Срок установления лимита остатка кассы

[Банковский клерк]

Банки ежегодно устанавливают предприятиям лимит остатка кассы (Положение 14-П )
Вопрос - "Ежегодно" это когда?

Можно же трактовать двояко:
1. при открытии счета лимит предоставили к примеру 1 июня, значит следующий раз лимит предоставлятся к 1 июня следующего года
2. имеется в виду календарный год - лимит на следующий год устанавливается не позднее 1 января каждого года

Очень важна практика - когда банки требуют от вас лимит?
И если можно с пояснением почему именно такой вариант по Вашему мнению верен.

[СовсемБухгалтер]

ИМХО
Календарный год
ГК РФ. Статья 192. Окончание срока, определенного периодом времени
1. Срок, исчисляемый годами, истекает в соответствующие месяц и число последнего года срока.

У нас банк никогда не требовал лимит. Ведь если он не установлен, то он равен 0. И это уже проблема предприятия как его соблюдать

[Банковский клерк]

ИМХО
Календарный год
ГК РФ. Статья 192. Окончание срока, определенного периодом времени
1. Срок, исчисляемый годами, истекает в соответствующие месяц и число последнего года срока.

в приведенном мною примере в первом варианте срок начинает исчисляться с 1 июня, т.е. как раз согласно ГК срок истечет соответственно 1 июня следующего года? Т.е. по ГК получается верен первый из предложенных вариантов

У нас банк никогда не требовал лимит. Ведь если он не установлен, то он равен 0. И это уже проблема предприятия как его соблюдать

Мы просто такой банк, который по всем поводам бегает за клиентами, чтобы у них было все путём. А тут отменили одно местное постановление, которое устанавливало, что срок сдачи лимита до 1 апреля текущего года. Вот и возник вопрос - как теперь блюсти сроки предоставления клиентами этих бумажек. Сами же не в жизни не вспомнят

[stas®]

Банковский клерк, стандартная формулировка лимита (причем, по-моему, из какой-то инструкции ЦБР) - "на ____ год". Поэтому IMHO правильнее заниматься его установлением в течение декабря-января.

[BorisG]

stas®, приложение 1 к Положению ЦБ 14-П, форма 0408020, "Расчет на установление предприятию лимита остатка ... на ____ год."

[Банковский клерк]

stas®, BorisG, про указание года в самом названии лимита - весьма убедительно спасибо за подсказку

И кстати вспомнилось по ранее сказанному

У нас банк никогда не требовал лимит. Ведь если он не установлен, то он равен 0. И это уже проблема предприятия как его соблюдать

у нас местный ГУ ЦБ при проверках ставил в нарушение банку то, что не у всех клиентов установлены лимиты, так что стараемся "залимитировать" всех кого положено по закону

[Денис В.]

гы.. кстати, а в форме есть место для даты выдачи?

[BorisG]

Денис В., интересный вопрос
В 14-П в форме 0408020 даты вообще нет, у нас Сбербанк, например, от себя добавил дату под подписями заявителя и под подписью руководителя банка.

[Денис В.]

дату под подписями заявителя и под подписью руководителя банка.

отрезать ножницами.

Кстати, отсутствие даты в форме наводит меня на мысль о возможности ретроспективного установления лимита...

[BorisG]

отрезать ножницами.

Не отрезать, печать стоит, и первая дата в середине документа

Кстати, отсутствие даты в форме наводит меня на мысль о возможности ретроспективного установления лимита...

Так а не очень то сроки и соблюдаются, и, самое главное, это и не скрывается, у меня последний документ (на этот год) подписан 29 марта

[Аноним]

Возможно ли изменить лимит в середине года? Имеется необходимость его увеличить. Что для этого требуется?

[BorisG]

Аноним, ну а самому то указанное выше Положение ЦБ 14-П почитать?
Последний абзац п. 2.5 положения 14-П

Лимит остатка кассы может пересматриваться в течение года в установленном порядке по обоснованной просьбе предприятия (в случае изменения объемов кассовых оборотов, условий сдачи выручки и другие), а также в соответствии с договором банковского счета.

Заполнить и отдать в банк новую форму, и все

[sema]

у нас местный ГУ ЦБ при проверках ставил в нарушение банку то, что не у всех клиентов установлены лимиты, так что стараемся "залимитировать" всех кого положено по закону

ага... достали...
Нет у клиента нала, но лимит иметь обязан.

