мера ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ

[Мария С.]

Сегодня Вернадское ОСБ г.Москва, попросило у нас предоставлять ей копии ВСЕХ договоров, по кот. осуществляются платежи по аренде (помещения и вообще любого имущества).
Сделали ссылку на закон: N88-ФЗ ОТ 28 ИЮЛЯ 2004Г "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"

Не смотря на то, что все договора у нас нормальные, но тем не менее, возмущению не было предела. Во-первых, потому, что нет ресурсов удовлетворять любую прихоть этого банка.
(Могу сказать, что в других отделения СБ такого требования нет)
А, во-вторых, что же получается, что банк вмешивается в деятельность фирмы? А он имеет на это право?
Т.е. если банк посчитает, что какой-то платеж не соответствует непонятно каким нормам, то он имеет право отказать в осуществлении операции? И надо с банком разбираться через суд? (А на это нет времени.)
И потом, всё-равно, подобная мера не поможет. Так же зачем тогда своих клиентов мучить?!
Господа, как быть?

[stas®]

отказать. Пусть себе информируют КФМ, если считают, что у них есть основания.
Вам-то что до этого?

[Денис В.]

Мария С.,

7 августа 2001 года N 115-ФЗ

------------------------------------------------------------------

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА


11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона.

[Dima77]

Мария С., у меня подобная война с одним из московских банков: То захотели выписку из ЕГРЮЛ, то сведения о выгодоприобретателе, то договор аренды, да и еще все документы в максимально короткие сроки. Хотя раньше был нормальный удобный, можно сказать, любимый банк.

[Мария С.]

Но ведь сроки нигде не установлены.
Я сказала, что пусть предоставляют запрос в письменном виде.
Зная бюрократичность сбербанка, то эта процедура может растянуться на неопределенное время...., а сейчас просто некогда и некому заниматься "удовлетворением" сбербанка.

Могу только сказать, что на самом деле, эти меры направлены только на "заморачивание" голов некоторым западным лицам, которые должны думать, что у нас пытаются легализовать доходы...
И вся страна дружно делает вид, что принимаются все максимально-возможные меры....
полный бред!

[Dima77]

Я сказала, что пусть предоставляют запрос в письменном виде.

Мне предоставляют регулярно, вместе с выписками со счета

Зная бюрократичность сбербанка

Так это сбер. Я сразу как то не заметил. Тогда многое объясняет. Лучше все предоставить и не воевать.

[Степанов В.В.]

В связи с тем, что ст.8 ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" определен уполномоченный орган, опредляемый Президентом РФ, - федеральный орган исполнительной власти, задачи, функции и полномочия которого в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма устанавливаются в соответствии с указанным ФЗ,
а также, в соответствии с Указом Президента РФ "ОБ УПОЛНОМОЧЕННОМ ОРГАНЕ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" п.2. Установить, что Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и координирующим деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти,

Сбербанк таким органом не является, требования его неправомерны.

[sema]

Степанов В.В., оххх... ну сам же указываешь ... применять меры, а сбер "меры" применять никакие и не собирался.

А учитывая последние веяния в недвижке по суммированию...

[Степанов В.В.]

sema
в таком случае, с какого праздника Сбер стали интересовать внутренние дела клиентов, у кого, за сколько ... основания. Приведенная ссылка на указанный ФЗ с Сберу не относится, не его это компетенция, не Сбера.

[sema]

Степанов В.В., мы уже как то беседовали по этому поводу... повторяться не буду. И я не скажу, что мне сильно понятна новая позиция с контролем сделок с недвижимостью и суммированием платежей по договору ... тему развивать не буду.

[Мария С.]

Что же получается, что СБ не является федеральным органом, котролирующим "отмывание", но тем не менее, являясь организацией, осуществляющией операции с ден.средствами, может совершенно спокойно отказать организации по "собственному разумению", имея в основаниях известные только ему одному доводы, в праве осуществлять платежи со своего р/сч.

[sema]

Что же получается, что СБ не является федеральным органом, котролирующим "отмывание", но тем не менее, являясь организацией, осуществляющией операции с ден.средствами, может совершенно спокойно отказать организации по "собственному разумению", имея в основаниях известные только ему одному доводы, в праве осуществлять платежи со своего р/сч.

На счет "разумения" тут я вам ничего сказать не могу. Разумения бывают разными синими, зелеными, красными шюююютка

[Денис В.]

Что же получается, что СБ не является федеральным органом, котролирующим "отмывание", но тем не менее, являясь организацией, осуществляющией операции с ден.средствами, может совершенно спокойно отказать организации по "собственному разумению", имея в основаниях известные только ему одному доводы, в праве осуществлять платежи со своего р/сч.

А речь идет не о контроле, а лишь о фиксировании информации... А уж это Сбер делать должен.

[Мария С.]

просьба к флудерастам флудерастить в другом месте.

[Денис В.]

Мария С., не знаю кому Вы это сказали, но это очень похоже на нарушение Правил.

[Мария С.]

я сказала это семе-флудеру.
какое же я правило нарушила?а?

[Денис В.]

Мария С., п. 4.7 и 4.8.
И пожалуйста, не комментируйте мои замечания (п. 4.12) а просто примите.