Вид для печати
[QUOTE=Demin;51568102]sema, в финмониторинг стукнут только если экстремисты. Но это ж не их случай вроде.
В случае официального отказа в Росфинмониторинг стукнут обязательно, это ОК согласно 1519-У. Экстремисты в данном случае ни при чем (надеюсь). :yes:
Linsy,Я, собственно, про официальный.Цитата:
В случае официального отказа
а можно о постановлении, которое запретило тарпу давать адреса поподробнее? номер его, дату.Цитата:
Сообщение от sema
учредитель нормальный чел, не "красавец" средний житель москвы. По поводу рожона не совсем понятно, отмывкой бабла не планировали заниматься, поэтому не совсем понимаю какая связь между отказом в открытии счета и финмониторингом и какие страшные последствия нас ожидают.
Аноним
не совсем понимаю какая связь между отказом в открытии счета и финмониторингом
Обычная. Согласно НПА банк в случае официального отказа обязан отчет об этом в Росфин с указанием причин.
какие страшные последствия нас ожидают.
Это вопрос к Росфинмониторингу.
Товарищи, может и мне подскажете!
Собираемся открывать счет в Банке Москвы. Сидим по адресу регистрации по дог. субаренды, директор тут каждый день. До собственника еще 3 договора субаренды, а этот банк требует всю цепочку + свидетельство о праве собственности. Проблема в общем то в том что собстенник сейчас не доступен временно.
Я вот думаю, если мы не подадим в банк первичный договор аренды и свидетельство, на каком основании они смогут нам отказать? Ведь те документы что по инструкции положены мы им подали, а в нашем нахождении они имеют право (и возможность в данном случае) убедиться.
Что скажете?
Грусть,Банк имеет право самостоятельно устанавливать перечень документов, необходимых для открытия счета. Согласно той же инструкции.Цитата:
Ведь те документы что по инструкции положены мы им подали
Инструкция, собственно, определяет перечень документов, которые ОБЯЗАНЫ быть везде.
Грусть,
к сожалению, если вы не предоставите им всю эту цепочку+свидетельство о праве собственности они вам точно откажут, а могут еще что-то потребовать. Мы не предоставили, потому что здание бизнес-центра находиться в собственности оборонного предприятия, а там у них все не менее круто, чем в банке! Нам проще было забрать документы и открыть счет в другом банке! Вопрос в том, насколько вам важно открыть счет именно в этом банке?
Я Вас поправлю, коллега. Банк не имеет такого права. Для окрытия счета - только документы, поименованные в 28-И. И даже, как утверждают разработчики инструкции, заявление на открытие счета не является документом непременным для открытия счета. Правда, открытие не может состояться без идентификации клиента и его уполномоченных лиц, но это отдельный перечень данных или документов, втч и по 262-П.Цитата:
Сообщение от Demin
Что касается процедур установления местонахождения клиента... мне, например, неизвестны НПА, которыми явно установлен перечень документов для. Если такая процедура вообще должна заключаться в установлении факта их наличия, а не в посещении местонахождения клиента по заявленному адресу, как тому следуют в приличных зарубежных банках. Может быть, что-то из нормативки по ПОД/ФТ?
ИМХО, ситуация - причина для судебного разбирательства.
Грусть
Чего Вас вообще в Банк Москвы понесло-то? Сбер и тот адекватнее :)
НПА нет, только Информационное письмо ЦБ РФ №12 (п. 2).Цитата:
Может быть, что-то из нормативки по ПОД/ФТ?
А какое именно? Их несколько. В нем описаны процедуры/документы определения местонахождения клиента?Цитата:
Сообщение от ROMKA
ИП от 31.07.07 №12 "Обобщение практики применения 115-ФЗ и НПА":
Цитата:
2. Какие меры должна принять кредитная организация в целях исполнения требования пункта 1.10 Приложения 2 к Положению N 262-П об установлении сведений о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности?
Согласно пункту 1.10 Приложения 2 к Положению N 262-П в целях идентификации клиента - юридического лица кредитная организация обязана получить сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности.
Учитывая, что конкретные способы установления кредитной организацией достоверности представленных юридическим лицом сведений о его присутствии или отсутствии по своему местонахождению законодательством Российской Федерации не предусмотрены, подтверждение указанных сведений возможно путем:
- получения от юридического лица письменного подтверждения о том, что его постоянно действующий орган управления либо иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности, фактически располагаются по местонахождению юридического лица;
- выезда по адресу юридического лица в целях подтверждения достоверности сведений о его местонахождении в ходе визуального осмотра;
- иными способами, которые кредитная организация сочтет возможными.
