвращают. Говорят, что и проценты по вкладу в кассу вносят как добровольные пожертвованияю

[Аноним]

С точки зрения оформления документов всё правильно оформлено. Расход-приход-расход по кассе. Поверим даже, что проценты по вкладу внесут в качестве добровольного пожертвования.
Но р/счет открывать не хотят. И все эти операции напоминают притворную сделку. Вот с этой точки зрения явное нарушение. Какие могут быть последствия в случае налоговой проверки? Могут ли применить штрафные санкции.

[Аноним]

Вы не рассматриваете риски, если вдруг по какой то причине на имущество физика арест наложат/приставы со счета денег снимут?

[Аноним]

Может лучше выдать процентный заем от снт этому товарищу? И возвращать по мере надобности с теми же процентами.

[Над.К]

От рисков, указанных в посте 6 выдача займа не спасет.

[Аноним]

Спасибо

[Аноним]

С точки зрения оформления документов всё правильно оформлено. Расход-приход-расход по кассе. Поверим даже, что проценты по вкладу внесут в качестве добровольного пожертвования.
Но р/счет открывать не хотят. И все эти операции напоминают притворную сделку. Вот с этой точки зрения явное нарушение. Какие могут быть последствия в случае налоговой проверки? Могут ли применить штрафные санкции.

и всё-таки хотелось бы выслушать мнение по заданному вопросу. Руководителю не нужен заём для себя. он просто боится хранить деньги на р/с (банки не очень-то надёжны), а вклады физлиц застрахованы в отличие от вкладов юрлиц. Поэтому и используется схема выдачи в подотчёт наличных на депозит физ.лица. Как бы для обеспечения сохранности ден.средств.
Так вот повторю вопрос: поскольку постоянно выдаётся и возвращается крупная сумма денег \, не станет ли это поводом для штрафных санкций при проверке СНТ налоговиками?