Надо же, 10 тыс... Опять с малым бизнесом борются. Но мы уже привыкли и ничему не удивляемся.
Надо же, 10 тыс... Опять с малым бизнесом борются. Но мы уже привыкли и ничему не удивляемся.
|26.09.2006 10:04| Поправки по изменению регистрации компаний смягчены
Предприниматели могут быть спокойны: налоговики, скорее всего, не получат право блокировать операции по счетам компаний с несовпадающим юридическим и фактическим адресом.
О необходимости изменений правил регистрации юридических лиц чиновники говорят уже давно - напомним, что в начале года руководитель ФНС Анатолий Сердюков предложил ряд поправок в законодательство, которые, по его мнению, уменьшают возможности для регистрации и работы фирм-однодневок. В частности, глава ФНС настаивал на увеличении размера уставного капитала для открывающихся фирм и проведении налоговых проверок при смене места регистрации компаний. Однако его предложения не понравились Минфину и Минэкономразвития.
В итоге несколько ведомств, в том числе Минфин, МЭРТ, ФНС, стали работать над поправками в закон о регистрации юридических лиц. И, судя по всему, последняя версия законопроекта получится куда более либеральной, чем предполагалось изначально. Как стало известно "Бизнесу" от источника в одном из федеральных ведомств, главная поправка, которая устанавливает наказание в виде запрета на операции по счетам компании за "отсутствие исполнительного органа общества по месту регистрации юридического лица", то есть за несовпадение юридического и фактического адреса, по всей видимости, не будет принята. "Хорошо, что решили не вводить такую меру. Видимо, чиновники понимают, что в большинстве компаний исполнительный орган находится не по тому адресу, который указан в регистрационных документах. Кроме этого, в случае принятия такой поправки она принесла бы немало проблем добросовестным предпринимателям. Потому что те, кто нарушает закон, сумеют справиться с блокировкой счетов",- говорит директор налогового департамента ЗАО "Правовые консультации" Дмитрий Костальгин.
Также было решено оставить срок, отпущенный на регистрацию компании, на уровне пяти дней (ранее речь шла о его увеличении до 14 или 30 дней). С той лишь оговоркой, что он может быть продлен до 20 дней в случае, если у регистрирующего органа (то есть у налоговой инспекции) возникнут сомнения в достоверности информации, указанной в регистрационных документах. Критерии этих "сомнений" будут, по всей видимости, определены в совместном приказе МЭРТ и Минфина. Одним из них может стать указание в регистрационных документах так называемых адресов массовой регистрации, которые есть у ФНС. "По большому счету нет никакой разницы, за сколько времени будет зарегистрирована компания- за пять или за 20 дней",- говорит заместить руководителя департамента налогов и права "Бейкер Тилли Русаудит" Максим Федотов. Важно другое: ни в одном законодательном акте не указано, что же можно считать адресом массовой регистрации, добавляет Федотов.
Придется указать это определение в законе, а сделать это будет не так просто, говорит юрист. "Остается надеяться, что адресом массовой регистрации не будет признаваться место, где зарегистрировано более двух компаний",- добавляет Костальгин.
И наконец, будет принята поправка, которая предусматривает дисквалификацию для лиц, намеренно искажающих данные в документах, представленных на регистрацию.
"Не совсем понимаю, о чем идет речь: в Кодексе об административных правонарушениях уже предусмотрено наказание за искажение регистрационных данных, это либо штраф в размере 50МРОТ, либо дисквалификация на срок до трех лет",- рассказывает Костальгин.
Источник: газета "Бизнес" опубликовано bankir.ru
ЦБ рекомендует банкам игнорировать рассылаемые ФНС черные списки адресов массовой регистрации
4 Августа 2006 10:00
Вопросов к регуляторам процесса борьбы с отмыванием денег - ЦБ и Росфинмониторингу - у банков накопилось немало. К примеру, как пишет "Коммерсант", банки интересует, как реагировать на получаемые из ФНС черные списки адресов массовой рассылки, по которым прописано чрезмерное, по мнению налоговиков, число компаний (напомним, что налоговые органы рекомендовали банкам не открывать счета таким организациям). По словам участвовавших в заседании круглого стола клуба банковских аналитиков представителей ЦБ, банкирам следует игнорировать подобные списки - содержащаяся в них информация не может быть доказательством в суде, в который может обратиться разгневанный отказом в открытии счета предприниматель. Кроме того, по мнению ЦБ, банкирам следует игнорировать и запросы своих зарубежных коллег о предоставлении информации о том или ином клиенте. Ответ на такой запрос, отмечает ЦБ, станет нарушением банковской тайны.
Между тем, напоминает вице-президент Ассоциации российских банков (АРБ) Юрий Кормош, директивы ЕС обязывают европейские банки знать клиентов банков-не членов союза, вступающих с ними в корреспондентские отношения. Такие же требования предъявляет к своим банкам и законодательство США. В результате российские банки сейчас все чаще сталкиваются с выбором: оказаться перед фактом принудительного закрытия корсчетов в американском или европейском банке или последовать российскому законодательству о банковской тайне и потерять клиента, к которому у отечественных контролеров нет никаких претензий, отмечает "Коммерсант". Беспокоит банки и активность ЦБ и Росфинмониторинга в деле разоблачения незаконных схем обналичивания денег. Почти половина банков, лишенных в последнее время лицензий на ведение деятельности, наказываются именно за такие операции. Тем не менее объемы обналичивания, несмотря на повышение банками тарифов (до 6 проц. от суммы), только растут. / ФИНМАРКЕТ/
< На главную страницу рубрики
Правительство РФ займется профилактикой корпоративных конфликтов
14 ноября 2006
АКС-Реальный сектор, 14 ноября. Правительство РФ на одном из ближайших заседаний рассмотрит поправки в процессуальное законодательство, касающиеся предотвращения и рассмотрения корпоративных конфликтов. Как передает «Росбалт», об этом сегодня сообщил замглавы Минэкономразвития РФ Андрей Шаронов на заседании «круглого стола» по вопросам глобализации российских компаний.
По его словам, эта мера, направленная на повышение качества корпоративного управления российских компаний, должна стать первым шагом по выработке политики поддержки выхода российского капитала на международные рынки. Как отметил Шаронов, сегодня такие механизмы отсутствуют. При этом замминистра напомнил, что существует действующий механизм поддержки выхода на рынки российских продуктов и товаров. «Аналогичная политика нужна и для продвижения российского капитала», — считает Шаронов.
Кроме того, сообщил он, в правительстве разрабатывается законопроект, касающийся налогообложения холдингов. В частности, планируется ввести механизм трансфертного ценообразования, а также вменение налогового учета холдинга как единого налогоплательщика.
Правительство, по словам Шаронова, также готовит ряд законопроектов, касающихся правовых форм юридических лиц. «Мы должны делать закрытые формы более простыми и закрытыми, а открытые формы - более сложными и еще более открытыми», - отметил замглавы МЭРТ.
В ближайшее время будут подготовлены законопроекты об ООО, которые усложнят возможность создания фирм-однодневок, сообщил Шаронов. Также будут подготовлены изменения в законодательство, касающиеся такой правовой формы, как «товарищество».
