ФЛ перечисляет на свои счета ФЛ: банку-получателю "не нравится"

[Vas'ka]

ИП перечисляет безналичную выручку на свои счета ФЛ: счета, карты, вклады.
С этих карт, вкладов, счетов также перечисляет на свои счета ФЛ, карты, вклады (исходя из удобства и цены снятия, %% по вкладу, размера кешбека).
Один из банков (Югра) после пополнения своего нового карточного счёта парой межбанковских платежей на общую сумму 30 тыс.руб. из другого банка ( Отправитель и получатель - одно ФЛ, назначение платежа "Перевод собственных средств. Без НДС") - ссылаясь на 115-ФЗ (без конкретизации статьи) требует предоставить документы, подтверждающие происхождение этих денег.
Вопросы.
1. Насколько правомерно требование банка при такой незначительной сумме?
2. Как правильно ответить банку о неправомерности требования (если неправомерность имеется)?

[Egorrka]

А банк разъяснил почему принял такое решение? С чего вдруг ваши операции по ИП стали вдруг подозрительными? Какая-то причина же должна быть

[Над.К]

Эта причина давно известна http://www.klerk.ru/columnists/art/437114/

[Egorrka]

Модератор, спасибо за ссылку на статью. Прочитал. Vas'ka, как я и предполагал, банк Югра в данной ситуации невиновен. Он всего лишь действует согласно строгим инструкциям-предписаниям, как и другие разные банки. То есть его действия правомерны.