Контрагент-нерезидент. отношения с банком

[dev]

Банкиры из валютных отделов, подскажите. Постоянные трения с банками. Нашими покупателями являются нерезиденты, состоящие на учете в налоговой в РФ. Товар (трубы) за границу не перевозятся, а потребляются на территории РФ (строители строят здания и коммуникации в Москве). Расчеты производятся в рублях через российские банки. В назн. платежа код- {VO13010}.
Теперь вопросы:
1. Имеют ли к этим сделкам какое-либо отношение Инструкция ЦБ №117-И, Фед.закон 173-ФЗ.
2. Должен ли я доказывать правильность кода {VO13010}. (От нас требуют)
3. Контрагент в назанчении платежа пишет: "Оплата за товар", а не "Оплата за трубу такую-то" - насколько это "неправильно" и требует ли подтверждающих документов или изменения назначения платежа.
4. При возврате средств (нам оплатили 100руб, мы отгрузили на 90руб, хотим возвратить 10руб.) банк требует от нас подтверждающие документы. Еще был случай, что банк не может возвратить, поскольку нет валютной лицензии.
Мог бы еще несколько ситуаций привести в пример...
Регламентируется ли все это НПА или это внутренние инструкции банков?

[Demin]

dev, я хоть и не из валютного контроля, но попробую помочь.
по вопросу № 1 - безоговорочное ДА, имеют. Счет Вашего контрагента начинается на 40807?
по вопросу № 2 - код VO отражает суть операции. Список кодов - в 117-И. Доказыванием являются подтверждающие документы, которые Вы предоставляете в банк. И не забудьте Справку о поступлении валюты РФ.
по вопросу № 3 - если контрагент пишет за товар - возможно, придется в банк предоставить подтверждающие документы.
по вопросу № 4 - я не вкуриваю, причем здесь валютная лицензия и возврат 10 рублей??? И, кстати, на кой фиг Вам банк без валютной лицензии?

Так что - да, регламентируется.

[dev]

Demin, за ответ спасибо.

Счет Вашего контрагента начинается на 40807?

да, именно так.
2. Что должно или может произойти, если я откажусь доказывать банку правильность кода поступиших нам средств?

И не забудьте Справку о поступлении валюты РФ

Посмотрел об этом. Есть ссылки
в положении ЦБ РФ 01.06.2004 г. N 258-П там речь о внешнеторговых договорах.
в инструкции ЦБ РФ от 15.06.2004 N 117-И - там о кредитах, займах...
Что-т не хочу я, наверно, в Ваш банк?

[Demin]

dev, Что должно или может произойти, если я откажусь доказывать банку правильность кода поступиших нам средств

Банк откажет в проведении операции.

173-ФЗ, статья 24:
2. Резиденты и нерезиденты, осуществляющие в Российской Федерации валютные операции, обязаны:
1) представлять органам и агентам валютного контроля документы и информацию, которые предусмотрены статьей 23 настоящего Федерального закона;

117-И,
1.12. При осуществлении валютных операций в валюте Российской Федерации резидент... представляет в уполномоченный банк следующие документы:
расчетный документ, оформленный в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.14 настоящей Инструкции;
документы, являющиеся основанием для проведения валютной операции, указанные в части 4 статьи 23 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле".
При осуществлении валютных операций с использованием специальных банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации в порядке, установленном нормативным актом Банка России о видах специальных счетов резидентов и нерезидентов, кредитная организация - резидент оформляет расчетный документ в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.14 настоящей Инструкции.

