Последствия займов

[Margo123]

Мы периодически оформляем займы на генерального директора или другое физ лицо (т.е. у них занимаем), какие-то последствия есть для двух сторон негативные? суммы до ста тысяч.

[Денис В.]

только те, что займы придется возвращать.

[yasha_girl]

А с начисленных % нужно заплатить НДФЛ и по окончании года подать сведения...

[Денис В.]

А они процентные разве? Зачем, если от аффилированного лица?

[yasha_girl]

или другое физ лицо (т.е. у них занимаем),

В соответствии с тем, что написано в договоре...

[Денис В.]

yasha_girl, это вы про что?

[yasha_girl]

Про %

[Денис В.]

ууу... их в задаче не было... или Вы как по умолчанию по ГК? типа не сказано, что беспроцентный, значит есть%%?

[Margo123]

беспроцентный у нас займ, нет смысла проценты своим же начислять, и это не запрещено, главное чтобы было указано что он без %

[yasha_girl]

Нет, я просто сказала, какое может быть последствие...

[Денис В.]

Margo123, тогда все последствия в посте #2.

[yasha_girl]

Тогда все в порядке!

[Margo123]

Спасибо всем, хотела удостовериться, а то все казалось, что налоговая может проверить откуда у него такие суммы в займ давать

[sema]

по 115-фз операция подлежит обязательному контролю .

[Денис В.]

sema, не придумывай... сумму глянь. К тому ж нал ты фиг проконтролируешь.

[sema]

Денис В., тут не написано что это нал или безнал... или я просто не вижу этого
и потом ты забываешь, что не зависимо от суммы и операции можем стукнуть)))

1. Следует ли кредитной организации в целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю, запрашивать у клиента дополнительные документы при осуществлении платежа на основании расчетного документа, в котором в поле "Назначение платежа" указано "по договору займа" и при этом не содержится информации о размере взимаемого по договору займа процента?
В соответствии с абзацем восьмым подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) операция, связанная с предоставлением юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получением такого займа, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей (либо эквивалент в иностранной валюте), подлежит обязательному контролю и сведения о ней должны быть представлены в уполномоченный орган.
Подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, в том числе вид операции и основания ее совершения.
С учетом того, что по общему правилу операции по предоставлению юридическим лицом займов другим лицам осуществляются с использованием банковского счета юридического лица, кредитной организации при получении платежного поручения о переводе денежных средств получателю в рамках договора займа в целях выявления операции, подлежащей обязательному контролю, следует запросить у юридического лица (займодавца) документы, на основании которых кредитная организация сможет определить, относится проводимая операция к операциям, подлежащим обязательному контролю, или нет (то есть документы, в частности договор займа, в которых содержится информация об условиях, на которых заем предоставляется).
В случае непредставления клиентом запрошенных документов кредитная организация вправе в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона.
Кроме того, согласно пункту 3 статьи 7 Федерального закона в случае, если кредитная организация на основании реализации программ осуществления внутреннего "противолегализационного" контроля приходит к выводу, что какая-либо операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, кредитная организация обязана направить в уполномоченный орган сведения о такой операции независимо от того, относится или не относится она к операциям, указанным в статье 6 Федерального закона.

[yasha_girl]

"операция, связанная с предоставлением юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получением такого займа, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей (либо эквивалент в иностранной валюте), подлежит обязательному контролю"

А речь то идет в вопросе о займе от физических лиц...

[sema]

yasha_girl, читать учимся
предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также ПОЛУЧЕНИЕ такого займа.

[Денис В.]

sema, не пугай людей, карочеее.... чисто займом всерно ничего не отмоешь... КФМщики так и кинутся на сумму займа в 90 т.р. в неделю.... хы

[sema]

чисто займом всерно ничего не отмоешь...

краевед? или любитель?

Денис В., я не пугаю, а предупреждаю...
что б бдели

[Денис В.]

млин.. Кать, так... теоретик-разговорник
А тебе неззя клиента предупреждать! забыла?

[Margo123]

Ну суммы то никак не в размере 600 000 рублей. И оформляем мы из ну может раз в два-три месяца. Только вот еще вопрос: можем ли мы при отсутствии задолженности в бюджет возвратить займ физ лицу из кассы за счет поступившей выручки или здесь тоже "кроется какая-то тайна?"

[Сергей@]

А с начисленных % нужно заплатить НДФЛ и по окончании года подать сведения...

Разве с начисленных нужно платить? Или с уплаченных?

[yasha_girl]

С начисленных и выплаченных

[sema]

Margo123, плохо читаем можно стукнуть не зависимо от суммы и вида операции.

можете счетов недоимщиков нет давно.

[Денис В.]

Margo123, не бойтесь, sema пужает больше