Требуют по всем снятиям:
-зп (предоставить расчетные, платежные ведомости и!!!!!!!! платежки с уплатой налогов
-по возвратам займа (все договоры)
-по хоз расходам (все авансовые отчеты с копиями всех приложений).
И все это за 3 года.
Имеют ли они на это право?
Нет.
Уточните, пожалуйста, иностранный банк или местный? Требования были предъявлена на этапе открытия или по истечении 3-х летнего срока пользования счетом?
Александра Листерман, какой иностранный банк? У нас на территории нашей страны все банки работают по российским правилам
И какая разница, сколько лет пользовались счетом? Банк не проверяющая организация.
Нет НОСообщение от Аноним
банк может попросить представить документы об уплате вами налогов ( сверка с налоговой ИЛИ платежки) также декларации и бух. отчетнасть.
по возвратом займов... Если вы таким образом выводили деньги и это наглядно и регулярно происходило то могут ПОПРОСИТЬ договора (скорее всего банк сам страхуется )
По хоз расходам если у вас обнал составляет 90% от поступлений то банк может и обеспокоеться, но в данном случае даже просить документы он не имеет права.
Нет не имеет
Готовьтесь к закрытию счета.
На основании незаконных требований закрывать счет? Это сильно...
никогда с этим не связывался, но вот заинтересовал вопрос.
Когда снимаешь наличные, то в чеке указываешь по кассовым планам на что снимал.
от целей и цена услуги по съёму у банка разная
как правило на з/плату в 2 раза дешевле чем на прочие покупки.
Это дело банк как то проверяет? и какие документы он может проверить для соответствия заявленным целям?
ведь если не проверять, да я ВСЮ сумму всегда как з/плата буду в чеке указывать: хоть 100 руб, да сэкономлю, а там по сто, по сто и ....
Но у банка-то интересы прямо противополжные: ему выручка нужна.
Ну кто и как это дело (мою честность) проверять должен?
Нет. Банк закроет счёт в одностороннем порядке. Чо бумагу-то марать и время тратить?
А потом ФНС берет выписку, смотрит кассовый символ, считает налоги - а заплачено меньше. И Вы начинаете им объяснять, что Вы таким образом экономили. Дальше всё зависит от общения в конкретном случае.
Это если потом.
А ДО того банк посмотрить, что Вы на зарплату снимаете мильён, а налогов платите за 100 тысяч. И начнётся как в соседней теме - запросы документов и так далее... И вообще зарплату проще на пластик перечислить.
Demin, чтобы закрыть счет, нужны основания. Вы лучше расскажите, на каком основании банку обязаны предоставлять данные о зарплате работников за 3 года? Кто дал право организации передавать третьим лицам такие данные?
Законные основания. Они есть.
Обязаны? Нет, не обязаны. Топикстартеру пришло некое письмо (которого Вы и я НЕ видели). В письме скорее всего сказано, что "просим предоставить документы, подтверждающие тра-ла-ла", потому что очень много кэша. Подобное письмо по практическому опыту - мера КРАЙНЯЯ.
Из чего плавно делается вывод - нефиг борзеть и налить. Вот и всё. И тогда очередной аноним приходит в интернет за правдой и сочувствием. Как будто у анонимов ip не фиксируется. [censored]Правильные нальщики поток дробят, да и по НДС ещё отжимают попутно. Их ловить тяжелее. Но они счета закрывают сами после подобного предупреждения. В реальной жизни.
А все эти апелляции к 152-ФЗ... ну это смешно. Никому не интересны фамилии - интересны сами ведомости, пусть даже обезличенные. А ведь их просто нет. Если же они есть, то их вполне возможно предоставить с замазанными ФИО и подписями. Но так как просят предоставить ещё и п/п по уплате налогов с зарплаты, то... это значит, что со счёта снимали по 40 символу на зарплату, а налоги не проходили, так как была включена дурочка под названием "а налоги мы платим через другой банк". Вот банк и хочет убедиться, что налоги по снятым суммам платились.
"Помойки" - они такие "помойки"... пышущие праведным гневом и апеллирующие к законодательству... анонимно... нет бы в ЦБ жалобу накатать и в прокуратуру... так ведь нет - поиск правды в интернете... тьфу!
Ну напишите их
Обычная ситуация у организации с нормальной зарплатой ))
Это Вам так кажется. Как показывает практика, чаще всего это просто имитация бурной деятельности от некоторых работников банка
Ведомости обезличенными быть не могут. Замазка ФИО и подписей просто смешна. Хотите я Вам сейчас на десяток миллионов нарисую таких ведомостей? Вы сами понимаете, что Вы написали?
