Здравствуйте, уважаемые клерки! У нас ООО, УСН, услуги. До сих пор работали с наличкой, касса - все как положено. Возникла необходимость принимать предоплату по безналу - от физических лиц на р/с. Можно ли так делать и как в таком случае подтверждать получение денег? И вообще - законно ли нам работать с безналом? Просветите, пожалуйста.
Спасибо!
первый раз в жизни такой вопрос встречаюСообщение от Drimo4ka
А что в этом может быть незаконного хотя бы приблизительно?
деньги вам на расчетный счет придут, какое еще может быть подтверждение?
Какая-то ситуация наизнанку...
Для нас главное - подвести итоги... Пока итоги не подвели нас. ©
Все когда-то в первый раз)). Спасибо за ответ - но это не ситуация наизнанку, а просто ноль наших знаний по этому вопросу. Никогда так не делали, всегда получали деньги в кассу - пробивали чек - отдавали на руки. А тут клиенты просят "за безнал", а мы не знаем, как это организовать.. Дадим номер счета клиенту, он кинет деньги - а как ему чек пробить.. Короче, вам смешно, а мы тупим и не знаем..
какой чек??? Если вы
то, может быть, читали Порядок ведения кассовых операций? Ну хотя бы 54-ФЗ?
Для нас главное - подвести итоги... Пока итоги не подвели нас. ©
Да, я читала 54-ФЗ. Может быть, я неправильно объяснила, не знаю уж, что Вас так прям выводит из себя.. Да, у меня намного меньше знаний - поэтому и спрашиваю). Если не можете просто ответить - зачем задавать встречные вопросы, смысл-то какой.. Не можем понять: клиент приходил, платил наличные, получал свой чек. Предоплату (у кого была) тоже привозили налом. Пробивался чек. Теперь нарисовался хороший клиент, которому лень ехать и привозить предоплату, он хочет перевести деньги с карты нам. Мы (уж вот так получилось) раньше так не работали, поэтому не знаем: можно ли человеку с карты оплатить нам предоплату на наш р/с, примет ли банк этот платеж, и как нам эту выручку пробить по кассе - и выдать, уж извиняюсь, чек). Ну считайте, Жанна, что мы такие вот глупые - но реально не сообразим..(( Может, все просто и на поверхности, сориентируйте, пожалуйста).
можно.
ваш-то примет, если платеж дойдет, а вот сможет ли клиент его отправить, скорее всего, зависит от сервисов банка, в котором у клиента карта.
ну вам же деньги БЕЗНАЛИЧНЫЕ поступят, а кассовые чеки пробиваются только при получении НАЛИЧЫХ денег, причем в МОМЕНТ их получения. Да, было какое-то бредовое письмо МинФина о том, что в подобной вашей ситуации нужно тоже пробивать чек, но это противоречит всякому здравому смыслу и в принципе невыполнимо, т.к. покупатель может оплатить счет в 2 часа ночи в субботу, а деньги поступят на счет в понедельник. Суть использования ККМ - выдача покупателю чека в момент получения денег, в вашем случае чек выдавать во-первых, некому, покупатель физически отсутствует, во-вторых, непонятно в какое время, т.к. момент отправления денег покупателем и момент получения денег вашей организацией могут сильно отличаться.
да большой смысл, потому что только сейчас стала понятна суть вопроса. Невозможно дать правильный ответ на некорректно заданный вопрос.
Не обижайтесь
Для нас главное - подвести итоги... Пока итоги не подвели нас. ©
Жанна, спасибо! Не обижаюсь - не в детском саду. Главное - понятна суть ответа, все разложено, как и нужно таким знатокам, как мы
. Остался вопрос: если все-таки деньги клиента дойдут до банка, как нам оформить приход в кассу? Мы же не можем, минуя кассу, выручку на р/с отправлять..?
я не бухгалтер, рядовой покупатель по безналу. вам не нужно давать клиенту чек,т.к. у него уже на руках есть чек терминала или может распечать чек он лайн оплаты. вы можете сделать выписку с р/ с что поступила вам оплата
Доброго времени суток! Нужна помощь. ИП УСН Д*6%, рознично-оптовая торговля, на торг.точке установлена ККМ и терминал оплаты. С ККМ всё понятно, ведётся форма КМ-5, в КУДиР отражается сутосный итог по z-отчёту. Нужно ли вести какие-то журналы для терминала? В и-нете много обсуждений по этому поводу, советуют бить чеки???!!!, вести журнал по "другой" секции...., что-то я совсем запуталась. Когда ставила на учёт ККМ, проинформировала инспектора о планах по установке пл.терминала, он в ответ "будете учитывать как безнал",- всё логично... Ещё вопрос: что отражаем в КУДиР (дата-по чеку или по факту поступления на р/с?; номер пл.документа-по выписке банка?) Заранее благодарю!
Аноним, спасибо за ответ, потихоньку все проясняется. Непонятным остается пока момент про алгоритм включения этой оплаты в кассовую выручку, или достаточно, действительно, будет банковской выписки, в общем, кто знает, подскажите, пожалуйста.