Кроме того, сообщил замглавы МЭРТ, кабинет министров готовит изменения в действующее законодательство, касающиеся защиты прав акционеров дочерних компаний. В частности, разрабатывается законопроект, вводящий понятие «презумпции невлияния материнской компании в ряде случаев», отмечает «Росбалт».
Шаронов также считает необходимым создать институт акционерных соглашений, который позволит уточнить действия акционеров в случае их неурегулированности в законодательстве. «Такие институты существуют в большинстве развитых стран», — заметил он.
Обсудить в форуме
Неужели у тех, кто наверху не хватает ума и доброй воли понять, что уменьшив налоговое бремя, они облегчат жизнь всем. И нам - не нужны будут все эти фирмы-однодневки, откаты и пр.
И государству не надо создавать новых структур, да и старым дозорам меньше работы, ну и взяток естественно. Как-то неуютно жить, зная, что в очередной раз тебя сделают козлом отпущения, хотя ты за всю жизнь взяток не брал, кроме шариковой ручки, случайно положенной в сумку, ничего не крал. И в активе имеешь хрущевку и пенсию во-сколько там рублей. Даже не интересуюсь, потому что знаю, что на нее не прожить.
Да еще же нам говорят (это к вопросу о серых з/пл.) о будущем не думаете. Думаю и знаю, что если, что-то и заработаю, родное государство тут-как-тут и золотишка нет-как-нет. (Нынешней скандал с ОМС тому пример)
А главное кто вообще когда либо считал, каким должен быть % отчислений с реализации, с з/пл. Откуда изначально взялись все эти 20% НДС, 24% - прибыль и т.д.
ОДНОДНЕВКАМ-КОНЕЦ!
Учредителям фирм-однодневок грозит уголовное преследование
Руководство ФНС предлагает ввести уголовную ответственность для руководителей и учредителей фирм-однодневок, не прошедших процедуру ликвидации. Как сообщил накануне, выступая на заседании Президиума ВАС представитель налогового ведмоства Сергей Куркевич, соответствующая поправка в Уголовный кодекс, призванная очистить госреестр от недействующих компаний, находится на заключительной стадии доработки. По официальным данным, сегодня в госреестре числится 1,5 миллиона подобных фирм, задолжавших госбюджету в общей сложности 100 миллиардов рублей.
Бизнес-сообщество оценивает предложение как неадекватное. «Большая часть однодневок регистрируется по утерянным, украденным или «взятым взаймы» паспортам… Так кого сажать-то станем? Вокзальных бомжей, которые дают напрокат свои паспорта за 300 рублей наличными? Так они будут счастливы – в тюрьме их хоть покормят», – недоумевает эксперт «Деловой России» Андрей Неведеев. По его мнению, решение проблемы состоит не в ужесточении мер, а в по настоящему серьезной компьтеризации всей работы налоговых инспекций, с тем, чтобы отсекать подозрительные фирмы на начальном этапе.
ФИРМАМ-ОДНОДНЕВКАМ ПРОПИШУТ УГОЛОВНЫЙ КОДЕКС
Федеральная налоговая служба предлагает ввести уголовное наказание для учредителей и руководителей фирм-однодневок, которые не прошли процедуру ликвидации. По официальным данным, в госреестре числится 1,5 млн недействующих фирм, которые должны госбюджету около 100 млрд руб. Эксперты в эффективности предлагаемых налоговиками мер сомневаются.
Вчера представитель Федеральной налоговой службы (ФНС) Сергей Куркевич официально заявил, что служба уже подготовила поправку к Уголовному кодексу об ответственности учредителей и руководителей фирм-однодневок, не ликвидированных и числящихся в госреестре. Это заявление прозвучало во время обсуждения президиумом Высшего арбитражного суда (ВАС) проекта информационного письма "Об особенностях производства по делам о банкротстве отсутствующих должников". ВАС добивается того, чтобы налоговики сами исключали "мертвые души" из госреестра юридических лиц даже ценой списания их долгов бюджету и не заваливали суды заявлениями о банкротстве недействующих компаний, лишенных имущества. Федеральная налоговая служба (ФНС), Минэкономразвития и Совет федерации против этого возражают. Причем ФНС настаивает на том, что упрощенный порядок ликвидации фирм-однодневок, введенный в России в прошлом году, должен быть подкреплен уголовной ответственностью, как, например, в Германии.
По данным председателя ВАС Антона Иванова, в госреестре числится 1,5 млн недействующих фирм. Председатель комитета Госдумы по собственности Виктор Плескачевский сообщил Ъ, что в России ежегодно регистрируется около 200 тыс. фирм-однодневок.
В опубликованном недавно исследовании докторанта Чикагской школы бизнеса Максима Миронова утверждалось (на основании баз данных банковских проводок за 2003-2004 годы), что услугами таких фирм пользуется до 60% российских компаний. Причем это далеко не только частные фирмы. Так, по подсчетам Миронова, аффилированные с госкомпаниями фирмы перечислили фирмам-однодневкам в 2003-2004 годах более 76 млрд руб., а государственные организации за тот же период – 38 млрд руб.
На вчерашнем заседании представитель ФНС сообщил, что "мертвые души" должны бюджету до 100 млрд руб. и на поиск у них имущества в этом году из бюджета выделено 1,2 млрд руб. По оценкам ФНС, за 1 руб., вложенный в процедуру банкротства недействующих фирм, удается найти имущество на 10 руб. В ВАС с этими оценками не согласны: из 6 тыс. рассмотренных дел о банкротстве "мертвых душ" имущество обнаружилось только у 86 фирм. Судьи убеждены, что налоговики просто осваивают бюджетные деньги, но "пустыми обращениями в суд" не решают проблему ликвидации фирм-однодневок.
"Сейчас за создание фирм-однодневок и их оставление в госреестре никакой ответственности не существует, и это провоцирует появление таких фирм",– говорит Виктор Плескачевский. По его мнению, в такой ситуации нужно сочетать предельно упрощенный порядок ликвидации "мертвых душ" с механизмом ответственности. "Это не обязательно должна быть уголовная ответственность, вводить ее для всех было бы слишком строго,– говорит депутат.– Во многих случаях будет достаточно административной ответственности, которая может сдержать тех, кто сейчас за небольшие деньги соглашается зарегистрировать на себя фирму".
Арбитражный управляющий Промэксимбанка Александр Колесников, впрочем, уверен, что внесение в Уголовный кодекс поправок ситуацию не спасет. "Фирма-однодневка предполагает регистрацию ее по украденным паспортам или на бомжей,– комментирует он.– Я неоднократно находил в банках-банкротах директоров, которые даже не знали, что занимали эту должность". Для реальных же учредителей и менеджеров, по мнению господина Колесникова, статей в Уголовном кодексе и сейчас достаточно. "Закон позволяет привлекать к ответственности за обналичку, за неуплату налогов, поэтому зарегистрировать фирму-однодневку на себя может только сумасшедший",– считает эксперт.
