<p>Татьяна Крупина </p>
<p><strong>За последние несколько лет банковская тайна практически перестала существовать.
Только отдельные «островки безопасности» для капиталов еще стоят среди бурных
волн, поднимаемых антиотмывочными ведомствами разных стран. Но и они уже готовы
сдаться под натиском FATF и национальных ведомств по борьбе с тайнами. </strong></p>
<p><strong>FATF невозможно повернуть назад </strong></p>
<p>Вкладчиков банков в первую очередь интересуют степень надежности банка и проценты
по вкладу. Большинство клиентов не хотят, чтобы кто-либо знал об их капиталах.
Государство и международные контрольные органы, напротив, хотят знать о частных
деньгах как можно больше. Интересы клиентов призвано защищать законодательство
о банковской тайне, но постепенно под давлением государства банки вынуждены
открывать сведения о клиентах. </p>
<p>Двадцать лет тому назад человек с большими деньгами мог быть полностью уверен,
что размер его вкладов и состояние счетов не будут раскрыты третьим лицам.
Даже мысль о том, что кто-то посторонний получит информацию о счете, процентах
или о самом владельце счета, казалась абсурдной. </p>
<p>С амой надежной в этом отношении всегда считалась швейцарская банковская система.
Банки остальных европейских стран тоже готовы были биться до последнего, прежде
чем уступить нажиму государства. Случались, однако, и исключения - очень щепетильно
относились к банковской тайне в Ливане, Гонконге и на Тайване. </p>
<p>Б анковская тайна была некоей извечной святыней, тем столпом, на котором зиждется
спокойствие и предпринимателей, не желавших делиться с государством, если последнее
хотело слишком многого, и тихих обывателей, по маленькой игравших с государством
в азартную игру «Поймай меня на уходе от налогов». Правда, в этой компании
были еще теневые дельцы, получавшие доходы от самых разных, прежде всего преступных
операций - работорговли, наркобизнеса, продажи оружия… Из-за них-то все и началось. </p>
<p>Еще в конце 80-х годов прошлого века европейские страны активизировали борьбу
с нелегальными доходами. Тогда еще не стояла так внятно цель борьбы с терроризмом
- просто цивилизованные страны стремились не допустить прихода бандитских денег
в свои чистые, легальные экономики. Потому что с такими деньгами приходят и
соответствующие традиции, когда проще отстрелить конкурента, чем честно с ним
соревноваться. Именно тогда были разработаны первые директивы ЕС по поводу
отмывания денег. США проявили полную солидарность, и в 1989 году на встрече
лидеров «большой семерки» была создана организация по борьбе с отмыванием доходов,
полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности
- Financial Action Task Force of Money Laundering ( FATF ). И уже в 1990 году
появились «Сорок рекомендаций FATF » - несмотря на свой статус, они действеннее
многих международных договоров.

Читать всю статью: http://www.klerk.ru/bank?25800