<p>Елена Березина </p>
<p><strong>За последний месяц тарифы на обналичивание денежных средств выросли с 2 до 6 процентов. По прогнозам, к концу года они увеличатся до 8 процентов. Пропорционально тарифам растет и число уголовных дел по обвинениям в легализации денег. Банки осторожничают, большинство из них прикрывают каналы обналичивания денег. Этим и пользуются мошенники, которые делают ставку на доверчивость столичных бухгалтеров. </strong></p>
<p><strong>Вор у вора шапку украл </strong></p>
<p>В столице около 85 процентов малых и средних фирм занимаются обналичкой. Поэтому московские бухгалтеры уже давно не удивляются, когда руководитель приносит им на бумажке очередные реквизиты, по которым надо «слить» денежные средства с расчетного счета. Периодически фирмы-«поставщики» меняются. Как правило, это происходит после наступления нового года. Но на этот раз «обнальщики» уже сейчас начали менять адреса и явки. Как мы сказали, связано это с участившимися проверками кредитных организаций. </p>
<p>Перед тем как отправить свободные деньги с расчетного счета, бухгалтер ждет новые реквизиты фирмы-«однодневки». Обычно их приносит руководитель. Не самая распространенная, но все же имеющая право на жизнь ситуация, когда нужные сведения присылают компании по факсу. Понятно, что большинство контор использует для этого электронную почту или услуги курьера. Но, например, при отключенном интернете или заболевшем курьере приходится полностью полагаться на факсимильное сообщение. В этом случае платежное поручение фирма-«обнальщик» присылает на ваш факс с уже заполненными реквизитами и всеми необходимыми кодами. В нем также указан юридический адрес конторы-«однодневки» и Ф.И.О. подставного директора. Однако кому и от кого направлено послание, в нем не написано. </p>
<p>На этом незаконном деле и греют руки столичные мошенники. Они отсылают на факсы фирм платежные поручения, очень похожие на привычные документы с реквизитами «обнальщиков». Аферисты действуют наугад, надеясь, что хотя бы несколько человек из многочисленного бухгалтерского сообщества, не разобравшись, схватят первые пришедшие на факс документы и сбросят туда деньги. </p>
<p>А дальше начнется самое интересное. Отправив платежку в банк, бухгалтер со спокойным сердцем позвонит «своему обнальщику» и предупредит, что деньги ушли. Правда, потом, примерно через сутки, станет ясно — их еще нет. Мнимый поставщик попросит отправить ему платежное поручение с исполнением. Тогда-то и выяснится, что средства ушли совсем по другому адресу. </p>
<p>Затем следует грустный финал. Фирма потеряла деньги, а все шишки автоматически свалятся на главного бухгалтера. Самое страшное, что вернуть средства уже не представляется возможным. А ведь суммы на обналичку уходят немалые! В милицию бухгалтеру тоже идти незачем. Фирму саму могут привлечь за уход от налогов, а судьба Ходорковского всем известна.

Читать всю статью: http://www.klerk.ru/articles?36382