Антон Иванов идею поправок к Уголовному кодексу не отверг, но в ее перспективах тоже усомнился. "Поправки не будут иметь обратной силы и потому не решат вопроса, как расчистить госреестр сейчас",– заявил он на вчерашнем заседании. Итогом обсуждения проекта информационного письма президиума ВАС стало повышение статуса документа – теперь это будет постановление пленума суда. Антон Иванов высказал также намерение обратиться к президенту Владимиру Путину для политического решения проблемы фирм-однодневок.
ОЛЬГА Ъ-ПЛЕШАНОВА
КоммерсантЪ
06 октября 2006 | 13:45
Федеральная налоговая служба предлагает ввести уголовное наказание для учредителей и руководителей фирм-однодневок, которые не прошли процедуру ликвидации.
Яндекс.Директ
По официальным данным, в госреестре числится 1,5 млн недействующих фирм, которые должны госбюджету около 100 млрд руб. Эксперты в эффективности предлагаемых налоговиками мер сомневаются.
Вчера представитель Федеральной налоговой службы (ФНС) Сергей Куркевич официально заявил, что служба уже подготовила поправку к Уголовному кодексу об ответственности учредителей и руководителей фирм-однодневок, не ликвидированных и числящихся в госреестре. Это заявление прозвучало во время обсуждения президиумом Высшего арбитражного суда (ВАС) проекта информационного письма "Об особенностях производства по делам о банкротстве отсутствующих должников". ВАС добивается того, чтобы налоговики сами исключали "мертвые души" из госреестра юридических лиц даже ценой списания их долгов бюджету и не заваливали суды заявлениями о банкротстве недействующих компаний, лишенных имущества. Федеральная налоговая служба (ФНС), Минэкономразвития и Совет федерации против этого возражают. Причем ФНС настаивает на том, что упрощенный порядок ликвидации фирм-однодневок, введенный в России в прошлом году, должен быть подкреплен уголовной ответственностью, как, например, в Германии.
По данным председателя ВАС Антона Иванова, в госреестре числится 1,5 млн недействующих фирм. Председатель комитета Госдумы по собственности Виктор Плескачевский сообщил Ъ, что в России ежегодно регистрируется около 200 тыс. фирм-однодневок.
В опубликованном недавно исследовании докторанта Чикагской школы бизнеса Максима Миронова утверждалось (на основании баз данных банковских проводок за 2003-2004 годы), что услугами таких фирм пользуется до 60% российских компаний. Причем это далеко не только частные фирмы. Так, по подсчетам Миронова, аффилированные с госкомпаниями фирмы перечислили фирмам-однодневкам в 2003-2004 годах более 76 млрд руб., а государственные организации за тот же период – 38 млрд руб.
На вчерашнем заседании представитель ФНС сообщил, что "мертвые души" должны бюджету до 100 млрд руб. и на поиск у них имущества в этом году из бюджета выделено 1,2 млрд руб. По оценкам ФНС, за 1 руб., вложенный в процедуру банкротства недействующих фирм, удается найти имущество на 10 руб. В ВАС с этими оценками не согласны: из 6 тыс. рассмотренных дел о банкротстве "мертвых душ" имущество обнаружилось только у 86 фирм. Судьи убеждены, что налоговики просто осваивают бюджетные деньги, но "пустыми обращениями в суд" не решают проблему ликвидации фирм-однодневок.
"Сейчас за создание фирм-однодневок и их оставление в госреестре никакой ответственности не существует, и это провоцирует появление таких фирм",– говорит Виктор Плескачевский. По его мнению, в такой ситуации нужно сочетать предельно упрощенный порядок ликвидации "мертвых душ" с механизмом ответственности. "Это не обязательно должна быть уголовная ответственность, вводить ее для всех было бы слишком строго,– говорит депутат.– Во многих случаях будет достаточно административной ответственности, которая может сдержать тех, кто сейчас за небольшие деньги соглашается зарегистрировать на себя фирму".
Арбитражный управляющий Промэксимбанка Александр Колесников, впрочем, уверен, что внесение в Уголовный кодекс поправок ситуацию не спасет. "Фирма-однодневка предполагает регистрацию ее по украденным паспортам или на бомжей,– комментирует он.– Я неоднократно находил в банках-банкротах директоров, которые даже не знали, что занимали эту должность". Для реальных же учредителей и менеджеров, по мнению господина Колесникова, статей в Уголовном кодексе и сейчас достаточно. "Закон позволяет привлекать к ответственности за обналичку, за неуплату налогов, поэтому зарегистрировать фирму-однодневку на себя может только сумасшедший",– считает эксперт.
Антон Иванов идею поправок к Уголовному кодексу не отверг, но в ее перспективах тоже усомнился. "Поправки не будут иметь обратной силы и потому не решат вопроса, как расчистить госреестр сейчас",– заявил он на вчерашнем заседании. Итогом обсуждения проекта информационного письма президиума ВАС стало повышение статуса документа – теперь это будет постановление пленума суда. Антон Иванов высказал также намерение обратиться к президенту Владимиру Путину для политического решения проблемы фирм-однодневок.
Охота на фирмы-однодневки началась
Фото ИТАР-ТАСС
Президент РФ Владимир Путин встретился с председателем Высшего Арбитражного Суда Антоном Ивановым. В частности, обсуждался вопрос о борьбе с фирмами-однодневками. А.Иванов напомнил, что два года назад по инициативе президента РФ был создана рабочая группа, которая приняла законопроект об исключении из реестра недействующих юридических лиц в упрощенном административном порядке, без обращения в суд. Законопроект принят. Но, как отметил А.Иванов, к сожалению, в бюджете запланированы крупные суммы на банкротство отсутствующих должников. Вместо того, чтобы исключать из реестра недействующие юрлица, их банкротят через суды, выплачивая деньги конкурсным управляющим. Нужно сделать так, считает А.Иванов, чтобы вновь созданные юридически лица были строго урегулированы, чтобы их учредители не создавали однодневок. "Но старые созданные раньше, может быть, надо вычеркнуть из реестра в административном порядке с тем, чтобы они не мешали", - сказал глава Высшего Арбитражного Суда. По данным председателя ВАС, в госреестре числится 1,5 млн недействующих фирм.
Представитель Федеральной налоговой службы Сергей Куркевич в октябре официально заявил, что служба подготовила поправку к Уголовному кодексу об ответственности учредителей и руководителей фирм-однодневок, не ликвидированных и числящихся в госреестре. Высший арбитражный суд добивается того, чтобы налоговики сами исключали "мертвые души" из госреестра юридических лиц даже ценой списания их долгов бюджету и не заваливали суды заявлениями о банкротстве недействующих компаний, лишенных имущества. Федеральная налоговая служба, Минэкономразвития и Совет Федерации против этого возражают. Причем ФНС настаивает на том, что упрощенный порядок ликвидации фирм-однодневок, введенный в России в прошлом году, должен быть подкреплен уголовной ответственностью, как, например, в Германии.