[BorisG]

... Нет у клиента нала, но лимит иметь обязан.

Слова "обязан" в п. 2.5 Положения нет
Более того, там есть слова

По предприятию, не представившему расчет на установление лимита остатка наличных денег в кассе ни в одно из обслуживающих учреждений банка, лимит остатка кассы считается нулевым...

И все.
Просто банкиры "перестарались". План довели по "лимитированию"

[sema]

BorisG, то, что там есть я в курсе а вот как это ГУ вдолбить))))

[BorisG]

... а вот как это ГУ вдолбить

Да никак им не вдолбить
Его Величество План и показатели работы соответствующего отдела... Нет лимита, и придраться больше не к чему, значит и отсутствие лимита - нарушение

[АнонимЯ]

У нас два р/сч в разных ОСБ Сбербанка. В одном оформляю лимит в конце декабря, в другом - нет. Никаких вопросов или принуждений по поводу обязательности сей процедуры не возникало. Банки предлагают оформить лимит, иначе считают его нулевым.
Я не вижу здесь никакой проблемы.Изменить лимит в течение года - пожалуйста.
Проверка кассовой дисциплины одним из ОСБ была в мае т.г. Без замечаний.

[BorisG]

... В одном оформляю лимит в конце декабря, в другом - нет.

А это и не нужно делать, лимит оформляется один раз, независимо от того, сколько счетов и банков. См. в уже указанном пункте

[АнонимЯ]

Я это знаю,потому и не оформляю. Но вопрошающий жалуется, что приходится "бегать за клиентами", а вот зачем - непонятно. Кому надо, тот сам озаботится.

[BorisG]

... Но вопрошающий жалуется, что приходится "бегать за клиентами", а вот зачем - непонятно.

Еще раз, потому, что он работник банка, и ему доведен план Это как бы показатель его "работы"

[АнонимЯ]

Интересно,а соцсоревнование у них тоже есть? А за перевыполнение плана - грамоту!

[Банковский клерк]

Интересно,а соцсоревнование у них тоже есть? А за перевыполнение плана - грамоту!

Ну да, смешно Хотя не очень, когда про твой отдел в справке по проверке написано "не выполняют...", и при чтении этого опуса руководство хмурится... Да если б премии давали ни один клиент безлимитным от нас не ушел бы
На самом деле мы достаем клиентов объявлениями, развешанными и раложенными по оперзалу, рассылками напоминаний по системе "Банк-Клиент", при обращении за выписками операционист напоминает про сроки подачи лимитов. Я думаю это еще терпимо, тем более что длится это только в преддверии сроков сдачи лимита.
Собственно говоря причина таких стараний в том, что на местном уровне у нас есть постановление регионального главы, согласно которому банки ежеквартально предоставляют в налоговые органы реестр установленных лимитов.

То есть ежеквартально банкам приходится докладывать налоговикам у кого какой лимит и когда установлен. Косвенно они могут отсюда вычислить кто не установил в надлежащие сроки лимит, потирая руки организовать совместную проверку и может что и накопают в кассовых документах этого несчастного клиента.

Так что на первом месте в моем банке стоит радение о клиенте - лучше не светиться в налорге по любому отрицательному поводу.

И кстати отсюда же проблема с датой установления лимита - в официальном бланке нет, а в реестре для налорга должна стоять, вот и добавляем дату.

[stas®]

Собственно говоря причина таких стараний в том, что на местном уровне у нас есть постановление регионального главы, согласно которому банки ежеквартально предоставляют в налоговые органы реестр установленных лимитов.

Хммм... С моей точки зрения, оптимальным сервисом в таком случае была бы помощь в открытии "фиктивных" счетов за пределами вашего славного региона. А лучше - организация судебного процесса для отмены этого распоряжения.

А что это за регион такой?

[Банковский клерк]

stas®, таки мне щас сказали, что это постановление отменили!!! Это случилось совсем вот недавно, поэтому сейчас сложно сказать что именно поменяется в работе банков, ну а реакцию ГУ ЦБ если мы перестанем контролировать предоставление лимитов я очень хорошо представляю - будут ножками топать.

[BorisG]

Банковский клерк, так речь не об отмене контроля. Ну есть Положение, и все. Но... предприятие само вправе выбирать, нужен ему лимит, или нет.

ps: у нас даже Сбербанк весьма либерален в этом вопросе. Операционистка насколько раз напоминала принести форму.