У банка накрылась база и он не видит информации по платежам клиента?
Выпады в адрес неизвестных Вам Анонимов пусть останутся на Вашей совести
Я не собираюсь повторяться в десятитысячный раз. Как Вы говорите, "воспользуйтесь поиском". Вы же всё равно скажете, что это незаконные основания. Ну и ладненько. Просто "помойки" будут выдавливать - это просто надо принять.
Обычная ситуация у организации с нормальной зарплатой - это зарплатный проект с перечислением на карточки. И не надо мне рассказывать, что это не так. Зарплата наличными - это или для мелкой шушеры (но так она МЕЛКАЯ, а не миллионы), либо для тех, кто генерирует поток кэша (при этом 2 нюанса - они НЕ снимают наличные, так как выплачивают из выручки, более того - они всё равно переходят на зарплатные проекты).
Прекрасный довод! То есть человеку, который какое-то количество лет проработал в банке, кажется, что он проработал. Прекрасно. Главное, убедительно. Внушаеть (с)
Я - да. А Вы в очередной раз в своём обличительном пылу НЕ ЧИТАЕТЕ то, что я пишу.
Повторяю медленно и раздельно.
Сложности с предоставлением ведомости заключаются в том, что их - НЕТ. И не было никогда. Потому что кэш снимался на абсолютно левые цели.
Ну ёлки-палки! Извините, но Вы вообще читаете то, что я пишу? Или Вы меня как "вменяемого" в мальчики для битья определили? Ещё раз объясняю медленно:
Какая база??? Другого банка? Вы, извините, читаете то, что пишете?
Большое спасибо за комплимент по поводу "вменяемости". Так вот, я всегда разбирался в каждом конкретном случае. И мне прекрасно известны типичные линии поведения. Вы сейчас защищаете "помойку". Ваше право. Консультируйте. Но не заставляйте всех остальных тоже им помогать.
Значит законных Вы так и не привели
Это Вам так кажется. А в нормальной организации считаются с трудовым законодательством, которое дает право работникам решать, как им получать зарплату. И многие не хотят получать её безналичным путем. В том числе и высокооплачиваемые специалисты и даже руководство организаций.
Ничего, что вот эта мелкая шушара, как Вы соизволили выразиться, являются основными посетителями нашего форума? Вы походя оскорбили кучу народа и даже не заметили.
Вы отвечаете за всех работников банков страны? Или за коллег обидно, внезависимости от их грамотности?
Это Ваши домыслы. Так же как и то, что налоги платились через другие банки.
Вы не первый раз подобным образом оскорбляете авторов постов у нас на форуме. Кто Вам дал право, не зная ситуации автора, подобным образом выражаться?
Считайте написанное официальным предупреждением от модератора. У нас на форуме не принято оскорблять пользователей.
Я выше указал - богатый жизненный опыт общения с клиентами, статистические срезы, типичное поведение. Вы, видимо, опять не прочитали.
Мелкая по какому критерию? По объёму снятия, то есть сегмент МСБ? Так к нему вопросов не возникает. Профессиональные "помойки"? Так они как раз и пытаются маскироваться под МСБ. На некоторых ресурсах даже, как говорят, им отдельные модераторы помогают, консультируют их, несчастных.
Я вот сижу и думаю - это ж сколько надо было обналичить, чтобы у банка возникли вопросы? В натуральных цифрах? Ну явно не три копейки. Явно много. И если бы налила реально крупная компания с штатом в несколько сотен человек - то к ней бы и вопросов не было. А так... да тьфу-ты-ну-ты-этикеты-гнуты...
Уважаемый модератор! Я понял Ваше предупреждение - мне вообще проще пройти мимо, чем наступать в такое дерьмо, которое понятно с самого начала. Скучно. Так и буду поступать - варитесь в своём котле сами.
Но вместе с тем - а можно Вас попросить в отношении банковских сотрудников бОльшей толерантности? Кипеть говном в нашем направлении просто. Зачастую Вы просто предвзято относитесь к нам. Разумных доводов, основанных на практике, опыте и реализациях, Вы не воспринимаете. Вы модерируете односторонне. Вы опускаете даже тот момент, что доля проблемных операций, по которым клиенты жалуются и по которым вообще возникает недопонимание - менее 1%. И ведь Вы даже не задумываетесь о том, что за остальные 99 можно и спасибо сказать. Во всяком случае, здесь при прочтении складывается ощущение, что все банковские работники - аналоцефалы какие-то, и должны сдохнуть. А это ведь не так.
