наличка через коммерческий банк

[Tiiana666]

С этого года перешли мы как и многие на пластиковую карточку в коммерческом банке для сдачи- получения наличных денежных средств.. Сдаем доходы в банк а он в свою очередь перегоняет деньги в казначейство. Приходят они туда платежными поручениями а не обьявками как раньше. Пополнение карты так же платежным поручением.

Раньше для таких операций мы использовали счет 210.03. А сейчас как? Подскажите проводки?

[Rahsch]

Раньше для таких операций мы использовали счет 210.03. А сейчас как? Подскажите проводки?

Все так же.

[Tiiana666]

Все так же.

понятно! а то нам сказали что проводки поменялись а что конкретно не сказали

[Rahsch]

понятно! а то нам сказали что проводки поменялись а что конкретно не сказали

А у тех, кто сказал, не пробовали узнать?

[Tiiana666]

А у тех, кто сказал, не пробовали узнать?

да там история темная))) они говорят что на учебе что то говорили но они прослушали ))) да это все очень печально

[Rahsch]

да там история темная))) они говорят что на учебе что то говорили но они прослушали ))) да это все очень печально

Может, там говорили про использование платежных карт подотчетными лицами?

[Tiiana666]

вроде нашли мы проводки !
1) Дт 201.34 Кт 205.31 - сдаем наличные в кассу (доходы полученные через кассу)
2) Дт 201.23 Кт 201.34 - сдаем в банк нарточку
3) Дт 201.11 Кт 210.03 -поступили деньги на рс
4) Дт 210.03 Кт 201.23 (закрываем счет 201.23 на сумму поступления в казначейство) .Тогда видно если банк нам что то недоперечислил (такое у нас уже было)

[Rahsch]

вроде нашли мы проводки !
1) Дт 201.34 Кт 205.31 - сдаем наличные в кассу (доходы полученные через кассу)
2) Дт 201.23 Кт 201.34 - сдаем в банк нарточку
3) Дт 201.11 Кт 210.03 -поступили деньги на рс
4) Дт 210.03 Кт 201.23 (закрываем счет 201.23 на сумму поступления в казначейство) .Тогда видно если банк нам что то недоперечислил (такое у нас уже было)

А если сделать проводку Дт.210.03.560-Кт.201.34.610 на сумму 500 руб., а проводку Дт.201.11.510-Кт.210.03.660 на сумму 400 руб., то не видно будет, что на счете 210.03.000 имеется дебетовый остаток на сумму 100 руб.?
Практической пользы от добавления в цепочку счета 201.23 не вижу никакой. Только лишний шаг добавляется.
Tiiana666, что скажете? Можно с примером.

[Tiiana666]

А если сделать проводку Дт.210.03.560-Кт.201.34.610

зачем ее делать?
про лишний шаг я согласна, но опять же и в цепочку наша касса - наш расчетный счет тоже лишнее звено добавилось. Эти проводки довело до сведения своим подведомственным министерство. И деньги в пути зависают в кредитной организации а не в фин.органе. Мы еще думаем исправлять квартал или ну его)))))

[Tiiana666]

пример, рассмотрим большое путешествие наших денег
берем глобально, ну это так мои мысли потому что я если честно сомневаюсь что это будет норм работать.
Дт 201.34 Кт 205.31 500
Дт 201.23 Кт 201.34 500 отправили в кредитную организацию
Дт 201.03 Кт 201.23 500 закрываем счет между банком и казначейством на сумму поступления
Дт 201.11 Кт 210.03 500 получили деньги на лицевой счет в казначействе
все идеально все закрылось

