Банк требует отчитаться по расходам. Законно?

[Аноним]

Знающие данный вопрос, помогите. Банк мне как физ.лицу прислал письмо, в котором просит предоставить документы, подтверждающие мои расходы по тем наличным (только крупные суммы), которые я снимал со своего счёта. И ещё надо предоставить 3-НДФЛ. Это законно? Банк ссылается на действующее законодательство, Банк России и свои внутренние инструкции, не конкретизируя какие. Это требование законно? Есть какие-то постановления и т.п.?

[Над.К]

Аноним, а Вы кто? ИП? ИЛи просто физлицо?

[Аноним]

Над.К, у меня два счёта: как ИП и как физ.лицо. Отчитаться просят по обоим счетам. Ещё я перевожу деньги с ИП на ФЛ. Просят объяснить, зачем? Я очень удивлён. На Западе проверяют расходы ФЛ (но налоговая,а не банк, на сколько я знаю), но у нас в России не слышал о таком.

[saigak]

Ну как физлицо можете их смело посылать.

[Над.К]

Аноним, Вы имеете полное право послать и как ИП. Поскольку Вы не обязаны отчитываться перед банком о том, куда тратите свои деньги. И представлять в банк налоговые декларации тоже не обязаны.
Но если у Вас проходят через счета миллионы и снимаются наличкой то могут быть неприятности и не только от банка

[Vyacheslav16]

И ещё надо предоставить 3-НДФЛ.

А откуда, интересно, они знают, что у Вас есть объект налогообложения по НДФЛ? Это действительно так?

[Над.К]

Да даже если и есть, то это их не касается. Тем более, что доходы физического лица вообще закрытая информация, с какого перепугу надо передавать данные о своих доходах какому-то работнику банка?

[Аноним]

Аноним,
Но если у Вас проходят через счета миллионы и снимаются наличкой то могут быть неприятности и не только от банка

Над.К, снимаю по 200 т.р., иногда по 500 т.р. Но как тогда понимать? Я не обязан отчитываться перед банком, но могут быть неприятности? Как тогда быть? Или всё же есть какие-то постановления, по которым при больших (тогда каких?) суммах я обязан отчитаться о расходах при запросе банка?

[Над.К]

Это Ваша личная собственность, Вы имеете право тратить свои деньги куда хотите и никому не обязаны отчитываться
Я бы написала им отписку - потратил на баню, девочек и пиво. И пусть попробуют опровергнуть или написать, что Вы не имели на это право

[Аноним]

Аноним,Но если у Вас проходят через счета миллионы и снимаются наличкой то могут быть неприятности и не только от банка

Над.К, а как же этот Ваш комментарий?

[Над.К]

Но тут уже вступают в действия финмониторинг и силовые органы. Поскольку начинается борьба с терроризмом

[Аноним]

Над.К, а запрос банка возможно и есть финмониторинг? Или банк не имеет на него права?
И ещё. Начиная с какой суммы (500 т.р., 1 млн.руб) снятие наличных возможно попадёт в этот мониторинг?

[Аноним]

Запрос банка возможно и есть финмониторинг? Или банк не имеет на него права?
И ещё. Начиная с какой суммы (500 т.р., 1 млн.руб) снятие наличных возможно попадёт в этот мониторинг?

Нет ответа... Бухгалтеры, ответьте, кто знает....

[saigak]

где-то читала про 600 т.р.....

[Аноним]

Желательно более точно знать, прежде чем отвечать банку, что я не обязан перед ним отчитываться...

[saigak]

лучше сначала узнать, на основании чего банк от вас что-то требует....

[Аноним]

saigak, считаете, лучше написать им ответ типа: "Прошу разъяснить, на основании каких постановлений требуете от меня отчет о расходах"?

[saigak]

ну да.

[Аноним]

Спасибо, буду составлять банку ответ...

[Старый ворчун]

Нет ответа... Бухгалтеры, ответьте, кто знает....

закон 115-фз от от 07.08.2001 (ред. от 27.07.2010)