Представитель ФНС сообщил, что "мертвые души" должны бюджету до 100 млрд руб. и на поиск у них имущества в этом году из бюджета выделено 1,2 млрд руб. По оценкам ФНС, за 1 руб., вложенный в процедуру банкротства недействующих фирм, удается найти имущество на 10 руб. В ВАС с этими оценками не согласны: из 6 тыс. рассмотренных дел о банкротстве "мертвых душ" имущество обнаружилось только у 86 фирм. Судьи убеждены, что налоговики просто осваивают бюджетные деньги, но "пустыми обращениями в суд" не решают проблему ликвидации фирм-однодневок.
МЭРТ к концу года намерен подготовить пакет мер по борьбе с фирмами-однодневками. Министерство надеется за 5 лет найти управу на недобросовестных предпринимателей. Ведомство хочет добиться того, чтобы работа в таких компаниях признавалась уголовным преступлением. Но если не получится, к руководителям сомнительных фирм следует применять "механизм дисквалификации и запрета занимать соответствующие должности". Запрет коснется генеральных директоров и главных бухгалтеров компаний.
09.11 16:12 /Финмаркет/
все главные новости
Во всем мире уставняк в ООО значительно больше. Нет денег- не лезьте в бизнес с компанией имеющей ограниченную ответственность. Для легального малого бизнеса существует множество ОПФСообщение от Metallica
Annuit Coepti ! Gloria novus ordo seclorum
Не знаю как в странах третьего мира, а в развитых капиталистических уставняк наверняка больше. Вот только капитализм там развит, первичный капитал накоплен, Вы Россию-то с ними не равняйте, у нас малому бизнесу помогать надо, а не мешать всеми доступными способами, что у нас и просходит. Ну как можно работать абсолютно "в белую" при таком налогообложении? Только сверхрентабельные производства выживут, как то торговля природными ресурсами за границу.
Я и пытаюсь Вам объяснить, что компании с ОПФ предусматривающими ограниченную ответственность и малый бизнес во всем мире 2 несовместимые вещи. Что касаемо налогов- то общее налоговое бремя по сравнению с большинством цивилизованных стран у нас значительно ниже. Вопрос с бестолковостью расходования полученных государством налогов и идиотизмом при их собираемости, но это уже немного из другой оперы
Annuit Coepti ! Gloria novus ordo seclorum
Федеральная налоговая служба намерена ужесточить порядок регистрации юридических лиц
12.12.2006.
О том, что соответствующие поправки в законодательство могут пройти согласование в правительстве в начале будущего года, сообщила замруководителя ФНС Татьяна Шевцова. Налоговики внесли несколько предложений. Во-первых, увеличить срок регистрации. Во-вторых, при проверке сведений об учредителях фирмы инспекторы должны получить право на определенный период приостанавливать процедуру регистрации. В-третьих, предлагается расширить перечень «отказных возможностей» регистраторов. Отказ в регистрации могут получить даже те фирмы, у которых фактический адрес отличается от юридического. Кроме того, повысится и размер уставного капитала для вновь образующихся компаний. По словам Шевцовой, эти поправки направлены на борьбу с рейдерством и фирмами-однодневками.
Источник: «Учет. Налоги. Право»
Юридический и фактический адреса объединят
У Федеральной налоговой службы адрес один. Чего она и другим желает.
Компаниям, зарегистрированным по одному адресу, запретят снимать офис по другому. Эксперты считают, что это наведет порядок в отношениях бизнеса с налоговой инспекцией, с одной стороны, и навредит предприятиям "на дому" – с другой.
Федеральная налоговая служба нашла способ заставить компании с несовпадающими юридическим и фактическим адресами их совместить. Как пишет "Бизнес", банковские счета таких предприятий могут быть заморожены судом по требованию налоговых органов. Это автоматически парализует деятельность фирм.
Сообразили на троих
Соответствующая поправка в закон "О государственной регистрации" готовится межведомственной рабочей группой Минэкономразвития, Минфина и Федеральной налоговой службы (ФНС). Согласно поручению правительства, работа над поправками должна завершиться к началу 2007 года, уточнил сотрудник МЭРТ.
Указ – наказ
До определенного момента на двойные адреса никто не обращал особого внимания, пока весной 2006 года ФНС не выпустила письмо, призывающее налоговых инспектором применять строгие меры к фирмам, у которых не совпадают юридический и фактический адреса. Как рассказал dp.ru директор ООО "Деловой консалтинг" Александр Крапивин, даже при действующем законодательстве фирме с разными юридическим и фактическим адресами грозят серьезные неприятности. "Компании, работающие не по адресу регистрации, могут признать обособленным подразделением. Придется регистрировать несуществующий филиал по фактическому адресу. Также возможно привлечь провинившиеся организации к административной ответственности за предоставление недостоверной, несвоевременной или заведомо ложной информации о местонахождении проводимой деятельности", – сказал он. По словам Александра Крапивина, уже сейчас в налоговую инспекцию Выборгского района Петербурга приглашают руководителей компаний и предлагают "по-хорошему" перерегистрироваться.
Все за и против
Разница в адресах – нормальное явление для российского бизнеса. Как рассказала dp.ru менеджер по регистрации предприятий ЗАО "Юридическая фирма "Союзрегистр" Елена Олейникова, на сегодня главное преимущество подобных действий – возможность выбора налоговой инспекции. "По юридическому адресу попадаешь к определенному налоговому инспектору и при наличии возможности зарегистрироваться в одном районе, а работать в другом можно выбрать и "удобную" инспекцию", – отметила она.
По мнению Елены Олейниковой, совмещение адресов поможет навести порядок: "Например, сейчас вся переписка в налоговой инспекции осуществляется по юридическим адресам, указанным в учредительных документах. Происходит утеря корреспонденции, что может привести к штрафам". У директора ООО "Деловой консалтинг" Александра Крапивина другая точка зрения: "Государственные органы власти почему-то считают, что все вопросы с фирмами-однодневками нужно решать за счет нормальных организаций. А если у компании нет возможности или потребности арендовать офис? При нынешней ситуации, когда некоторые работают на дому, придется регистрировать предприятие на домашний адрес. Эта информация становится открытой, и любой желающий может заглянуть на чай".
19.06.06 10:22
Минимальный размер уставного капитала организаций увеличивать не будут
Поправки в законодательство, предложенные ФНС в рамках борьбы с фирмами-однодневками, поступили на согласование в Минэкономразвития, сообщает газета «Учет, налоги, право». Напомним, что налоговики предлагали увеличить срок регистрации, ввести юридическую экспертизу документов заявителей, к тому же разрешить инспекциям приостанавливать правоспособность (то есть блокировать счета и запрещать проводить сделки) компаний, которые не находятся по заявленному адресу. Кроме того, налоговики считали необходимым увеличить минимальный размер уставного капитала примерно в 90 раз для ООО и в 36 раз для ЗАО.
Как сообщает газета со ссылкой на МЭРТ, работа над поправками еще не закончена. Но уже сейчас можно назвать несколько инициатив налоговиков, которые точно не будут реализованы. Во-первых, не будет увеличен минимальный размер уставного капитала организаций.