Думаю, если бы можно было требовать у клиента правоустанавливающие документы в этой части, в письме об этом так и было бы указано. И банк должен решать проблему подтверждения местонахождения клиента своими силами (выезд на место итп), не создавая последнему соответствующих проблем.Цитата:
Сообщение от ROMKA
Олюшка777, часть банков ссылаясь на какоето письмо из ЦБ не открывает счета при этом налоговая такие ООО регит без проблемм.
скорее всего придется открываться в другом банке.
Larik, могут тоже не открыть - офис должен быть в нежилом
Почитала тему и расхотелось жаловаться на то, что один известный банк уже 3-ю неделю открывает нашей новой фирме р/счет... однако, могут и совсем отказать!
Но хочу спросить, тем не менее.
Если заберем там документы на открытие р/счета (так как в банке, где р/счет у старой фирмы обещают открыть за 1 день! учредитель уже копытом бьет:( ), возможны последствия для нас? Или оставить нафиг эти документы им на память? :o
Цитата:
Сообщение от Linsy
Linsy, наскоко мне известно, массовый адрес для новой фирмы - очень частое явление. Ну нет еще офиса у тех, кто регистрируется. А бизнес-центы и прочие "белые и пушистые" арендодатели не очень-то хотят заключать договор аренды с теми, у кого еще нет ни ИНН, ни р/счета.
Да и про учредителя непонятки: он оружие по линии МВД пробил, а р/счет ему - низя-я-я! Криминал, видите ли, нашли.
из-за длительного ожидания вы можете отказаться и забрать документы, ничего в этом нет, потому что если вам откажет банк, то объяснения причины вы всеравно не получите, там как в пасольстве - вам никто не будет объяснять причину отказа в визе!
Подскажите!
Документы на открытие счета нужно подавать именно на юр. адрес где зарегистрировано юр. лицо.
Или можно на тот адрес где лицо фактически находится.
Просто эр адрес у нас один, а находимся мы по другому адресу.
??
Юрадрес
[QUOTE=Аноним;51567118]Ну вот, тоже получили отказ. В Сбербанке. Причину не указывают, написали заявление на имя управляющего с просьбой указать причину отказа.
Фигня какая то. Мы им (банкам) должны кучу бумаг принести, все расписать, нотариально заверить, а они просто отвечают. Вам ОТКАЗ. и все.
Мы открывали счет в ВТБ 24 месяц!!! Все причины "динамо" явно надуманные. Клиенты с миллиоными обортами не нужны???
нужноЦитата:
Или можно на тот адрес где лицо фактически находится.
Хотим открыть р/с. Подскажите, в каком банке (кроме ВТБ и Сбера) Санкт-Петербурга. Начинаем с "0"
Да ну не может быть такого.Цитата:
Сообщение от Над.К
Банк требуелт адрес местонахождения фирмы. А местонахождения и юр. адрес могут быть разными.
Нет в законодательстве понятия юридический адрес, есть адрес местонахождения исполнительного органа, по которому регистрируется юридическое лицо... Следовательно, так называемый юр.адрес и местонахождение исполнительного органа это одно и то же, а вот фактический адрес местнахождения может быть другой...Цитата:
Сообщение от Аноним
работаю с россельхозбанком уже 6 летЦитата:
Сообщение от AlisaBS
недорогое обслуживание, контактные сотрудники, удобный банк-клиент, платежи контрагентам приходят четко на следующий день:)
и самый большой плюс - при любом кризисе с россельхозом ничего не случится;)
знаю два допофиса
- у станции метро спортивная (три минуты)
- недалеко от петроградской
Попробуйте Глобэкс. Нормальный банк и лишних нервов не треплят!Цитата:
Сообщение от Изя Соломонович
Раньше было ООО, три года там обслуживались. Сейчас я ИП, проблем не имею. Считаю раз придирок, вопросов, и прочих радостей нет, значит все нормально!:)
В банке Петркоммерц уже 2 отказа без объяснения причин, одним с открытым временным счетом, когда все копии документов уже принесли, а другому -только на порог ступил -уже отказали.За 13 лет работы с этим банком впервые такое.Очень интересно, почему?! :o
