Расчет лимита кассы

[Katebuh]

Добрый день всем. Подскажите, как заполнить расчет лимита для вновь открывшегося предприятия (оборотов по реализации пока нет). Банк пользуется формулой, для определения размера лимита - сумма указанной выручки за последние 3 месяца / 66. При этом, допустим,если желаемая величина лимита - 400 тыс., то необходимо указать предполагаемую выручку в 26400000 (и это именно налично, насколько я понимаю), т.к. 26400000/66 = 400 000. честно говоря, не уверена, что величина наличной выручки будет именно такой, но иногда возможно получение оплаты наличными от покупателя в большой сумме, поэтому и стараемся установить такой лимит. банк может потом проверить размер получаемой налично выручки на предмет соответствия указанной в расчете лимита?

[Тихий Омут]

банк может потом проверить размер получаемой налично выручки на предмет соответствия указанной в расчете лимита

Вряд ли, вы по-любому при заполнении напишете, что у вас это только "предполагаемая" выручка.
Кроме того, подобный расчет составляется в начале каждого календарного года, как вы будете поступать потом, когда у вас появится реальная выручка?
Обычно в таких случаях пишут письмо на имя руководителя банка с просьбой разрешить лимит в N-ном размере и указывают причину, по которой сдать выручку в кассу банка не является возможным (поздний час окончания работы, работа предприятия по выходным, неравномерное поступление выручки и т.п.) Кроме того, можно указать сроки сдачи выручки (строка для выбора ежедневно, на след.день, при образовании сверхлимитного остатка), если выбрать 2-ую позицию "на след.день", даже при небольшом лимите остатка, можно применить проводку след.содержания:
01.08.2006 - Дт 50 Кт 62 - выручка
01.08.2006 - Дт 57 Кт 50 - выручка, предназначенная для сдачи в банк
02.08.2006 - Дт 51 Кт 57 - поступила сумма на расч.счет организации.
В данном случае лимит не нарушается, ответственность за ден.средства несет МОЛ, кассовая дисциплина в порядке.

[Katebuh]

Вряд ли, вы по-любому при заполнении напишете, что у вас это только "предполагаемая" выручка.
Кроме того, подобный расчет составляется в начале каждого календарного года, как вы будете поступать потом, когда у вас появится реальная выручка?
Обычно в таких случаях пишут письмо на имя руководителя банка с просьбой разрешить лимит в N-ном размере и указывают причину, по которой сдать выручку в кассу банка не является возможным (поздний час окончания работы, работа предприятия по выходным, неравномерное поступление выручки и т.п.) Кроме того, можно указать сроки сдачи выручки (строка для выбора ежедневно, на след.день, при образовании сверхлимитного остатка), если выбрать 2-ую позицию "на след.день", даже при небольшом лимите остатка, можно применить проводку след.содержания:
01.08.2006 - Дт 50 Кт 62 - выручка
01.08.2006 - Дт 57 Кт 50 - выручка, предназначенная для сдачи в банк
02.08.2006 - Дт 51 Кт 57 - поступила сумма на расч.счет организации.
В данном случае лимит не нарушается, ответственность за ден.средства несет МОЛ, кассовая дисциплина в порядке.

Тихий Омут, огромное вам спасибо. Такое письмо мы составили, но банк на всякий случай предупредил, что лучше указать ожидаемую выручку, рассчитываемую исходя из форумулы, которой они пользуются (выручка за 3 месяца / 66 = лимит кассы). вы кстати не слышали по поводу этой формулы расчета лимита? просто когда оператор мне посчитал, у него получилась несколько иная сумма, чем у меня, когда я проверила (нуля не хватало )

[Katebuh]

и еще, Тихий Омут - разве в начале года предприятия указывает ожидаемую выручку а не выручку за последние три месяца прошедшего года?

[Катёнок]

Кроме того, можно указать сроки сдачи выручки (строка для выбора ежедневно, на след.день, при образовании сверхлимитного остатка), если выбрать 2-ую позицию "на след.день", даже при небольшом лимите остатка,

У нас, например, банк не принял такую фомулировку. Сказали, что это для тех организаций, которые находятся за пределами города, в котором обслуживаются.

[Тихий Омут]

нуля не хватало

бывает

для тех организаций, которые находятся за пределами города, в котором обслуживаются.

с формулировкой

причину, по которой сдать выручку в кассу банка не является возможным (поздний час окончания работы, работа предприятия по выходным, неравномерное поступление выручки и т.п.)

у нас принимают

[Тихий Омут]

разве в начале года предприятия указывает ожидаемую выручку а не выручку за последние три месяца прошедшего года?

Я об этом и говорила, вот тут:

подобный расчет составляется в начале каждого календарного года, как вы будете поступать потом, когда у вас появится реальная выручка?

система "сумма/3/66" это ожидаемая выручка за три месяца деленная на три месяца деленная на кол-во рабочих дней (видимо среднее). Получается среднедневная выручка, в пределах этой суммы и дают лимит.

[Катёнок]

"Сумма"/3 (месяца)/22(количество дней в одном месяце) - вроде такой расчет всегда был

[Тихий Омут]

Переработала похож, пора домой
Прошу прощения, вы правы.
сумма / 66 - то же самое, что сумма / 3 / 22.

[Katebuh]

ясненько... ну значит она просто ноликом ошиблась... т.е. при желаемом лимите допустим в 400 000 нужно иметь выручку планируемую за 3
месяца 26 400 000... а она мне подсчитала 2 640 000...

[Katebuh]

еще хочу уточнить..
среднедневную выручку мы также определяем как
26 400 000/ 66 = 500000, а среднеднечасовую - на какое среднее количество часов делим?
всем большое спасибо за ответы и помощь.