Ни в какую кассовую выручку вы безнал не включаете, вам это уже объясняют по всякому! У вас будет приход по кассе отдельно (то, что вам в руки-в кассу приносят клиенты) и приход по банку отдельно (это безнал). Распечатайте себе выписку в конце концов. И не забудьте учесть в доходах за квартал это безналичное поступление на р/с, а не только приход в свою кассу.
Что значит "советуют"? При приеме денег по платежным картам в магазине Вы обязаны пробивать чеки ККМ. Просто обычно делят на два отдела, чтобы проще было учет вести наличных денег.
VS
И как тут разобраться?
Хорошая девочка, Вы открыли бы закон 54-ФЗ. Вот прям из названия его много что видно.
Вы в магазинах никогда картами не платили? Не видели, как Вам чеки по ККМ пробивают?
А dolores18 явно отвечала автору темы.
Попробую ещё раз. По кассе я пробиваю чеки при оплате товара наличными. В конце смены приходую выручку по кассе и отражаю доход в КУДиР. Оплату по пластику провожу через платёжный терминал, машина печатает чек(отдаю покупателю) и копию чека (оставляю себе). В конце смены провожу сверку итогов, распечатываются все операции по терминалу, считается итог за день. На этот момент товар уже отгружен, а деньги на р/с поступают, как правило, в течение 3-х дней. По зачислению денег на р/с отражаю операцию в КУДиР, как поступление оплаты на р/с. Если я всё-таки не правильно что-то делаю, укажите, какие нормативные акты почитать.Вижу-вижу, указанный ФЗ сейчас почитаю...
Она не чек печатает, а слип. Вы обязаны вместе с этим слипом терминала выдавать покупателю кассовый чек. И я написала уже какой нормативный акт Вам прочитать - закон 54-ФЗ.
И почитайте энциклопедию
Над.К, СПАСИБО !
dolores18, спасибо. Более-менее разобрались
ВСЁ понятно, кроме того, что мне теперь делатьВ налоговую идти с "повинной"?
Начать пробивать чеки.
Но у меня по кассе открыта только одна секция. И как отражать суммы в журнале КМ-5?
обратитесь в свой ЦТО, они скажут, как открыть еще много секций.
вы ведете КМ-5, а не КМ-4?
Для нас главное - подвести итоги... Пока итоги не подвели нас. ©
дата и сумма по чеку, на расч. счет придет сумма меньше, за вычетом комиссии банка.
Для нас главное - подвести итоги... Пока итоги не подвели нас. ©
Сейчас я понимаю, что это оч.неудобная форма. Всё могло бы быть иначе, если бы меня правильно проинформировали в налоговой при постановке ККМ на учёт. Я тогда спросила: "Нужно ли так же, как ККМ ставить на учёт терминал? И как учитывать оплату по пл.картам?" Ответили:"Нет, не надо,"- и:"Как безналичные поступления." Но это уже не имеет никакого значения... Теперь мне надо понять, как действовать в сложившейся ситуации. Было мне откровение:
Да нет проблем! Но как правильно отразить в КУДиР и в КМ-5 (коль уж именно этот журнал я веду, кстати, может я и в этом случае грешу?).
Ранее, в др.теме мне рекомендовали:
Как же быть с ДАТОЙ?
ВСЕХ БЛАГОДАРЮ за участие и желание помочь
странно, что его в налоговой зарегистрировали, а не КМ-4, обычно они КМ-4 требуют... Может быть, Вам узнать в налоговой, можно ли завести ЖКО другой формы? Потому что в КМ-4 как раз есть специальные графы для записи расчетов через терминал.
ну вообще да, вопрос неоднозначный. (Я просто сейчас на ОСНО, поэтому считаю выручку по дате чека ККМ
По НК при УСН доходом считаются поступившие деньги. А ведь может быть ситуация, когда в случае какого-то сбоя деньги с карты покупателя фактически не спишутся, и вам на счет не поступят никогда, хотя чек ККМ вы и пробили...
Для нас главное - подвести итоги... Пока итоги не подвели нас. ©
Может, и мне подскажете? Платежи по эквайрингу пробили по кассе как наличку и записали в журнале КМ-4 как наличку. Как теперь исправить ситуацию? и что делать с Z-отчетом и журналом?
В КМ-4 исправить так, как положено - зачеркнуть неправильные записи одной чертой, рядом написать правильные, написать "исправлено", заверить подписью с датой и ФИО.
На какую секцию пробили - неважно.
Для нас главное - подвести итоги... Пока итоги не подвели нас. ©
Тоже планируем открытие счета ИП УСНО 6%
При работе с р/с используются кассовые символы?
Они какие-то определенные для ИП?
Где почитать подскажите пожалуйста
Кассовые символы бывают при внесении денег на счет и снятии денег со счета. Внесение денег на счет ИП всегда 19
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
Ответить с цитированием
