 |
Скоро конец года и в банк нужно будет предоставлять расчет лимита остатка кассы.
Хотелось бы узнать подробнее
- как выполнить этот расчет?
- как рассчитывается (на примере) среднедневная выручка и соответственно расход?
Благодарю за помощь!
Очень нужно!
Все просто. В банке берете бланк. В нем указываете сумму нала, полученного в кассу помесячно за посл. 3 месяца. Указываете какой лимит хотите сами. Банк думает, сам все считает и говорит... столько-то. Вот и все. Ничего сложного.
Сбербанк в этом году "закрутил гайки" и устанавливал лимит в соответствии с расчётом, с точностью до рубля.
С уважением, Ольга.
У меня по одной организации ни копейки наличной выручки, но мы попросили с Сбербанк дал нам испрошенный лимит. А если гайки закручивают, то лимит можно рассчитывать и из предполагаемой выручки и расходов.
Меня больше всего волнует расчет среднедневной выручки(расхода).
В самом бланке расчета есть уточнение:
"сумма выручки (расхода) деленная на число рабочих дней (часов) предприятия"
если я правильно понимаю то - сумма выручки(расхода) за 3 месяца и число рабочих дней(часов) за 3 месяца.
Я права или нет?
Благодарю за помощь!
Правильно.
Все будет отлично!
БОЛЬШОЕ СПАСИБО!!!
Совершенно верно!Все будет отлично!
Столкнулась с тем, что многие банки разрабатывают собственные "расчеты" лимитов, некоторые предъявляют другие требования. И каждый раз операционист вежливо и подробно объясняет, что же они имели ввиду.Хотелось бы узнать подробнее
- как выполнить этот расчет?
У вас не так?
Демидова Татьяна
Пока с этим не сталкивалась.
Но вот у меня возник еще один вопрос.
В среднедневном расчете выручки(расхода) сумма выручки берется за 3 месяца - это понятно. Вопрос в рабочих днях за 3 месяца. Если расчет лимита делается в последний квартал, то кол-во рабочих дней 64 дня.
Я к чему веду - если в организации денежные средства поступают неежедневно, то все равно в расчете берется 64 дня???
P.S. Организация некоммерческая, общественная.
Благодарю за помощь!
Все равно берете 64 дня.
А я делаю наоборот:
Прикидываю, какой мне нужен лимит и исходя из него отражаю в расчете среднюю выручку/расход.
Расчет лежит в банке,у меня разрешение на лимит.
Таким образом лимит установлен. Банк, конечно может его пересчитать при проверке, но только на будущее.
И снова я про лимит.
теперь мне хотелось бы узнать вот что:
- нормативный документ или постановление (или что-то другое) про расчет лимита остатка кассы? Есть такое?
Хотелось почитать.
Благодарю за помощь!
Закон "О денежной системе в РФ",
Положение ЦБ РФ от 22.11.1993 № 40.
Еще почитайте Письмо ЦБ от 16.03.95 № 14-4/95 (разъяснения) и Письмо ЦБ РФ от 17.02.94 № 14-4/35 (тоже разъяснения)...
Денис, ну ты сказал... Его уж семь лет как отменилиЗакон "О денежной системе в РФ",.
Я , аналогично коллеге, исхожу из необходимого ине лимита, а дальше подгоняю расчёты.
А если мне нужно не 10 000, а 40 000, то банк разрешает(не имеет права не разрешить, доказано личным опытом в 5 банках) написать заявление "ООО *** просит Вас предоставить лимит кассы в размере 40 000 , а не 10 000 как расчётах всязи с планируемым ростом выручки в 2003 году и с открытием новых торгвых точек" (например). Или вообще молча принести его вместе с расчётом лимита и отдать операционисту.
ВОТ ТАК-ТО.
Еще я нашла такой документ (банкир подсказал)
Положение Банка России от 5 января 1998г. №14-п "Правила организации наличного денежного обращения на территории РФ"
Еще бы почитать его...
Благодарю за помощь!
Ага.. ляпнул раньше чем подумалЕго уж семь лет как отменили
Кстати, в Порядке ведения кассовых операций есть ссылка на этот закон.
Оптимисты! Подскажите, в каких банках такая халява по лимиту? От Сбербанка чуть не плакали в этом году: переписывали лимит, выслушивали угрозы по поводу проверок. Могут как-нибудь наказать за "ошибку" в расчёте?Я , аналогично коллеге, исхожу из необходимого ине лимита, а дальше подгоняю расчёты.
А если мне нужно не 10 000, а 40 000, то банк разрешает(не имеет права не разрешить, доказано личным опытом в 5 банках) написать заявление "ООО *** просит Вас предоставить лимит кассы в размере 40 000 , а не 10 000 как расчётах всязи с планируемым ростом выручки в 2003 году и с открытием новых торгвых точек" (например). Или вообще молча принести его вместе с расчётом лимита и отдать операционисту.
С уважением, Ольга.
У меня Внешторг... правда Нский. Они даже в суде отбились от предоставления кассовых планов и прочей ерунды.. так что проблем нет.Подскажите, в каких банках такая халява по лимиту?
Максимальная ответственность за ошибку в расчете - это то, что банк после проверки может понизить лимит. Угроз проверок не бойтесь. Им просто выгодно, чтобы Вы хранили деньги на р/с, а не в кассе. А если опасаетесь, возьмите и напишите им письмо, что имеете возможность транспортировать наличность в банк или из банка, например, раз в 7 дней. В связи с чем, Вам должны будут установить не однодневных приход (расход), а 7-дневный.
Кроме того, если будут наезжать, то сообщите банку, что Вы руководствуетесь Порядком ведения кассовых операций и храните деньги для Вашей текущей деятельности, и какая-то бумазейка ЦБ, которая устанавливает порядок расчета лимита указ для банка, а не для Вас.
Я с банком проще разговариваю, если права ущемляют - пишу им гневное письмо. Не ответят - пошлю копию письма в отдел надзора ЦБ. Хотя раньше всегда отвечали.
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