а теперь 2 варианта развития событий:
1) банк недоперечислил наши деньги
Дт 201.34 Кт 205.31 500
Дт 201.23 Кт 201.34 500 отправили в кредитную организацию
Дт 210.03 Кт 201.23 400 закрываем счет между банком и казначейством на сумму поступления именно от банка(правда не знаю где его взять, может с банка выписку что отправили,реестр там или что то еще)
Дт 201.11 Кт 210.03 400 получили деньги на лицевой счет в казначействе
Сумма зависла на 201.23 банку ай яяй. И сумма висит именно на кредитной организации а не на расчетах с финорганом который ни в чем не виноват )))
Это же относится и к пограничным датам 31-1 число когда мы отправили сумму в банк кредитный и там она и должна быть в пути.,т.е остаток на счете 201.23. а никак не на 210.03 (к финам то деньги не дошли еще на счет)
2. Вариант финорган недозачислил наш доход(все мы люди)
Дт 201.34 Кт 205.31 500
Дт 201.23 Кт 201.34 500 отправили в кредитную организацию
Дт 201.03 Кт 201.23 500 закрываем счет между банком и казначейством на сумму поступления (опять же скорее всего по данным банка)
Дт 201.11 Кт 210.03 400 получили деньги на лицевой счет в казначействе
и зависла сумма на счете 210.03 потому что казначеи нам ее недозачислили .
как то так))
Rahsch, что думаете, по мне с одной стороны логично а с другой бреееееееед

[Tiiana666]

http://www.budgetnik.ru/qa/18733-zac...d-deyatelnosti третий вариант))) я знаю истина где то рядом

[Rahsch]

зачем ее делать?
про лишний шаг я согласна, но опять же и в цепочку наша касса - наш расчетный счет тоже лишнее звено добавилось. Эти проводки довело до сведения своим подведомственным министерство. И деньги в пути зависают в кредитной организации а не в фин.органе. Мы еще думаем исправлять квартал или ну его)))))

Tiiana666, никакое лишнее звено у Вас в схеме не добавилось.
Схема следующая: касса организации - расчетный счет № 401.16 в кредитной организации - расчетный счет № 405.01, 406.01 или 407.01 (в зависимости от бюджета, из которого финансируется учреждение) в отделении ЦБ РФ.
Изменился только порядок работы с р/с № 401.16 - раньше были чековые книжки, а теперь банковские карты.

[Rahsch]

Rahsch, что думаете, по мне с одной стороны логично а с другой бреееееееед

Счет № 40116 (210.03 в нашем учете) контролирует кредитная организация,
Счета № 40501, 40601, 40701 (201.11 в нашем учете) контролирует орган казначейства.
Третьего счета в схеме нет. Так что и смысла задействовать третий счет 201.23 нет.
Дт.210.03.560-Кт.201.34.610 - внесенная сумма напечатана на чеке,
Дт.201.11.510-Кт.210.03.660 - поступившая сумма видна по выписке.
Если поступившая на лицевой счет сумма меньше суммы, внесенной на банковскую карту, то остаток находится на счете № 40116 (наш счет 210.03).

[Rahsch]

http://www.budgetnik.ru/qa/18733-zac...d-deyatelnosti третий вариант))) я знаю истина где то рядом

Мне так кажется, что в этом примере люди не разобрались, куда они сдают выручку. )))

Счет 210.23 работает в следующей схеме:
Оплачены банковской картой оказанные платные услуги: Дт.201.Х3.510-Кт.205.31.660,
Поступили на лицевой счет (счет в кредитной организации) средства, оплаченные по эквайрингу: Дт.201.Х1.510-Кт.201.Х3.660.

Вы уверены, что сдаете наличку на счет № 40116?

[Tiiana666]

логично все, просто если б карточка была открыта в ркц то и вопросов и глупых мыслей б не возникало)) да они и не возникали особо пока дружественной конторе их министерство не сбросило такое рекомендательное письмо

[Rahsch]

Посмотрите Правила обеспечения наличными денежными средствами организаций, лицевые счета которым открыты в территориальных органах Федерального казначейства, финансовых органах субъектов Российской Федерации (муниципальных образований) ( утв. приказом Федерального казначейства
от 30 июня 2014 г. N 10н).

Не какой-то отдельный пункт, а целиком прочтите, чтобы у Вас целостная картинка сложилась по рассматриваемому процессу.