Запросна выгодоприобретателя

[Провинциалка]

Наш разлюбимый банк, в случае поступления денег на наш счет за третье лицо присылает требование о предоставлении целого пакета документов (Анкеты выгодоприобретателя, сопровод. письмо, копии док-ов...) на это самое третье лицо. И последнее время очень уж они зачастили с этими запросами.К моему позору ни по одному запросу я еще не ответила - физически нет времени! Это же нужно только этим и заниматься!!!!
В этом же письме указано" В соответствии с ФЗ№115-ФЗ от 07.08.2001г...... БАНКИ ОБЯЗАНЫ идентифицировать платежи клиетнтов..."
В связи с этим вопрос: это же БАНКИ обязаны, почему запросы нам?
И еще вопрос: что нам будет за непредоставление этих сведений?
Заранее спасибо.

[Demin]

Провинциалка,

это же БАНКИ обязаны, почему запросы нам

Вот банк в рамках исполнения своих обязанностей и шлет Вам запрос с ПРОСЬБОЙ предоставить информацию для идентификации выгодоприобретателя.

что нам будет за непредоставление этих сведений

банк обязан в течение не помню точно скольки дней ждать ответ, а потом в произвольной форме сообщает в ФСФМ об отказе клиентом предоставить запрошенную информацию. Все. Рутина.

[sema]

Провинциалка, Прови)) послушай совет))) ты предоставь лучше документы....отказ предоставиьт доки это не хорошая штука.

[Провинциалка]

в течение не помню точно скольки дней ждать ответ

5 дней

Все. Рутина

не. ну на этом наверняка не кончается...

[Провинциалка]

ты предоставь лучше документы

sema , блин, так они там такую инфу запрашивают!!! И величину уставного капитала(оплаченный,зарегистрированный), и основной вид деятельности, и какой сотрудник и когда открыл первый счет.... Как все это узнать о каждом клиенте???!!!

[sema]

Провинциалка, прови я знаю какую инфу запрашивают)))))) часть данных ты можешь накопать в инете типа дата регистрации, инн, огрн рег орган. другую часть просто у контрагента по телефону спросить))) коегде можно и прочерки проставить)

[Провинциалка]

sema , понятно.... короче отвертеться не получится..... ПОНТЫ НЕ ПРОЙДУТ

[Demin]

Провинциалка,

блин, так они там такую инфу запрашивают!!!

Поверьте, это не их (наша) блажь. С них (нас) тоже требуют, блин, такое, что, блин,

И величину уставного капитала(оплаченный,зарегистрированный), и основной вид деятельности

Ну уж это можно и у контрагента спросить. Помогите любимому банку.

[Провинциалка]

Ну уж это можно и у контрагента спросить

я конечно все понимаю.... но представляете, что каждый день нужно готовить по подобному пакету документов,обзванивая клиентов, и ВЕЗТИ доки в банк, а попутно еще собирать доки для наложки, по всяким встречным проверкам, а попутно считать з/п, делать и сдавать квартальную отчетность, и про текучку тоже не забывать...... Извините... не удержалась...

[Demin]

Провинциалка,

но представляете, что каждый день нужно готовить по подобному пакету документов,обзванивая клиентов, и ВЕЗТИ доки в банк, а попутно еще собирать доки для наложки, по всяким встречным проверкам, а попутно считать з/п, делать и сдавать квартальную отчетность, и про текучку тоже не забывать

Во-во. А банкам еще и МСФО лепить, и отчетность в ЦБ сдавать, и в ФСФМ письма отправлять, и на запросы ФНС, СУ МВД, ССП отвечать, и инкассовые на 1 копейку проводить, да еще и клиентам выписки давать...

[Провинциалка]

Demin , давайте облегчим жизнб друг другу - вы нам не пишете - мы не готовим ответы на ваши письма))
кста, а по почте мона эти доки отправить?

[Demin]

Провинциалка,

по почте мона эти доки отправить

не вижу никаких препятствий.

вы нам не пишете - мы не готовим ответы на ваши письма

если банк не выполняет требования по идентификации - есть бАльшой риск потерять лицензию за непротиводействие легализации.

[sema]

Demin, по почте.... нет у меня уверенности в правильности этого выхода... стук то уже пройдет...

[Demin]

sema
В ФСФМ поступает такой объем этих бумажных сообщений, что там народ вешается.
И сейчас изменения в 207-П готовят, чтобы банки могли эти сообщения слать в электронном виде.
Да и фиг с ним, со стуком. Ну, пройдет. А потом пришел ответ от клиента. Но он ведь поступил в банк. И это - главное.