Происхождение денег инвестора. Как проверить?

[this_is_tony]

Добрый вечер, друзья!

Столкнулся с непростой ситуацией: решил открыть свой бизнес и нашёл инвестора с деньгами, который готов вложить в моё дело сумму равную 300.000 рублей. Покопавшись в интернете и собрав информацию об этом инвесторе, выяснил, что в прошлом он был пойман на обналичке, и , что вероятнее всего, сейчас промышляет этим же.

А вопрос в том, какая ответственность лежит на мне, если мне все-таки переведут эти 300.000 рублей( происхождение которых никому неизвестно) если вдруг он действительно занимается этим и будет пойман органами?

[doubtpoint]

А вы как деньги получаете? Продаете долю в уставном капитале, берете займ как ФЛ или ЮЛ?

В общем получение инвестиций, если вы не знали происхождение денег законно.
Но оно рядом может быть(если вы знали и помогали):
Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем
Статья 199. Уклонение от уплаты налогов

[knp]

См. ст 174 УК РФ
Но будет трудно доказать, что вы знали о том, что деньги были нажиты "непосильным трудом".

[this_is_tony]

.

[this_is_tony]

Либо по договору инвестирования, либо безвозмездная передача средств( все проводки с налогообложением как доходов, без уклонения от налогов) +50% уставного капитала с момента регистрации - его

А как определяется знание или незнание источников в судебной практике? И возможно ли добавить в договор инвестирования строку "подписываясь ниже, я подтверждаю законность источников средств переданных компании..." И будет это иметь какую то юридическую силу?

А вы как деньги получаете? Продаете долю в уставном капитале, берете займ как ФЛ или ЮЛ?

В общем получение инвестиций, если вы не знали происхождение денег законно.
Но оно рядом может быть(если вы знали и помогали):
Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем
Статья 199. Уклонение от уплаты налогов

[this_is_tony]

knp, а как полностью избежать этого риска? можно ли поступить так, как я написал в сообщении выше и защитить свои интересы в будущем?

[doubtpoint]

Что бы не было ответственности вам надо не знать о незаконности или знать законность.
В первом случае просто не спрашивайте лишнего.
Во втором случае указание в договоре мало т.к. что бы вы не написали - все равно сговор. Но каких то мер подтверждающих вашу осторожность придумать сложно.
Можно конечно написать в полицию запрос о своем подозрении, но думаю тогда инвестор передумает...

PS: Договора инвестирования или безвозмездной передачи средств тут нет - банальное соучредитель.
PSS: В дальнейшем возможно инвестор будет просить провести какие то сомнительные сделки и будет сложно отказать соучредителю с 50% долей.

[knp]

knp, а как полностью избежать этого риска? можно ли поступить так, как я написал в сообщении выше и защитить свои интересы в будущем?

Элементарно. Запросите за ближайшие три года декларацию о доходах. Если деньги "чистые", то проблем не возникнет. Вы же показываете всю подноготную своего бизнеса. Если вы услышите "отмазки", то есть повод задуматься.

"подписываясь ниже, я подтверждаю законность источников средств переданных компании..."

Суд может эту запись оценить как косвенное подтверждение, что вы догадывались о грязном источнике средств. Зачем это писать, если нет сомнений???? А если есть сомнения, то почему не проверили?

А как определяется знание или незнание источников в судебной практике?

Обвинение приводит свои доводы, защита свои, а суд анализирует аргументы и выносит решение. Как обычно.

[doubtpoint]

Элементарно. Запросите за ближайшие три года декларацию о доходах. Если деньги "чистые", то проблем не возникнет. Вы же показываете всю подноготную своего бизнеса. Если вы услышите "отмазки", то есть повод задуматься.

Что вы в этой декларации увидите? Что он 300000 заработал? Так для этого даже одногодовой средне-небольшой ЗП хватит. Не говоря, что во многих случаях декларации не подаются в том числе при доходах только от ЗП и дивидендов.

А просить инвестора их, так он живо передумает инвестировать - инвесторов и так найти очень сложно для инвестиций в малый и новый бизнес.
А думая так, надо просить декларации, при покупке квартиры, машины, мороженного. А то мало ли станете пособниками :-(

Автору не волнуйтесь по этому вопросу - то что кто-то стал соучредителем с вами не делает вас виновным в грехах другого человека. Главное на своих грехах не попасться и иметь нормальные отношения с соучредителем т.к. от если нету согласия с партнером то бизнес вянет.

[knp]

то что кто-то стал соучредителем с вами не делает вас виновным в грехах другого человека.

Абсолютно верно. Вот только стать прачечной топикстартеру не очень хочется. Одно дело инвестиции в реальное дело, в другое как потерпевший или соучастник в отмывании денег.

Топикстартер сразу дал понять, что он сомневается в происхождении финансов.

Так для этого даже одногодовой средне-небольшой ЗП хватит.

Как мне кажется, те кто живет на зарплату не занимаются инвестированием в высокорискованные инструменты. В лучшем случае ПИФы. Да и им можно запросить справку о доходах.

А просить инвестора их, так он живо передумает инвестировать

Хым. А что честному инвестору скрывать-то? Он вкладывается в бизнес. Одно лицо дает идею, инфраструктуру, а другое - деньги. Перевернем ситуацию. Вы инвестор. Вы не спросите что за идея? Не узнаете все до мельчайших подробностей? Не запросите бизнес-план? А спросить деньги - это не вежливо. Бред какой-то.
Квалифицированный инвестор (фонд, банк) и так раскрывают источники. А физик - это другое дело. И нет ничего зазорного спросить откуда деньги у физика при вложении.