Выгодоприобретатель (или террорист ли я)...

[Эдди]

Заколебал банк. Сил больше нет.
"Просим Вас представить в ХХХХХХХ-БАНК сведения по предлагаемой форме о юридических лицах, в пользу которых ООО "Это мы" действует(выгодоприобретателях) на основании агентских договоров."

Данные предоставить по форме, не включающей только что интимные подробности личной жизни руководителей этих неизвестных "выгодоприобретателей"...

В частности, поражают следующие пункты в форме:
=========================================
Идентификационный номер налогоплательщика - для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации - для нерезидента (если имеются)
Сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации
Адрес местонахождения и почтовый адрес

Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности

Сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица).

Сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества


Сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности

Номера контактных телефонов и факсов


___________________________________
Подпись *
м.п.
* От имени юридического лица подписывается руководитель организации
==========================================

И я должен это все подписать? Истребовать с Принципалов документально все эти сведения? А если напишу со слов, то, вдруг, не окажется их на их физическом адресе, то я попаду в сообщники террористов?

У нас ВСЕ договоры агентские! Их десятки и сотни!
И куда меня пошлют, когда я задам вопрос о зарегистрированном и оплаченном уставном капитале?

Мне отдел заводить специально для этого?!! Или банк менять?

Понятно, что постановление было. Понятно, что бороться надо с отмыванием и пособничеством и т.д...
Но надо же и с логикой считаться...

А вообще, какой закон определяет, кто является выгодоприобретателем?
Если руководствоваться логикой, то я действую ТОЛЬКО для своей выгоды и ни для чьей другой...

[sema]

262-п ЦБ РФ

[Аноним]

"в соответствии:"ФЗ от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями от 25 июля, 30 октября 2002 г., 28 июля 2004 г.) в соответствии с требованиями, устанавливаемыми Положением ЦБР от 19 августа 2004 г. N 262-П"

Это понятно.

Мы не только с принципалами работаем, но и в качестве принципала тоже.
Но что-то я еще не слышал от наших агентов вопроса, а какой у вас уставной капитал...
Или все плевать хотели на эти анкеты, или ?..

[sema]

критерии банком определены самостоятельно. грубо говоря есть примерный шаблон по которому банки сделали свои инстукции. плевать не советую- не предоставление сведений это ни есть хорошо. выход- запрашивайте при заключении договров у своих контрагентов выписку из реестра юр лиц. у них она есть пусть копиюшку вам дают.

[Эдди]

Они иностранцы

А если серьезно.
"Не есть хорошо" что может означать?
Какие санкции и на основании какого закона?
Где есть определение термина "выгодоприобретатель"? (не в словаре, конечно)

"Стучать" на партнеров, вроде, отменили давно...

Неубедительно все это как-то...

[sema]

крута ты попал на ТВ... тогда уставные доки... бред... ставь прочерки просто в формах где не знаешь- хотя это не выход...сафсем... быть тебе террористом при таком раскладе...

[sema]

Они иностранцы

А если серьезно.
"Не есть хорошо" что может означать?
Какие санкции и на основании какого закона?
Где есть определение термина "выгодоприобретатель"? (не в словаре, конечно)

"Стучать" на партнеров, вроде, отменили давно...

Неубедительно все это как-то...

не в словаре определение а в 262-п

стучите не вы, а банк. при не предоставления сведений вы попадаете в группу риска.

[Эдди]

Нет. Завтра буду говорить с нач. отдела. Не пойдет так. Голыми руками не возьмешь.

Может банк штрафуют за непредоставление инфы. А меня закон не обязывает делать то, что банк предписывает в данном ракурсе.

О результатах доложу.

Спасиб!

С другой стороны, банк деньги отправляет по определенным реквизитам. IBAN и прочая конкретика. Пусть он и дает сведения, в Пакистан деньги ушли или в Башкортостан

[sema]

гыы)) сходи , сходи получишь ссылку на 115-фз. не предоставил- получаешь флажок. плохо читаешь 115-фз.

[Эдди]

Вообще не читаю.
Только думаю, что в нормальной (о великой уже не говорю) стране живу.
Вот и вся проблема...