Во-вторых, инспекции не смогут во внесудебном порядке «замораживать» счета и запрещать хозяйственную деятельность фирм, которые проигнорируют требования зарегистрироваться по фактическому адресу. В-третьих, при регистрации налоговики не будут проводить юридическую экспертизу документов и не смогут отказывать заявителям из-за того, что, например, устав организации не прошел эту экспертизу.
Впрочем, список оснований для отказа в регистрации с большой вероятностью все же будет расширен. Его может пополнить положение о предоставлении недостоверных сведений. Так, налоговики будут сличать паспорта учредителей с базой данных, где зафиксированы данные о недействительных документах (потерянные, украденные и т. п.). Если паспорт значится в данной базе, последует отказ. Подобная проверка потребует увеличения срока регистрации до 10–14 дней.
Кроме того, ФНС России все же получит инструмент, чтобы заставить компании регистрироваться по месту фактического нахождения. Планируется прописать процедуру (требования, предупреждения, штрафы), после соблюдения которой налоговики смогут приступить к принудительной ликвидации компаний, не сменивших адрес регистрации.
Группа депутатов внесла законопроект, предусматривающий наказание за несоответствие фактического и юридического адресов
Госдума решила внести вклад в борьбу Минфина и Федеральной налоговой службы (ФНС) с фирмами, фактический адрес расположения которых не соответствует адресу, указанному при регистрации. На днях группа депутатов внесла законопроект, предусматривающий наказание за несоответствие фактического и юридического адресов. За такую практику депутаты предлагают штрафовать предприятия на 500МРОТ или приостанавливать их деятельность на срок до 90 дней.
"Сложилась пагубная практика, когда многие хозяйствующие субъекты имеют юридический адрес, зарегистрированный в Едином государственном реестре юридических лиц, а находятся по иному адресу. Такое несоответствие пагубно влияет на уплату налогов в местные бюджеты, создает трудности в реализации судебных и иных взысканий",- пишут авторы законопроекта в пояснительной записке. По их мнению, за несоблюдение этой нормы размер штрафа для должностных лиц должен составлять от 5 до 50 МРОТ, для юридических лиц - от 300 до 500 МРОТ. Но самое главное, деятельность компании может быть приостановлена на срок до 90 дней. От каких факторов будет зависеть степень наказания, депутаты не уточняют.
Предусмотреть обязательное требование для компаний вести свою деятельность строго по адресам "прописки" Минфин предлагал еще полтора года назад (см. "Бизнес" от 9 февраля 2005 года). Правда, чиновники говорили о возможном штрафе в размере 15 тыс. руб. Позже правительство решило пойти на более жесткие меры: как уже сообщал "Бизнес" (см. номер от 23 июня 2006 года), МЭРТ, Минфин и ФНС готовят документ, согласно которому банковские счета предприятий с несовпадающими юридическим и фактическим адресами могут быть заморожены судом по требованию налоговых органов.
"Если Госдума одобрит законопроект в предложенной авторами редакции,- комментирует директор департамента аудита компании "Развитие бизнес-систем" Анна Ефремова,- то с проблемами его реализации столкнутся как предприниматели, так и госорганы. Например, компании придется перерегистрироваться из одной налоговой инспекции в другую, а это потребует много времени на оформление документов и проверок со стороны налоговых и иных органов".
Руководитель юридического департамента компании "Аудит - новые технологии" Руслан Курбанов не исключает, что введение нормы о соответствии фактического и юридического адреса компании может стать одним из способов борьбы с фирмами-однодневками. А заместитель генерального директора группы "АльфаСтрахование" Аркадий Меграбян считает, что при помощи поправок нанести серьезный удар по фирмам-однодневкам не получится.
"Трудности возникнут в первую очередь у представителей малого бизнеса, которые будут тратить немало времени и сил на перерегистрацию компании в случае смены офиса",- считает эксперт, пишет Газета "Бизнес".
Андрей Панин
02:36 13.12.2006
ФНС не дает покоя нефактический юридический адрес
Газета "Бизнес" / Федеральная налоговая служба (ФНС) не оставляет идеи ввести ответственность для компаний, чей юридический адрес отличается от фактического. Минфин подготовил 15 поправок в закон о регистрации юридических лиц, которые запрещают вести деятельность компаниям, которые работают не по месту прописки. Однако эксперты считают эти изменения бессмысленными. Фирмы-однодневки с помощью таких мер не победить, утверждают они.
Примерно 15 поправок в закон «О государственной регистрации юридических лиц» будут представлены на рассмотрение правительства уже в январе 2007 года, сообщила замруководителя ФНС Татьяна Шевцова. Согласно этим изменениям, срок регистрации компаний может быть приостановлен на определенный срок.
Сейчас, напомним, инспектор обязан проверить достоверность представленных предпринимателем данных и внести информацию о компании в единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) в течение пяти дней.
Кроме этого, может быть расширен и перечень оснований для отказа регистрации предприятия. Вполне возможно, что в скором времени инспектор сможет вернуть предпринимателю поданные для открытия компании документы, мотивируя свое решение тем, что у фирмы не совпадает юридический и фактический адреса. Такое нарушение может быть расценено как подача недостоверной информации, рассказал временно исполняющий обязанности директора департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина Сергей Разгулин.
Напомним, что ФНС добивается ужесточения правил регистрации фирм с начала года.
В марте руководитель службы Анатолий Сердюков предложил увеличить размер уставного капитала для вновь создающихся компаний и обязательно проводить проверки при смене места регистрации компании. Однако его идеи не понравились чиновникам других министерств. В итоге при Минэкономразвития (МЭРТ) была создана группа по работе над изменениями в закон о регистрации юрлиц, в состав которой вошли представители МЭРТ, Минфина и ФНС. Некоторое время, по информации «Бизнеса», на заседаниях группы действительно обсуждалась возможность введения наказания для компаний, чей юридический адрес отличается от фактического. Однако впоследствии от этой меры решили отказаться. Судя по всему, ФНС это не понравилось, и ведомство решило разработать и через Минфин предложить принять свои поправки. Получить вчера комментарии ни от Минфина, ни от Минэкономразвития не удалось.
Эксперты считают, что в случае если идеи ФНС будут одобрены, предпринимателей ждут большие неприятности. «Можно только выразить сожаление, что неспособность налоговых органов должным образом организовать работу по регистрации юридических лиц влечет за собой увеличение срока регистрации. Скорее всего, предлагаемые изменения не окажут существенного влияния на решение проблемы с фирмами-однодневками»,— отмечает руководитель правового управления «МЦФЭР-консалтинга» Андрей Морозов. «Проблема с несовпадением юридического и фактического адресов несколько надуманная, ведь все понимают, что разница в адресе у законопослушных налогоплательщиков возникает не потому, что они хотят скрыть свое место пребывания, а в силу объективных причин. Сейчас просто невозможно заставить предпринимателей вести дела по фактическому адресу: в Москве не хватает офисов. Или другая ситуация: фирма переезжает в другой офис, и ей нужно менять юрадрес, а значит, и перерегистрироваться в другой инспекции.
А этот процесс сопряжен со многими трудностями и занимает около полугода»,— рассказывает партнер компании Tax Advisor Дмитрий Костальгин.
