Вид для печати
Знающие данный вопрос, помогите. Банк мне как физ.лицу прислал письмо, в котором просит предоставить документы, подтверждающие мои расходы по тем наличным (только крупные суммы), которые я снимал со своего счёта. И ещё надо предоставить 3-НДФЛ. Это законно? Банк ссылается на действующее законодательство, Банк России и свои внутренние инструкции, не конкретизируя какие. Это требование законно? Есть какие-то постановления и т.п.?
Аноним, а Вы кто? ИП? ИЛи просто физлицо? :o
Над.К, у меня два счёта: как ИП и как физ.лицо. Отчитаться просят по обоим счетам. Ещё я перевожу деньги с ИП на ФЛ. Просят объяснить, зачем? Я очень удивлён. На Западе проверяют расходы ФЛ (но налоговая,а не банк, на сколько я знаю), но у нас в России не слышал о таком.
Ну как физлицо можете их смело посылать.
Аноним, Вы имеете полное право послать и как ИП. Поскольку Вы не обязаны отчитываться перед банком о том, куда тратите свои деньги. И представлять в банк налоговые декларации тоже не обязаны.
Но если у Вас проходят через счета миллионы и снимаются наличкой то могут быть неприятности и не только от банка
А откуда, интересно, они знают, что у Вас есть объект налогообложения по НДФЛ? Это действительно так?Цитата:
И ещё надо предоставить 3-НДФЛ.
Да даже если и есть, то это их не касается. Тем более, что доходы физического лица вообще закрытая информация, с какого перепугу надо передавать данные о своих доходах какому-то работнику банка?
Над.К, снимаю по 200 т.р., иногда по 500 т.р. Но как тогда понимать? Я не обязан отчитываться перед банком, но могут быть неприятности? Как тогда быть? Или всё же есть какие-то постановления, по которым при больших (тогда каких?) суммах я обязан отчитаться о расходах при запросе банка?Цитата:
Сообщение от Над.К
Это Ваша личная собственность, Вы имеете право тратить свои деньги куда хотите и никому не обязаны отчитываться
Я бы написала им отписку - потратил на баню, девочек и пиво. И пусть попробуют опровергнуть или написать, что Вы не имели на это право ;)
Над.К, а как же этот Ваш комментарий?Цитата:
Сообщение от Над.К
Но тут уже вступают в действия финмониторинг и силовые органы. Поскольку начинается борьба с терроризмом ;)
Над.К, а запрос банка возможно и есть финмониторинг? Или банк не имеет на него права?
И ещё. Начиная с какой суммы (500 т.р., 1 млн.руб) снятие наличных возможно попадёт в этот мониторинг?
Нет ответа... Бухгалтеры, ответьте, кто знает....Цитата:
Сообщение от Аноним
где-то читала про 600 т.р.....
Желательно более точно знать, прежде чем отвечать банку, что я не обязан перед ним отчитываться...
лучше сначала узнать, на основании чего банк от вас что-то требует....
saigak, считаете, лучше написать им ответ типа: "Прошу разъяснить, на основании каких постановлений требуете от меня отчет о расходах"?
ну да.
Спасибо, буду составлять банку ответ...
закон 115-фз от от 07.08.2001 (ред. от 27.07.2010)Цитата:
Сообщение от Аноним