пункт 4 статьи 23 173-ФЗ:
4. В целях осуществления валютного контроля агенты валютного контроля в пределах своей компетенции имеют право запрашивать и получать от резидентов и нерезидентов следующие документы (копии документов), связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов:
1) документы, удостоверяющие личность физического лица;
2) документ о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;
3) документы, удостоверяющие статус юридического лица, - для нерезидентов, документ о государственной регистрации юридического лица - для резидентов;
4) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
5) документы, удостоверяющие права лиц на недвижимое имущество;
6) документы, удостоверяющие права нерезидентов на осуществление валютных операций, открытие счетов (вкладов), оформляемые и выдаваемые органами страны места жительства (места регистрации) нерезидента, если получение нерезидентом такого документа предусмотрено законодательством иностранного государства;
7) уведомление налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) в банке за пределами территории Российской Федерации;
8) регистрационные документы в случаях, когда предварительная регистрация предусмотрена в соответствии с настоящим Федеральным законом;
9) документы (проекты документов), являющиеся основанием для проведения валютных операций, включая договоры (соглашения, контракты), доверенности, выписки из протокола общего собрания или иного органа управления юридического лица; документы, содержащие сведения о результатах торгов (в случае их проведения); документы, подтверждающие факт передачи товаров (выполнения работ, оказания услуг), информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, акты государственных органов;
10) документы, оформляемые и выдаваемые кредитными организациями, включая банковские выписки; документы, подтверждающие совершение валютных операций;
11) таможенные декларации, документы, подтверждающие ввоз в Российскую Федерацию валюты Российской Федерации, иностранной валюты и внешних и внутренних ценных бумаг в документарной форме;
12) паспорт сделки.

Что-т не хочу я, наверно, в Ваш банк? Ну, во-первых, Вы в наш банк не обращались. Вы, видимо, в свой не хотите.
Поймите, это не блажь какого-то отдельного банка - это требования законодательства. Знали бы Вы, как нас потом проверяют...

[Demin]

dev, у Вас сумма контракта, кстати, более 5000 долларов?

[dev]

Demin, прошу извинить за неоперативность.
По последнему посту

dev, у Вас сумма контракта, кстати, более 5000 долларов?

Да, много сделок и более 5000долл(если перевести из рублей). Но!!!
Это вопрос касательно положежения ЦБ РФ 258-П?

[Demin]

dev, Это для того, чтобы уточнить, необходимо ли Вам оформлять паспорт сделки.

[dev]

Давайте, с паспортом сделки разберемся.Итак, у меня есть сделки на сумму более 5000долл (в эквиваленте). Но паспорт мне никакой делать не нужно, т.к. моя сделка - не внешнеторговый контракт (товар потребляется на терр. России)

[dev]

Demin, по 4-му посту:
Да, согласен, не проследил цепочку ЦБ РФ 117-и пп.1.12 + ст.23,24 фед.закона 173-ФЗ. Действительно МОГУТ, но именно МОГУТ.
пункт 4 статьи 23 173-ФЗ:
4. В целях осуществления валютного контроля агенты валютного контроля в пределах своей компетенции имеют право запрашивать и получать от резидентов...

Поймите, это не блажь какого-то отдельного банка - это требования законодательства. Знали бы Вы, как нас потом проверяют...

Я понимаю, бизнес есть бизнес - и для торговцев, и для банкиров... при котором приходится заниматься кучей бумагоплодящих дел. И хочу найти приемлемый вариант идля себя, и для банка.
У нас 10-50 отгрузок (сделок) в день, в т.ч. 10-20% - нерезиденты. Выставили счет (договор-оферта), покупатель оплатил, значит сделка состоялась (практически) на следующий день приедут - заберут трубу; нет - значит не будет брать товар. Поточный процесс. И с т.зр. бизнеса, меня мало интересуют, кто у меня покупает товар. А тут банк...Хватает и др.контролирующих органов

[Demin]

dev, Тут, согласен, надо уточнять. Но лучше Вам разобраться в своем банке.

[dev]

Конкретика.
Demin, 1.по Справке о поступлении валюты РФ и паспорте сделки - в моем случае Вы ошибаетесь. (не в иностр.валюте и не внешнеторг. котракт)
2. по 173-ФЗ п.4 ст.23 "...имеют право запрашивать..." - на сколько Вам,банкам нужны ксерокопии контарктов, договоров ( в моем случае односторонний счет ???, согласие с которым, подтверждается его оплатой), накладные, доверенности... Ведь все стоит ВРЕМЕНИ этим заниматься. Дейстивительно ли это- те документы, которые банк обязан иметь?

