Проверка Комитета по фин.мониторингу

[911]

Уважаемые коллеги, спасайте!
Кто-нибудь сталкивался с проверкой Комитета РФ по фин.мониторингу?
Ситуация: вручено требование о предоставлении документов сему органу. В числе видов деят-ти организации - лизинг. Изначально орг.не встала на учет в Комитете, деят-ть осуществляет с 2002г.; первая лизинговая сделка была в июне 2005г., в октябре еще одна. Обе на сумму свыше 600000 р.Разумеется, сведения никуда не подавались.
Вопрос: реально ли "попасть" под штрафы за не постановку на учет? в требовании говорится лишь о штрафах за непредоставление документов...

[Денис В.]

Вы вообще не встали на учет или не встали на учет вовремя?

[911]

Вообще не вставали, т.к. как мне объясняют юристы лизинговая деятельность тогда не планировалась. Так, на всякий случай занесли в перечень видов деят-ти... :-( впечатление такое, что КФМ даже не этим вопросом заинтересовался, а сделками как таковыми, исходя из суммы (свыше 600000)...

[Денис В.]

Так... 600 т.р. еще не говорит, что вам нужно стучать об этих сделках (особенно, если они безнальные).
Посмотрите внимательно формально по 115-му закону должны были стучать или нет. Обязательно сделайте Правила в отношении внутреннего контроля таких операций.
Формально можно попытаться уйти от штрафа, т.к. наказуемо только:


Неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля -

[911]

Спасибо! Правила внутр.распорядка уже почти готовы, все остальные документы тоже.
Было бы интересно узнать опыты подобных проверок. Каких подводных кмней можно ожидать?

[Денис В.]

Смотрите, чтобы ваши действия не различались с Правилами, вами же и установленными. Наверняка наедут по тому, что правила вы не согласовывали с КФМ.
И еще скомплектуйте по пачке документов по этим сделкам. Один из способов контроля - это документирование подозрительных операций без "стучания". То есть вы храните эти доки до проверки, которая у вас собственно и случилась.

[911]

Хорошо, а то самое "несогласование" ведь грозит штрафами? внушительными... от 500 до 1000 МРОТ?

[Денис В.]

911, не могу знать... разве что подгонят под это:

в части организации внутреннего контроля