А вопрос остался.
Где прописано, кто есть "выгодоприобретатель" и на основании какого закона или постановления я должен делать то, что требует от меня банк (циркуляры центробанка не в счет).

[sema]

если это называется циркуляры...и законы вы не читаете.. а следовало бы. то я не понимаю за чем вы всем этим интересуетесь. не приносите документы. и получайте свой штампик риск есть.
хоть закон о центробанке прочти.. хотя вероятно при такой постановке вопроса...что в лоб, что по лбу

[Эдди]

Сема. Вы на ночь перед сном свод законов читаете?
Думаю, что нет.
Вы просто учить очень любите бездоказательно.

С меня достаточно, что я прочел внимательно конституцию.
А законы читаю по мере того, как сталкиваюсь с проблемой.
Перед тем, как прочитать закон, спрашиваю знающих людей, где найти такой-то закон. В частности, на форуме (и этом тоже).
И интеллигентные люди (и знающие) мне указывают. Как указываю и я на тех форумах, где я спец, а они жаждующие инфы.

А если начать в лоб и по лбу, то я это тоже могу. И даже больше. Но себе не позволю до опуститься до такой низости...

[B@lex]

И интеллигентные люди (и знающие) мне указывают.

Эдди, так sema, Вам, как знающий человек и говорит, чтобы внимательно прочитали 115-ФЗ,
после этого отпадает надобность читать

внимательно конституцию

[scorpion+]

Не употребляйте в заголовках договоров слова "агентский, поручения, и т.п.

[Кирилл123]

Не употребляйте в заголовках договоров слова "агентский, поручения, и т.п.

Это все равно не поможет, согласно доку ЦБ банк будет запрашивать свои формы в зависимости от списания денег. Попробуйтке разобраться с банком на предемет выяснения оснований для включения тех или иных пунктов в анкету

[Куся]

стучите не вы, а банк. при не предоставления сведений вы попадаете в группу риска.

ерунда...банки просто обнаглели со своими "претензиями". Когда у нас просили копии паспортом руководителей и их детей - я сказала:" пришлите ваши требования в письменном виде и с законным обоснованием" - сразу отстали....никто ни в какую группу риска не попал, "органы" нами не интересовались...Эдди, не волнуйтесь ничего не будет...санкций за это "непредоставление" нет

[net]

sema, а у меня такой вопрос. Если мы предоставили анкету, но частично заполненную, то мы выполнили запрос банка, или это будет считаться непредставлением документов.

[scorpion+]

Это все равно не поможет, согласно доку ЦБ банк будет запрашивать свои формы в зависимости от списания денег. Попробуйтке разобраться с банком на предемет выяснения оснований для включения тех или иных пунктов в анкету

Проверено - помогло, поскольку банк не обязан контролировать ВСЕ платежи.

[sema]

Это все равно не поможет, согласно доку ЦБ банк будет запрашивать свои формы в зависимости от списания денег. Попробуйтке разобраться с банком на предемет выяснения оснований для включения тех или иных пунктов в анкету

а вот это полная ерунда.

а фразу про включение банком пунктов в анкету.. будем считать, что вы по не знанию написали... почитайте 115-фз, и 262-п.. тогда может быть в материале лучше разберетесь...

scorpion+ все верно говорит.

[net]

sema, а у меня такой вопрос. Если мы предоставили анкету, но частично заполненную, то мы выполнили запрос банка, или это будет считаться непредставлением документов.

а кто мне ответит?

[sema]

net, я не могу за все банки отвечать))) грубо говоря.. если сведений хватило для идентификации клиента все о.к. если нет, то

Если кредитная организация не может завершить идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя по причине непредставления клиентом необходимых документов и сведений, кредитной организации рекомендуется сообщить об этом в федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - уполномоченный орган).

[amd]

С меня достаточно, что я прочел внимательно конституцию.

Я бы вообще Библией ограничился. Зачем Конституцией заморачиваться?

[net]

как правило не можем написать сумму уставника, учредителей, сведения об органах юридического лица