Сначала необходимо навести порядок в теории— дать четкое определение понятия юридического и фактического адреса. Только потом можно оценивать все возможные последствия такого несовпадения, добавляет партнер «БДО Юникон» Марина Рапопорт.
Вот, блин! Бей своих, чужие бояться будут.
Новое оружие ФНС в борьбе с фирмами-однодневками
Газета "Бизнес" / Чтобы победить фирмы-однодневки, необходимо разрешить налоговикам проверять подлинность паспортных данных учредителей, а для борьбы с рейдерами стоит обязать предпринимателей за 30 дней анонсировать готовящиеся изменения в едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ). Как стало известно «Бизнесу», такие поправки в закон «О регистрации юридических лиц» разработаны рабочей группой при Минэкономразвития. Эксперты расходятся в оценках относительно того, насколько предложения МЭРТ позволят защититься бизнесу от недружественных поглощений.
В середине года при МЭРТ была создана рабочая группа, состоящая из представителей ФНС, Минфина и МЭРТ, которая на данный момент уже сформулировала позиции по вопросу, какие поправки необходимо внести в законодательство для борьбы с фирмами-однодневками. Во-первых, чиновники хотят наделить регистрирующий орган — то есть ФНС — полномочиями «по проверке сведений фактического характера». «Когда мы говорим о фактических данных, это означает, что регистрирующий орган проверяет только фактические данные, такие как паспортные, например, но не проводит юридическую экспертизу документов»,— рассказала «Бизнесу» директор департамента корпоративного управления МЭРТ Анна Попова.
Экспертам такая идея кажется вполне разумной. «Думаю, что это поможет в борьбе с фирмами-однодневками»,— говорит старший партнер «Морган финанс» Сергей Семенов. Однако чудес ждать не стоит: с помощью одной лишь проверки паспортов покончить с фирмами-однодневками не получится, уверены юристы. «Тем более что, по моей информации, в налоговой службе уже проверяют паспорта по базе МВД»,— говорит юрист, не пожелавший называть свое имя. «Утерянными паспортами сейчас уже не пользуются, регистрация однодневки на паспорт умершего человека— это история из 1990-х годов»,— соглашается партнер «Джон Тайнер и партнеры» Валерий Тутыхин.
Было бы гораздо эффективнее проводить проверки мест регистрации предприятий, говорит руководитель юридической практики «Консалтинговых услуг» Александр Костин. «Если инспектор увидит там каморку, в которой офисрасполагаться не может,— сразу станет понятно, что фирма создается для сомнительных операций»,— считает юрист. «Мне кажется, следовало бы ужесточить ответственность за предоставление заведомо ложных сведений при регистрации компаний или изменение учредительных документов»,— говорит директор по корпоративным исследованиям Hermitage Capital Management Вадим Клейнер.
Есть у Минэкономразвития и новые аргументы в борьбе с рейдерами. В законодательстве, по мнению аналитиков рабочей группы, должна быть закреплена норма, согласно которой за 30 дней до внесения изменений некоторых сведений о юрлице в единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) — в частности, о руководителе или местонахождении — компания должная будет опубликовать их в средствах массовой информации.
«Обязательная публикация сведений перед внесением изменений в ЕГРЮЛ может стать дополнительной защитой от недружественных поглощений— таким образом можно существенно осложнить работу рейдерам»,— подтверждает Сергей Семенов. «Требование о публикации сведений, несомненно, является полезным нововведением, однако на примере правил проведения аукционов всем известно, как легко можно публиковать объявления так, чтобы их никто никогда не увидел»,— предупреждает управляющий партнер адвокатской конторы «Раппопорт и партнеры» Александр Раппопорт.
А Валерий Тутыхин напоминает, что и сейчас в «Вестнике государственной регистрации» публикуются данные о различных изменениях в ЕГРЮЛ. «Читать этот ресурс и находить там нужную информацию довольно сложно. Так что публикация данных — весьма слабая защита против рейдеров»,— сомневается юрист.
В собраниях акционеров будут участвовать нотариусы
Такой проект изменений в закон о регистрации юридических лиц и предпринимателей, законы об АО и ООО подготовило МВД России. Согласно проекту, решения акционеров должны будут в обязательном порядке заверяться нотариально. В частности, это касается решений о реорганизации и ликвидации компаний, размещении акций, избрании исполнительных органов, «Документы и комментарии».
Эх... Что год грядущий, нам готовит?...
Удачи, тем кто ищет - покоя, тем кто спит!
А 30 дней не работаем? Старый ушел, чего ему 30 дней ждать, новый не работает. Зашибись!за 30 дней до внесения изменений некоторых сведений о юрлице в единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) — в частности, о руководителе или местонахождении — компания должная будет опубликовать их в средствах массовой информации.
Во, нотариусы наживутся! 500 тыс акционеров и подпись каждого заверить нотариально.Согласно проекту, решения акционеров должны будут в обязательном порядке заверяться нотариально. В частности, это касается решений о реорганизации и ликвидации компаний, размещении акций, избрании исполнительных органов, «Документы и комментарии».
Интерестно, откуда берется подобная информация????
Журнал "Главбух" Новости 16 января 2006
16 января 2006
Рубрика: Проекты и предложения / Учет, регистрация, лицензирование /
--------------------------------------------------------------------------------
В собраниях акционеров будут участвовать нотариусы
Такой проект изменений в закон о регистрации юридических лиц и предпринимателей, законы об АО и ООО подготовило МВД России. Согласно проекту, решения акционеров должны будут в обязательном порядке заверяться нотариально. В частности, это касается решений о реорганизации и ликвидации компаний, размещении акций, избрании исполнительных органов, «Документы и комментарии».
Источник: Главбух Просмотров 898 / Комментариев: 0
--------------------------------------------------------------------------------
Ваш комментарий
Лента новостей
06.01.2007 Власть и бизнес: налоговый контроль в рамках социального партнерства
С 01.01.2007 года вступают в силу масштабные изменения налогового законодательства. Меняются приоритеты в проведении налогового контроля: камеральная проверка как основа налогового контроля утрачивает свою значимость, больший вес приобретают выездные налоговые проверки. Мы будем искать новый подход к осуществлению налогового контроля и перенастраивать существующий механизм налогового администрирования.
- В этой связи вы упоминали в своем выступлении о так называемых «досье» налогоплательщиков: что они из себя представляют?
- Перенастройка действующего механизма налогового администрирования предполагает соблюдение определенных принципов реагирования на возможные правонарушения путем анализа всей имеющейся информации о конкретном налогоплательщике. Хочется особо отметить серьезную аналитическую составляющую, поскольку именно на основе анализа будет определяться круг налогоплательщиков, подлежащих выездному контролю в первоочередном порядке. Благо, что в последние годы нами создана сильная информационно-аналитическая база. В нашем распоряжении теперь серьезные информационные ресурсы, в том числе регионального и федерального уровней.