Поймите, скоро будет ещё проще - останется 3 или 4 десятка банков - и Вы сможете апеллировать хоть в ЮНЕСКО - осталось то относительно недолго, лет за 5-7 управятся. И вот что тогда начнётся... Я Вас убеждать даже не собираюсь. Так - будет. Хочется этого лично Вам или нет. Поймите, примите, смиритесь. Или - в качестве варианта, упаси меня Вам советовать - идите в суды, защищать права людей типа данного топикстартера. Они платят хорошо.
У нас на форуме полно примеров, когда претензии возникают по смешным суммам. У меня личный опыт общения с банками по ИПшникам. Которые обналичкой не занимались. Банки всю душу вынимали. Письма о том, что полученные деньги тратятся на пиво, девочек и баню я реально писала. Так что Вы со своим опытом, а я со своим.Я вот сижу и думаю - это ж сколько надо было обналичить, чтобы у банка возникли вопросы?
Дурость работников банков границ не знает, вахтерство у некоторых в крови. Тем более, что делать видимость работы надо при этом прикрывая тех, кого нужно. Основая масса обналички идет через фирмы, которые напрямую связаны с банками. И это тоже личный опыт. Причем включая банки из первой пятерки в стране. Серьезная обналичка невозможна без сотрудничества работников банков. Естественно, этим занимаются не все работники и не все отделения банков. Но это было, есть и будет. Пока у нас коррупция на таком уровне в стране. Сама власть, получающая на каждом шагу взятки это провоцирует и покрывает. На взятки надо где-то брать деньги, они и берутся из обналички. Не в белую же их снимать с расчетных счетов
Поэтом якобы борьба банков с обналичкой есть в основном борьба для галочки. В процессе этой борьбы под каток попадают совершенно невиновные клиенты, но судя по всему, банкам клиенты нынче не нужны. От них одни неприятности
Вы толерантность к другим пользователям почему-то не проявляете. Всех банковских работников поголовно тут никто не оскорблял. Вы пытаетесь на себя лично примерить претензии ко всем банковским работникам, непонятно почему.
Я еще пока модерацией темы не занималась. Кроме удаления из Вашего поста прямого оскорбления в адрес анонимов
Вы много лет помогаете на форуме, за что большое Вам спасибо. Но Вы постепенно сами скатились тут к излишнему вахтерству, подозревая всех и вся в обналичке. И вот это не может радовать. Если уж Вы вот так стали относится к клиентам, то чего ждать от других?
Подскажите, вопрос по банку - ВТБ С-З.
Потребовали от всех клиентов - анкету, данные на учредителей, баланс и декларацию за прошлый год. Ну ок.
Но сейчас они еще хотят видеть как мы вносили УК.
Фирме более 20 лет - существует с 1992 году, создана как ТОО , позже преобразована из ТОО в ООО , в 2002/3 проходила перерегистрацию - в итоге, документов о внесении найти не можем (фирму веду с 2010 года)
Операционист наша говорит - ну хоть бумагу напишите, что в связи с давностью предоставить не можете. Но не знаю - как-то это криво, хотя видится на сейчас, единственным выходом.
Основание требования документов - Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в ООО Банк ВТБ (что это такое- не знаю.)
Да как раз нормально.
Попробуйте почитать ФЗ-115 от 07.08.2001, ст.7, ч.14. Найдите там слово "обязаны", осмыслите и лишние вопросы должны отпасть:14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
Аноним, а причем тут зарплата работников за 3 года? Может анализы гендира под эту статью подгоните? И чего под своим ником не заходите? Гадости анонимно писать приятнее?
Поскольку забаненным (особено "в тренде" и с манией величия) запрещено писать в форуме, даже анонимно, посты удалены и будут удаляться в дальнейшем.
Не поняла про "Дело в том, что начиная с 19.05.2013 все налоговые и даже таможенные преступления (см. УК РФ, ст.193, 194, 198, 199, 199.1, 199.2) тоже включены в формулировку "легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем. Для этого достаточно сравнить ФЗ-115 от 07.08.2001, ст.3 в соответствующих редакциях."
В ст.3 данного закона как раз исключаются данные статьи - "за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198 и 199 Уголовного кодекса Российской Федерации"
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
Ответить с цитированием
