Добрый день, подскажите пожалуйста что можно ответить на запрос банка: Разъясните экономический смысл предоставления заемных средств (в том числе беспроцентных займов) физическим лицам?
Запрос банка
Добрый день, подскажите пожалуйста что можно ответить на запрос банка: Разъясните экономический смысл предоставления заемных средств (в том числе беспроцентных займов) физическим лицам?
Ну напишите, как есть. В чем проблема?Сообщение от kusus
Ввиду своей доброты предоставляю беспроцентные заёмы
Если организация заинтересована в своем работнике, то она ведь может стимулировать его беспроцентным займом, к примеру?
kusus, сотрудники?
Никто не может запросить объяснение экономического смысла хозяйственных операций . Это является коммерческой тайной.
Банк может контролировать операции свыше 600 тыс. руб.Для этого представьте скан договора займа.
Из п. 23 Требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и индивидуальными предпринимателями (утв. постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. N 667):
"Программа выявления операций предусматривает порядок и случаи принятия организацией следующих дополнительных мер по изучению выявленной необычной операции (сделки):
а) получение от клиента необходимых объяснений и (или) дополнительных сведений, разъясняющих экономический смысл необычной операции (сделки)".
Банк спрашивает: "зачем совершается эта операция"? В чем здесь коммерческая тайна?
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
Ответить с цитированием