Используя этот информационно-аналитический инструментарий в контрольной работе, мы должны обеспечивать своевременное реагирование на признаки возможного совершения налоговых правонарушений, обоснованность выбора объектов проверки, а также режим наибольшего благоприятствования для тех налогоплательщиков, которые в полном объеме исполняют налоговые обязательства.
Иными словами, мы должны создать такую систему налогового контроля, при которой налогоплательщик, оценивая свою экономическую деятельность, сможет с высокой степенью вероятности определить, будет в отношении него назначена проверка или нет. Зная ответ, он примет соответствующее решение, например, уточнит свои налоговые обязательства.
Поэтому сейчас налоговыми органами Тверской области разрабатываются критерии определения налогоплательщиков, подлежащих первоочередному включению в план проведения контрольных мероприятий. В перечень указанных критериев войдут, в частности, показатели рентабельности бизнеса, отношение заявленных вычетов по НДС к сумме начисленного налога, средняя заработная плата, динамика активов и ряд других показателей.
Таким образом, используя «досье» налогоплательщика, сформированное на базе информационных ресурсов и анализа финансово-хозяйственной деятельности предприятия, мы должны дать налогоплательщикам один из двух посылов:
• если нет убытков, а есть нормальный уровень рентабельности, налоговые вычеты по НДС составляют менее 80%, зарплата выше прожиточного минимума и выше среднеотраслевого значения, активы растут, нет нарушений по срокам уплаты налогов, предприятие показывает положительную динамику по объему налогов, то мы должны в этом случае сказать большое спасибо налогоплательщику за весомый вклад в развитие экономики региона и России. (О формах поощрения мы сейчас думаем.)
• Но если у налогоплательщика убытки, налоговые вычеты по НДС «съедают» сумму начисленного налога, зарплата 100 рублей, есть признаки увода активов предприятия и т.д., то «Мы идем к вам!» и будем разбираться, на чем строится такой убыточный альтруизм бизнеса.
Хочется подчеркнуть, что налоговые органы не собираются идти в наступление на законопослушных налогоплательщиков, которые ведут свой бизнес прозрачно. Но по отношению к тем, кто преступает закон, будут использованы все законные меры контроля и надзора в области налогов. Ведь бюджет по вине таких налогоплательщиков недополучает средства, необходимые для реализации социальных, образовательных, медицинских программ и национальных проектов. Кроме того, из-за этого формируется искаженная конкурентная среда в экономике.
- На пороге очередной год: не могли бы, Владимир Алексеевич, обозначить некоторые приоритеты-2007 по осуществлению налогового администрирования в Тверской области?
- Их несколько. Если перечислять кратко, то назову следующие:
• борьба с фирмами-однодневками;
• усиление налогового контроля в отношении организаций лесопромышленного комплекса;
• борьба с «зарплатой в конвертах»;
• введение в практику налогового администрирования так называемых «контрольных сообщений» (по опыту Германии), когда при проверке одного предприятия идет сбор контрольного материала в отношении его контрагентов. (Думаю, наше тверское «ноу-хау» поддержат коллеги из ФНС России.);
• развитие надежных и удобных способов информационного взаимодействия с налогоплательщиками с использованием системы электронной отчетности через Интернет, развитие сервисов этой технологии со стороны налоговых органов, в т.ч. представление налогоплательщикам актуальной информации по телекоммуникационным каналам связи, а также открытие доступа к лицевому счету (с 2007 года УФНС России по Тверской области задействовано в соответствующем пилотном проекте);
• укрепление доброжелательных, партнерских взаимоотношений с налогоплательщиками, повышение уровня налоговой грамотности и налоговой культуры в обществе, создание в инспекциях операционных залов обслуживания налогоплательщиков, активная информационная работа налоговых органов региона.
УФНС России по Тверской области, ТЖ
28.12.2006 | экономика
Михаил Сергеев
Арест без суда и следствия
МВД готово блокировать банковские счета только по подозрению
В скором времени любой банковский счет может быть заблокирован только на том основании, что милиционеры заподозрили его в использовании для отмывания преступных доходов. Вчера Министерство внутренних дел (МВД) заявило о том, что совместно с Росфинмониторингом готовит поправки в законодательство, которые должны дать право милиционерам «временно – от 30 до 45 суток – замораживать банковские счета компаний, которые подозреваются в отмывании незаконно нажитых денег».
Основанием для арестов банковских счетов в МВД считают обилие серых финансовых схем, а также опыт «Варшавской конвенции о противодействии отмыванию преступных доходов», которая в принципе допускает «замораживание» средств на счетах до 45 суток. «Варшавская конвенция» была принята странами Евросоюза в мае 2005 года, но в России она не ратифицирована. Как пояснил вчера начальник пресс-службы департамента экономической безопасности (ДЭБ) МВД Александр Воробьев, «о конкретных сроках ратификации Россией «Варшавской конвенции» говорить пока рано».
Арест денег по подозрению в ДЭБ МВД считает вполне адекватной мерой борьбы с отмыванием денег, которая не сравнится по своей эффективности ни с какими списками фирм-однодневок или базами данных по утерянным документам. «В последнее время мы выявили несколько финансовых схем, в которых использовались очень качественные документы», – говорит Александр Воробьев.
По его словам, в декабре 2006 года «были проведены обыски в ряде помещений, расположенных в Москве, в Холодильном переулке, 3», где оперативники изъяли крупные суммы неучтенной наличности, более 50 комплектов документов фиктивных западных компаний, зарегистрированных в офшорных зонах, более ста комплектов регистрационных уставных и учредительных документов подставных российских фирм с печатями, а также финансовые документы организаций, через которые осуществлялся вывод денежных средств за рубеж». Кроме этого, сотрудники МВД обнаружили документы тех лиц, «которые ведут клиентские потоки юридических фирм, чьи денежные средства были отмыты с использованием противоправных схем». По оценкам ДЭБ МВД, за последние два года была пресечена деятельность компаний, отмывших и обналичивших более 200 млрд. руб.
Возможность ареста денег без решения суда или даже без открытого уголовного дела нравится далеко не всем. «Инициатива МВД кажется мне очень странной, поскольку арест денег только на основании подозрений противоречит букве и духу российского законодательства», – сообщил вчера «НГ» первый заместитель председателя думского комитета по кредитным организациям Павел Медведев. «Вместо введения таких драконовских мер против фирм-однодневок правительству следовало бы, наконец, опубликовать список «плохих паспортов», над которым чиновники трудятся уже 2,5 года», – считает Медведев.
«Арест подозрительных счетов может стать новым инструментом давления на банки в дополнение, например, к пожизненному запрету на профессию для тех банкиров, которые оказались вовлеченными в серые схемы», – говорит аналитик «Брокеркредитсервиса» Денис Мухин. Впрочем, по его словам, окончательно оценить пользу от «ареста по подозрению» можно будет только по результатам правоприменительной практики.
