Кредиты от населения

[Pulsera]

Хотим привлечь заемные средства от населения. Мы - торговое предприятие. Чего остерегаться???

[Пилкин Вася]

Хотим привлечь заемные средства от населения. Мы - торговое предприятие. Чего остерегаться???

Практически нечего, кроме маленького пустячка:

Статья 172. Незаконная банковская деятельность

1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением лицензионных требований и условий, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, -
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
2. То же деяние:
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, -
наказывается лишением свободы на срок от трех до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового.

[Pulsera]

Вы считаете, что займы у физических лиц можно назвать банковской деятельностью?

[Desperado]

Оформите договоры займа с небольшим процентом, платите НДФЛ с выплаченных % и ничего не бойтесь.

[Пилкин Вася]

Вы считаете, что займы у физических лиц можно назвать банковской деятельностью?

Я считаю, что привлечение денег от физического лица и привлечение денег от населения - это абсолютно разные вещи.

[Pulsera]

Если займов от разных физических лиц, скажем, 10 штук, на крупные суммы. Это население???

[ltymuf]

Осталось выяснить, сколько физ. лиц считается населением.