информационное письмо и отчетность в банк

[Nikan]

Добрый день!
ИП на УСН, вид деятельности только ЕНВД.

Снял в банке с р\с 200 т.р. на покупку квартиры, через неделю из банка запросили:
1 налоговую отчетность за последний отч. период,
2 документы на помещение в котором ведется предпр. деятельность (собст-ть или аренда),
3 некое информационное письмо о деятельности ИП, чем занимаюсь, как давно, где и т.д.
4 договора с крупнейшими поставщиками и крупнейшими заказчиками.
5 чеки, квитанции... о том куда я потратил снятые деньги!!!
6 ну и еще макулатуру..

Вопрос:
1) кАК писать информационное письмо, есть образец??
2) В связи с чем такое недоверие банка?? возмутил пункт 5!!

[ZZZhanna]

С одной стороны, они выполняют инструкцию по противодействию чемутотам, а Вы у них, может, крупнейший деньгосниматель, с другой стороны - 200 т.р. - смешно.

куда я потратил снятые деньги!!!

А если написать, что пропил и на девок, которые чеки не дали?..

[Лёнка]

кАК писать информационное письмо, есть образец??

нет..свободное творчество

В связи с чем такое недоверие банка??

115-ФЗ...

возмутил пункт 5!!

напишите в письме-проел,потратил на любовниц...

[Nikan]

первый раз за 1,5 года снял)) в основном безнал..
и все-же насчет информац. письма, есть образец?

И еще:
в банк попросили скинуть накладные от поставщиков, но я не храню эти бумаги (ЕНВД, никакой бухгалтерии не веду)... для банка пойдут просто распечатанные без подписей другой стороны (на электронной почте остаются у меня при каждой поставке)??

[Nikan]

первая часть вопроса снимается

[Nikan]

в банк попросили скинуть накладные от поставщиков, но я не храню эти бумаги (ЕНВД, никакой бухгалтерии не веду)... для банка пойдут просто распечатанные без подписей другой стороны (на электронной почте остаются у меня при каждой поставке)??

[Лёнка]

для банка пойдут просто распечатанные без подписей другой стороны

я бы вообще не давала...договоров хватит..или вы много закупаете за наличку?

[Nikan]

ok. закупаем по безналу конечно.

[zak1c]

что за чудо-банк такой?

[Nikan]

пробизнесбанк

[Константин_50]

Nikan, а у Вас на счет выручка от физлиц поступает?

[Nikan]

нет от юрлиц и ип.
хотя последнее время поступлений мало было.. на мой счет перевел денег с р\с отца, он тоже ип. так как не хватало для покупки квартиры, а у меня доверенности нет на снятие со счета отца, поэтому перевели по безналу мне и я снял по чеку.
Но я сомневаюсь что из-за этого..

[Константин_50]

от юрлиц и ип

Вы им автозапчасти продаете?

[Nikan]

да

[Константин_50]

Конечно, с требованием из банка это напрямую не связано, но эти доходы могут посчитать не попадающими под ЕНВД (выручку от реализации юрлицам и ИП). И лучше восстановить-таки приходные накладные от поставщиков и документы об оплате им. Так, на всякий случай, ведь у Вас УСН Д-Р, если не ошибаюсь.
И перевод от отца лучше подать вне рамок какого-либо гражданско-правового договора, чтобы на п.5 ст.208 НК попасть.
Ну и «информационное письмо» очень аккуратно составлять, учитывая вышеизложенное.

[ZZZhanna]

эти доходы могут посчитать не попадающими под ЕНВД

99% это не ЕНВД. Но банк-то какое отношение к этому имеет? Это не его компетенция.

[Nikan]

ОК. спасибо за советы.

на будущее, как лучше переводить деньги с р\с отца на свой? Я в назначении платежу пишу "оплата за запчасти". Хотя по факту никаких запчастей не продается.., просто перевод денег.

[Константин_50]

99% это не ЕНВД

Кодекс не устанавливает для организаций и индивидуальных предпринимателей, реализующих товары, обязанности выявлять цель приобретения покупателями товаров и контролировать их последующее использование.

(см. информационное письмо Президиума ВАС от 05.03.13 № 157, п.4)
- я в этом полный профан, но теперь есть чем отбиваться (ИМХО).

Но банк-то какое отношение к этому имеет?

Никакого, просто лишняя бумажка в юридическом деле у них будет.

Я в назначении платежу пишу "оплата за запчасти". Хотя по факту никаких запчастей не продается.., просто перевод денег.

Вы выручку себе задваиваете таким образом. Я бы написал, что это просто перевод денег сыну, если уж так необходимо делать такие переводы.

[ZZZhanna]

теперь есть чем отбиваться

у нас непрецедентное право, поэтому отбиваться нужно будет в суде, решение которого может оказаться и противоположным. По этому вопросу на форуме есть множество обсуждений, вопрос неоднозначный.

[Константин_50]

отбиваться нужно будет в суде

Нет пока никакого суда на горизонте. Просто банк обычный запрос прислал в рамках 115-ФЗ. И важно правильно на него ответить, без лишних подробностей.

есть множество обсуждений

Можно было сразу в #2 об этом и написать.

[ZZZhanna]

Можно было сразу в #2 об этом и написать.

"об этом" в вопросе речь не шла, эти подробности появились позже.