Добрый день!
Подскажите, пожалуйста, я слышала, что Агенства недвижимости должны стоять на каком-то учете (по нашему законадательству) и иметь свод правил по борьбе с терроризмом. Иначе в случае проверки и отсутствии таковых они облагаются штрафом от 50 до 60 тысяч рублей.
Могли бы Вы разъяснить на основе какого закона необходимо действовать и где АН должны становиться на этот учет?
7 августа 2001 года N 115-ФЗ
------------------------------------------------------------------
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
ст. 5
Мухлевать все равно буду.Наглая рыжая морда
Я обладаю большой роскошью ... говорить то, что я думаю.
Спасибо, закон я нашла сейчас буду изучать.
А вы не могли бы подсказать, где нужно становиться на учет АН?
Как называется эта организация?
У нас сейчас начались массовые проверки АН в городе на предмет выполнения этого закона и как я поняла, необходимо где-то стать на учет (заполнить карточку какую-то) и иметь свод правил по борьбе с терроризмом.
Хотя мне не ясно, эти правила должны составить АН или как?
Если кому приходилось сталкиваться, подскажите!
если вы подпадаете под закон.... то правила должны составлять вы. фсфм этот орган называется.
Мухлевать все равно буду.Наглая рыжая морда
Я обладаю большой роскошью ... говорить то, что я думаю.
sema, Спасибо!
Последний раз редактировалось OlgaSp; 14.07.2006 в 19:14.
OlgaSp, подскажите, в каком регионе? Скоро ли до Ростовской области дойдет?
В Ростове-на-Дону уже 3 агентства оштрафованы, это те случаи, которые известны мне.Сообщение от Lizavetta
Во вложении я прикрепляю рекомендации по составлению правил внутреннего распорядка и ссылку на сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу:
по теме: http://www.kfm.ru/faq_8.html?topic=5
контакты: http://www.kfm.ru/aboutkfm_regions.html
В Ростове я знаю, некоторые юридические фирмы занимаются регистрацией АН в Федеральной службе по финансовому мониторингу.
Последний раз редактировалось OlgaSp; 17.07.2006 в 18:13.
Lizavetta кажись караул Уже дошло
Спасибо OlgaSp огромное. Я как раз в часе езды от Вас, т е пока из Ростова до нас дойдет успею.
У Вас проверка?
Lizavetta, пожалуйста, если Вы что-нибудь новое узнаете по теме. Пишите.
Ко мне пока токо ОБЭП приходил. Планово.
Забрали прайсы, 3 недели изучали, и выдали справку НАРУШЕНИЙ НЕ НАШЛИ!!!
Я хоть на золоте работала, так что правила вн. контр. писала,и даже в КФМ стучала так что не совсем ново.
В КФМ по Ростову звонила, говорят-присылайте по почте карту постановки, нотариально заверенную, и правила в 2-х экз на утверждение.
Как стану на учет, сообщу.
Последний раз редактировалось Lizavetta; 18.07.2006 в 11:06.
А где Вы эту карту брать будете?
На сайте КФМ http://www.kfm.ru/law_120.html?topic=6
Мы составили правила и выбросили 25 пунктов Рекомендуемого переченя признаков необычных сделок попросили вставить.
Учитите это.
При составлении правил нужно учитывать требования к должностному лицу, т.е. ПОСТАНОВЛЕНИЕ Правительства РФ от 5 декабря 2005 г. N 715.
Вот узнала более подробно, как проверяются правила внутреннего распорядка. У фсфм есть форма, по которой они сверяют правила.
Ниже привожу форму требований,что должно быть в правилах:
1. Порядок документального фиксирования
2. Порядок обеспечения конфидециальности
3. квалификационные требования к ответственному лицу (поставновление правительства РФ от 5.12. 05 №715)
4. Обучение персонала
5. Критерии выявления и признаки необычных сделок
6. Терроризм (ссылка на закон 115 ФЗ)
7. Операции, подлежащие обязательому контроля (ст. 6 ФЗ 115)
8. Порядок идентификации клиентов (юр. и физ. лиц)
9. Направлении информации по форме 2-СПД в Росфинмониторинг (г.Москва)
Правила должны быть прошиты, пронумерованы, скреплены печатью на последней странице. На титульном листе подпись директора или ИП, дата утверждения и печать. 2 экземпляра.
Вот что нашла еще на другом форуме:
Согласовали правила внутр контроля еще в августе. Система следующая в КФМ (что на Чистых Прудах) отдаете заявление в котором просите поставить на учет вашу организацию и прилагаете заверенную у нотариуса карту постановки. одновременно отдаете заявление с просьбой согласовать Правила, прилагаете 2 экз этих несчатных правил. в общем-то это все правда с нас еще потребовали приказ об утверждении этих правил. На семинарах которые проводил в этом году КФМ, их сотрудники вовсю предупреждали не пользоваться проектом разработанным РАРИБ, однако все прокатило, правда в этот вариант мы добавили наиболее подходящие куски из рекомендаций КФМ по составлению правил, там всякие критерии подозрительности сделок и т.п. Короче все не смертельно. Письмо о постановке на учет нам прислали из КФМ где-то через 2 недели, а вот правила отдали наверное только месяца через полтора. :-\
а что за 2-CПД? я нашла только 3-CСПД.
Так же имейте ввиду- по моему прошлому опыту с розничными золотыми магазинами:
1. Сделала 2 абсолютно одинаковых комплекта на 2 магазина. 1 согласовали, 2 попросили доработать.
2. Обязательными являются только 600 т р денежных средств и 3000 недвижимого имущества, остальное-рекомендации. Так что если Вы пойдете у них на поводу и вставите 25 признаков, Вам придется стучать на клиентов, что неприятно. Я когда первый раз писала правила, вставила в них сдуру все. И потом стучала!
Я написала требования (9 пунктов, по которым фсфм проверяет правила, те правила, которые мы принесли в них было только 3 пунктов из 9, они поставили галочку около каждого и развернули требования на доработку)
Вы предлагаете, проигнорировать эти требования про вставку 25 пунктов признаков необычных сделок? Ну они развернут их обратно еще раз.
Про форму 2 СПД буду звонить узнавать.
Последний раз редактировалось OlgaSp; 19.07.2006 в 10:21.
Простите, а как они завернули их Вам в первый раз? Отказ должен быть письменный, с обоснованием, с печатями и подписями. Если просто завернут, пошлите по почте, с уведомлением.
А то если по правилам надо будет настучать, а вы этого не сделаете - ой.
Lizavetta, мы приходили сдавать лично, там сидит милая женщина, которая просматривает правила и говорит, что все здорово, но доработайте пункты.
И разворачивает.
Ну вообщем-то можно и по почте отослать, в этом Вы правы.
Наталья Юрьевна, наверно.
гляньте мое содержание Правил, вроде все?
Вроде да.. Интересный пункт - географический фактор
Мне тоже понравился, поэтому не стала выкидывать
Энто правила для ювелирки переделанные
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
Ответить с цитированием