Расчеты с физлицами без ККМ

[Татта]

Всем доброго дня. Мы ООО на ОСНО, осуществляем торговлю стройматериалами, кассы нет. Директор подключил услуги эквайринга Life Pay для осуществления расчетов с физлицами при помощи банковских карт. Деньги будут поступать нам на р/с счет, физлицо получает чек на почту. Как классифицируются эти операции, как наличные расчеты и тогда нужен кассовый аппарат или как безналичные? Как мы должны оформить документооборот с физлицом в таком случае? Нужен договор, выписываем накладную, счет-фактуру с данными ФИО или просто можно сделать все на частное лицо без договора как разовую операцию?
Я как клиент встречала такое у спецрежимников, не знаю где поискать информацию.

[ZZZhanna]

Как классифицируются эти операции, как наличные расчеты и тогда нужен кассовый аппарат

да.

[Татта]

да.

почему?

[ZZZhanna]

по 54-ФЗ

[Enic]

я дополню
1. Контрольно-кассовая техника, включенная в Государственный реестр, применяется на территории Российской Федерации в обязательном порядке всеми организациями и индивидуальными предпринимателями при осуществлении ими наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт в случаях продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг.

[Palinna]

Как с минимальными потерями выйти из ситуации, когда оплату по картам принимают, а ККМ не установлен, не зарегистрирован?

[ZZZhanna]

никак.

[CITR]

регистрируйте ккм, может пронесет, кто знает сам покупатель зачислял на счет или не сам с какого-нибудь банка

[ZZZhanna]

кто знает сам покупатель зачислял на счет или не сам с какого-нибудь банка

думаете, это нельзя проверить?
если это эквайринг, то с банком заключен договор на этот самый эквайринг, место установки терминала известно, и откуда произведена оплата, элементарно определяется.

[CITR]

тем не меннее таже ФНС не принимает к учету расходы проведенные через терминалы, так как у них трудности с определением получателя

[ZZZhanna]

таже ФНС не принимает к учету расходы проведенные через терминалы, так как у них трудности с определением получателя

я не очень поняла мысль. О каких расходах речь, почему не идентифицировать получателя, и какое отношение это имеет к вопросу, если будут проверять налогоплательщика, получившего доходы?

[CITR]

А как в банке в котором расчетный счет обозначен отправитель платежа? Терминал QWERTY000006789-К ? Я просто думаю как человеку действительно быть в данной ситуации. Заморочили людям голову этими эквайрингами, скорей всего банковскому клерку просто надо было втюхать услугу он им и нажужжал чтоэто и касса тоже. Сама когда начинала путалась, но Бог отвел

[ZZZhanna]

А как в банке в котором расчетный счет обозначен отправитель платежа? Терминал QWERTY000006789-К ?

Вы про эквайринг сейчас или про что? Оплата по карте как происходит - продавец (кассир) в магазине берет у покупателя карту, засовывает в устройство и отдает полученный слип покупателю? Или терминалы оплаты установлены ГДЕ-ТО в другом месте?

надо было втюхать услугу он им и нажужжал

с таким восприятием каждого жужжания бизнес вести опасно

[CITR]

с таким восприятием каждого жужжания бизнес вести опасно

бизнес вести опасно с таким бардаком в законодательстве как у нас: есть закон а к нему еще куча сторонних приписок и пиписок в виде положений приказов и тд и тп
Я эквайринг не использую, как выглядит в банке платежка, что прописано в поле Отправитель?

[ZZZhanna]

как выглядит в банке платежка, что прописано в поле Отправитель?

у нас договор по эквайрингу заключен не с тем банком, в котором открыт расч. счет, поэтому "отправитель" - название банка, в котором эквайринг. Но банк предоставляет расшифровки по каждому терминалу и по каждой операции, а также у банка есть данные о том, по какому адресу установлен каждый терминал. По запросу налоговой они радостно всё это предоставят.

[CITR]

вот и я об этом же значит у нашего топикстартера есть 1 шанс из 100 избежать штрафов за грубое нарушение ведения учета
ZZZhanna спасибо за информацию

[ZZZhanna]

шансов на самом деле больше, чем 1. т.к. два месяца могут пройти

[CITR]

ага, если еще все чесно не рассказывать, и эквайринг смылить по-быстрому
зато на взносах наличными съэкономили

[Palinna]

ага, если еще все чесно не рассказывать, и эквайринг смылить по-быстрому
зато на взносах наличными съэкономили

Смылить не вариант, т.к. нужен.

Сразу вопрос: при постановке на учет ККМ, нужно уточнять, что делается это для эквайринга?
Там те же документы нужно предоставлять в ИФНС?

Тогда есть шанс быть не проверенными в течение 3 месяцев и срок давности истечет....

[ZZZhanna]

при постановке на учет ККМ, нужно уточнять, что делается это для эквайринга?

а что, наличными деньгами ВООБЩЕ НИКТО не расплачивается? Или Вы сознательно не собираетесь пробивать наличные и проверок кассовой дисциплины не боитесь?

[Palinna]

ZZZhanna, да, в данной компании все взаиморасчеты с клиентами осуществляются через р/с или по банковским картам (опять же через расчетный счет)
Об установке терминала сообщили уже по факту, поэтому цель - найти наиболее оптимальный вариант вывода данной ситуации в правовое русло)

[ZZZhanna]

при постановке на учет ККМ, нужно уточнять, что делается это для эквайринга?

не нужно, да и нЕгде.

[Palinna]

не нужно, да и нЕгде.

ZZZhanna, т.е. получается, если сейчас поставить на учет ККМ и с сегодняшнего дня выбивать чеки ( вести учет по эквайрингу как полагается) - есть шанс через три месяца не налететь на штраф и спать спокойно?))

[ZZZhanna]

да.