[Demin]

а сколько Вам,банкам нужны ксерокопии контарктов, договоров ( в моем случае односторонний счет
Да, к сожалению, эти документы мы обязаны иметь. Иначе проверки Центрального Банка, Росфиннадзора или, например, Счетной палаты (они, кстати, тоже имеют право нас проверять) поимеют нас.
У нас, кредитных организаций, нет желания этим заниматься. Но нас к этому обязывают. И еще много чем нас обязывают заниматься.
Например, проверками кассовой дисциплины.
Например, сдачей отчетности по международным стандартам (она далеко не всем нужна).
Например, написанием безумных и ненужных с практической точки зрения распоряжений-регламентов-программ обучения персонала и прочая.
И все это, как Вы правильно заметили, стоит времени. И денег это тоже.
Что делать - жизнь такая. И в Вашем контретной случае это называется "либерализация валютного законодательства" (во всяком случае по телевизору так говорят ).

И, кстати - дело не в том, что у Вас контракт в рублях. Дело в том, что Вы работаете с нерезидентом.

[dev]

Ок

[tev68]

Люди добрые подскажите!!!! Какой номер кода VO ставить в платежке при оплате ткани из Белоруссии????

[Demin]

Люди добрые подскажите!!!! Какой номер кода VO ставить в платежке при оплате ткани из Белоруссии???? Оплата в рублях.

Это вопрос к отделу, занимающемуся валютным контролем в кредитной организации. Но ответ в любом случае содержится в Приложении 2 к Инструкции Банка России № 117-И.

[Аноним]

Спосибо!!

[Аноним]

В соответствии с Федеральным законом от 10 декабря 2003г. № 173-ФЗ
"О валютном регулировании и валютном контроле", Инструкцией Банка России
от 15.06.2004г. № 117-И "О порядке представления резидентами и
нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при
осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками
валютных операций и оформления паспортов сделок" и Положением Банка
России от 01.06.2004 № 258-П " О порядке представления резидентами
уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных
с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам,
и осуществления уполномоченными банками контроля за проведением валютных
пераций", информируем Вас о том, что если вышеуказанное поступление
осуществлено по договору (контракту, кредитному договору и т.п.)
(далее по тексту - договор), заключенным с нерезидентом, предусматривающим
операции:
- вывоза (экспорта) товаров с таможенной территории РФ;
- возврата средств по импорту товаров на территорию РФ;
- выполнения работ/оказания услуг, передачу информации и результатов
интеллектуальной деятельности (в том числе на территории РФ);
- предоставления кредита (займа) нерезидентом,
и если общая сумма договора превышает в эквиваленте 5 тысяч долларов США
по курсу иностранных валют к рублю, установленному ЦБ РФ на дату заключения
договора, то Вам необходимо оформить Паспорт сделки, а также предоставить в
Банк в сроки, предусмотренные в вышеуказанных нормативных актах
нижеследующие документы:

1.Заверенные копии подтверждающих документов (контракт, договор, счет,
инвойс, акт, накладная и т.д.)
2.Справку о поступлении валюты Российской Федерации по форме
Приложения 2 к Положению Банка России от 01 июня 2004г. № 258-П;
3.Справку о подтверждающих документах по форме Приложения 1 к Положению
Банка России от 01 июня 2004 3 258-П;

В случае, если сумма договора или иного подтверждающего документа не
превышает в эквиваленте 5 тысяч долларов США по курсу иностранных валют
к рублю, установленному ЦБ РФ на дату заключения договора или иного
подтверждающего документа, или в случае, если поступившая сумма
связана с движением капитала (операции с ценными бумагами, долями
(паями) в уставном капитале и т.п.) то Вам необходимо представить в
Банк:

1.Заверенные копии подтверждающих документов (контракт, договор, счет,
инвойс, акт, накладная и т.п.)
Заверенные копии подтверждающих документов (контракт, договор, счет,
инвойс, акт, накладная и т.п.) должны предоставляться Вами в Банк
до совершения операции по Вашему счету в Банке.

При непредставлении в Банк вышеуказанных документов, а также при
нарушении сроков предоставления вышеуказанных документов, Вами будут
нарушаться требования валютного законодательства Российской Федерации.

[lin-tit]

Здравствуйте. Банкири, специалисты валютного законодательства, подскажите, пожалуйста, необходимо ли юридическому лицу оформлять паспорт сделки при получение денежных средств (в российских рублях) по договору займа от не резидента со счета в российском банке?

Надо ли делать паспорт сделки при отправление денежных средств (полученных от не резидента по договору займа) с одного счета юридического лица (резидента) на другой счет этого же юридического лица?

Большое спасибо!