Статья: Государcтво объявило войну обналичиванию
Светлана Петрова
Василий Кудинов
Евгения Ватаманюк
Уходящий год запомнится банкирам обысками, выемками документов и отзывом лицензий за обналичку — все это атрибуты развернутой властями антиотмывочной кампании. А вот закончившийся отбор в систему страхования вкладов никаких серьезных потрясений не вызвал — ЦБ принял туда почти всех желающих.
Наличность всегда в цене
В 2005 г. 14 банков лишились лицензий за нарушение закона о противодействии легализации преступных доходов (в 2004 г. — два). По рассказам финансистов, ЦБ брал на заметку банки, замеченные в обналичивании крупных сумм, но до “отстреливания” крупнейших игроков дело так и не дошло. Цены за обналичивание подскочили, особенно после августа, когда лицензии отзывались еженедельно. В начале года нормой считалось 1,5%, летом стоимость услуг выросла до 2-3%, а к осени — до 6%.
Масштабы этого бизнеса выглядят умопомрачительными даже на примере 14 “лишенцев” с суммарными активами на начало 2005 г. около $110 млн (крупнейший — Макпромбанк, 528-й в рэнкинге российских банков, самый маленький — “Эмал”, 1227-й). Только через шесть банков примерно за год было обналичено 334 млрд руб., а всего наличных денег в обращении — 1,6 трлн руб., рассказывал в сентябре гендиректор Агентства по страхованию вкладов Александр Турбанов. АКА-банк, по данным АСВ, за полгода обналичил 150 млрд руб. и, как шутили на рынке, вместе с дружественным банком “Родник” (лицензия отозвана год назад) стал в России вторым после ЦБ по выданной наличности. Нацкомбанк, по данным ЦБ, за семь месяцев 2005 г. выдал через кассу 55,5 млрд руб., в основном “на закупку сельхозпродукции”.
Но самым известным стал “Эмал” — расследование МВД вылилось в рейды правоохранительных органов по его бывшим контрагентам, среди которых оказались МДМ-банк, “Абсолют” и “Еврофинанс-Моснарбанк”. Силовики проводили обыски и выемки документов в банке “Нефтяной” (ему припомнили былые прегрешения), Маркетингбанке и Межотраслевом промышленном банке (по версии следствия, через них легализовывались деньги от контрабанды товаров). В конце года стало известно и о претензиях к “Российскому капиталу” и банку СВА налоговиков, расследовавших с МВД сделки с драгметаллами, в которые были вовлечены полтора десятка банков.
ЦБ забеспокоился за стабильность системы и под занавес 2005 г. поручил своим теручреждениям выявлять сомнительные операции в банках, вести разъяснительную работу (вплоть до разработки плана по их сворачиванию) и докладывать о результатах председателю Банка России. Банкиры не в восторге: они опасаются, что размытое описание подозрительных сделок создаст почву для злоупотреблений и коррупции. Так что вскоре неучтенной наличности может потребоваться больше.
Прием окончен
В этом году ЦБ закончил отбор банков в систему страхования вкладов, которую чиновники пытались запустить в России около 10 лет. Из 1183 банков, работавших с частными вкладчиками, 1150 подали ходатайства на вступление в систему.
Читать всю статью: http://klerk.ru/bank?40243
Ответить с цитированием
