ИП, ПАТЕНТ и qiwi кошелек, вопрос по налогам и легализации

[Денис1976]

Здравствуйте!
На данный момент ИП не зарегистрировано.
Веду деятельность по разработке программного обеспечения,
вернее сказать пользователи(физлица) оплачивают факт использования моего ПО с помощью киви терминалов и перевода денег на мой кошелек со своих кошельков.
Платежи регулярные, суммы разные,то бишь может в день быть до 30-100 платежей от пользователей, от 50 до 1000 рублей за 1 платеж.
Общий месячный приход на кошелек - от 500 тыс до 1 млн руб
На данный момент имею просто верефицированный киви-кошелек как физлицо, налог не оплачиваю.

Пора легализоваться.
Планирую зарегистрировать ИП, получить патент по виду деятельности "Разработка ПО для ЭВМ...бла бла бла", платить за него фиксированную сумму + отчисления в пенсионный фонд.

Вопросы:
1.Прокатит ли схема?
2.Нужно ли иметь расчетный счет и корпоративный кошелек киви, или можно платить ПАТЕНТ и иметь этот же верефицированный кошелек на ФИЗЛИЦО и гнать деньги себе на карту физлица, открытую по сути в любом банке. Читал на этом форуме что счета физлиц могут использоваться для предпринимательской деятельности ИП и никто не обязывает делать расчетник, а счет киви является по сути банковским счете в КИВИ БАНКЕ, а не какими то электронными деньгами.
3. Не заинтересуется ли налоговая, что до этого налоги НЕ ПЛАТИЛИСЬ, не поднимет ли историю всех моих карт.., или стоит все же открыть другой киви кошелек и гнать деньги туда?
4. Какие отчеты мне нужно будет сдавать и куда. Я так понимаю на патенте - никаких? Просто заносить приход на киви кошелек в книгу доходов? Опять же, каждую транзакцию(сдохнуть же можно..), либо как-то помесячно

*Корпоративный кошелек заводить нет желания, т.к за него взымается доп комиссия за каждый платеж в размере 3%. А так можно гнать деньги на карту по 1.6%.


Если схема не рабочая просьба прояснить, как сделать ее рабочей и легальной.

[Денис1976]

Собственно еще вопрос, как я докажу(или налоговая докажет), что платежи поступающие на киви кошелек относятся к выбанному виду деятельности? И не скинут ли они патент, и не обяжут ли оплатить 6% по УСН на всю сумму приходов..

[Аноним]

Не выставит ли налоговая штраф и недоимки за недекларирование полученного дохода в весь период получения платежей через киви?

[werw33]

Собственно еще вопрос, как я докажу(или налоговая докажет), что платежи поступающие на киви кошелек относятся к выбанному виду деятельности? И не скинут ли они патент, и не обяжут ли оплатить 6% по УСН на всю сумму приходов..

вам на каждый платеж нужно будет готовить отгрузочные документы и договора...
зарегистрируйте новый кошелек(лучше правда при "выходе из тени " не использовать старую схему получения денег)... или карту сбер... а старый Киви похороните, и в договорах укажите новый
а платят вам на старый физики или еще и юрики?

[Денис1987]

вам на каждый платеж нужно будет готовить отгрузочные документы и договора...
зарегистрируйте новый кошелек(лучше правда при "выходе из тени " не использовать старую схему получения денег)... или карту сбер... а старый Киви похороните, и в договорах укажите новый
а платят вам на старый физики или еще и юрики?

платят только физики, принимать на сбер нет технческой возможности, т.к платежи с киви обрабатываются специальным ПО автоматически, а со сбер-онлайном - это невозможно.
на каждый платеж отгрузочные договора и документы - это нереально) там бывает и по 500 платежей по 30-50 рублей в сутки)


Есть еще вариант, который рассматриваю. Завести киви на "левые" данные. Открыть ИП, патент. И по мере накопления на это "левом" киви скажем 100-200 тысяч, прямо с киви переводить на мой расчетный счет. И так раз в неделю. Там уже и договора наверное можно состряпать.

Налоговая как то проверяет откуда прошел платеж на расчетный счет?

[Денис1976]

Еще интересует момент как налоговая проверяет и доказывает, оказываю ли я деятельность согласно ПАТЕНТУ или веду другую, если отчетность сдавать не нужно.
ТУпо может запросить документы, заказ наряды, договора, в которых будет присутствовать вид деятельности?

[Денис1976]

Не выставит ли налоговая штраф и недоимки за недекларирование полученного дохода в весь период получения платежей через киви?

тоже крайне интересно, если выставить - это будет мягко говоря грустно..

[werw33]

тоже крайне интересно, если выставить - это будет мягко говоря грустно..

1.при офиц поступлении денег на р\с пакет доков на ВСЕ платежи должен быть, это доходы и по ним что бы не попасть на недоимку докащзывать что они по патенту--нужно вам и вносить в КуДир надо КАЖДЫЙ платеж
2.старый киви это хвост... и если пока сейчас физиков которые не борзеют не трогают--не факт что потом..
3.при фиктивном контрагенте в Киви, вопросы будут--К НЕМУ.. и все платежи на ваш р\с видны в автомат режиме почти, и встречку контрагету--за что это он вам платит --никто не отменял..ну и за что он получил на СВОЙ КИВИ кошелек--и заплатил ли с него--это просто веревочка за которую очень легко потянуть

[Денис1976]

3.при фиктивном контрагенте в Киви, вопросы будут--К НЕМУ.. и все платежи на ваш р\с видны в автомат режиме почти, и встречку контрагету--за что это он вам платит --никто не отменял..ну и за что он получил на СВОЙ КИВИ кошелек--и заплатил ли с него--это просто веревочка за которую очень легко потянуть

к "нему" - это к кому. фиктивный киви будет зарегистрирован на несуществующего человека. Какие последствия для меня как для ИП, что деньги мне ругулярно поступают из некого фиктивного кошелька?