«Сводки МВД об «обналичивании» и «отмывании» говорят о развернувшейся борьбе с наличным оборотом вполне легальных средств», – отмечает председатель совета Ассоциации региональных банков Александр Мурычев. По его словам, «выдавливание наличного оборота – это неверный курс, который может только усилить криминализацию бизнеса». «Что касается отмывания криминальных средств, то в борьбе с ними банкиры чувствуют себя абсолютно беспомощными, поскольку не имеют никаких средств контроля за клиентами и не видят никакой обратной связи с правоохранительными органами, – говорит Мурычев. – В России слишком много зависит от человеческого фактора, и, чтобы избежать безосновательных арестов, необходимым условием блокирования счетов могло быть хотя бы открытое уголовное дело», – считает Мурычев.
материалы: Независимая Газета© 1999-2006
Опубликовано в Независимой Газете от 28.12.2006
Оригинал: http://www.ng.ru/economics/2006-12-28/5_arest.html
20:20 9 января, вторник
ФНС нашла новый способ борьбы с налоговыми схемами
"Золотой Рог", №94 2006г.Версия для печати
Заголовок по e-mail
Федеральная налоговая служба разослала в свои региональные управления письмо, в котором предложила алгоритм отнесения компаний к "белым", "серым" и "черным".
"Если к "белым" отнести компании, которые работают абсолютно легально, то к "черным", как правило, причисляют организации, осуществляющие деятельность только на бумаге, - пояснил менеджер компании AGA Management Николай ФРЕЙТАК. - У таких фирм-однодневок нет офиса, персонала, телефонов, а их услуги по обналичке стоят дешево, всего 2-3%".
Именно "белые" и "черные" фирмы фискалы проверяют сейчас чаще всего. Однако, как говорится в письме ФНС, сейчас "звеном наибольшего риска являются внешне благополучные "серые" фирмы". В методике налоговики прописали порядок отделения "белых" фирм от "серых". Сначала будут выбраны компании, которые вместе обеспечивают каждой инспекции 60% поступлений НДС. Потом чиновники выделят тех, чьи вычеты по НДС в сумме составляют 60% от всей суммы вычетов по инспекции. Затем фискалы выделят компании, попавшие в оба списка, и проверят удельный вес вычетов в начисленной сумме НДС.
KM.RU
15 декабря 2006 г.
Незаконное обналичивание средств через банки будет сокращено
Как сообщает РИА Новости, в результате соглашения между Ассоциацией региональных банков России и Федеральной миграционной службой будет резко сокращено незаконное обналичивание средств.
"Проблема недействительных паспортов действительно существует, и у нас есть такие базы данных. Кроме того, мы в ближайшее время планируем заключить с АРБ России соглашение, которое откроет доступ банков к таким базам", - рассказал сегодня заместитель главы ФМС Вячеслав Поставнин.
В результате будет разработан специальный программный продукт для прямого доступа банков к базам недействительных паспортов", - сообщает газета Коммерсантъ.
Российские банкиры в скором времени получат доступ к базам недействительных паспортов. Благодаря этому, как ожидается, объемы незаконного обналичивания денежных средств через банковский сектор сократятся на 90%. Таковы оценки первого зампреда банковского комитета Госдумы Павла Медведева.
По словам банкиров, недействительные паспорта используются для обналички с использованием фирм-однодневок, зарегистрированных на граждан с такими паспортами, отмечает Коммерсантъ.
С помощью базы паспортов банки существенно сократят время проверки клиентов, а число отказов в открытии счета резко возрастет. Однако полностью исключить незаконные операции по обналичиванию средств вряд ли удастся.
Банки: чистка продолжается
Как Вы оцениваете процесс чистки банковских рядов в прошедшем году? Достаточно ли (или чересчур) Центробанк проводит отзыв лицензий?
Максим Синин, эксперт Экономического института:
- 2006 год был благоприятным для банковской системы. Это проявилось в продолжающемся быстром развитии банковской системы. На протяжении последних 4 лет сложилась положительная тенденция, при которой ежегодный рост активов банков идет на уровне 30-35 %, что опережает темпы роста ВВП. И это нормальный показатель. Однако, наблюдается отставание банковской системы от потребностей экономики. Это связано с недостаточной капитализацией банков. В этом мы сильно отстаем от общемировых показателей.
В уходящем году банки стали предоставлять больше видов услуг, как для юридических, так и для физических лиц. Доля потребительского, ипотечного кредитования, кредитование агропромышленного комплекса увеличилась за год в 1,5 - 2 раза. Большим достижением является расширение возможностей работы с широким кругом населения.
Наметился и рост качества работы банков - мы стали приближаться к мировым стандартам. Однако, само взаимодействие с западными рынками пока проходит однобоко - прилив иностранного банковского капитала продолжает оставаться на высоком уровне. К примеру, удельный вес иностранного капитала в наших банках на начало 2006 года составлял 6%, а уже к концу он достиг 14%. Это вызывает опасение потери независимости. Правда, отдельные российские банки проникают на западные рынки, но это пока не носит массового характера.
Продолжается работа Центробанка по, так называемому, "очищению" банковского рынка. В России почти 1200 банков - определенно не все из них соответствуют должному уровню. К тому же остается актуальной проблема "отмывания" средств через банки.
Поэтому мы полностью поддерживаем действия Центробанка в этом направлении. По крайней мере, необоснованных случаев отзыва лицензий мы не знаем.
Революционных преобразований в 2007 году мы не ожидаем. В целом, банковскую систему ждет планомерное развитие. И внешние факторы не сильно повлияют на работу банков. Продолжиться некоторый незначительный рост курса рубля, контролируемый Центробанком. Также продолжиться переход банков на IPO - запуск акций в оборот. Важной задачей в новом году будет предоставление возможности банкам более эффективно наращивать свои активы. Большие надежды связаны и с создаваемым правительством "Банка развития", который позволит быстрее и лучше развивать инвестиционные программы в стране. Общий темп роста капитализации, по нашим оценкам, будет не ниже 25 %. Расшириться сфера предоставляемых услуг - в большей степени она будет связана с потребительским кредитованием, которое увеличиться на 30-35%. К сожалению, скорее всего, останется не освоенной сфера предоставления банковских услуг в регионах.
28.12.2006
Сюжет раздела
10.01.07
Дело Меньшикова передано в суд
Руководителю Ростехнадзора по ЯНАО грозит 20 лет лишения свободы
Сумма взяток, которую Меньшиков и его группа получила в течение нескольких лет, составила 10 млн. рублей
Прокуратура ЯНАО направила в суд уголовное дело против главы управления Федеральной службы по экологическому, технологическому и атомному надзору РФ по ЯНАО Александра Меньшикова.
Чиновник создал преступную группу, в которую входили начальник управления Ростехнадзора по Тюменской области Юрий Паршин, его заместитель г-н Денисов, гендиректор ООО «Геойлбент» г-н Гребенщиков, начальник службы охраны труда, промышленной, экологической и пожарной безопасности «Геойлбент» Ш. Мухтаров, а также представитель ООО «Газфлот» А. Доценко. Это сообщество в течение нескольких лет получало взятки в крупных размерах от руководителей различных организаций за незаконную выдачу лицензий, а также за лояльность надзорных органов.
Обвиняемые пользовались нелегальной схемой обналичивания денег. Для этого Александр Меньшиков договорился со своим знакомым - жителем Тюмени, имеющим доступ к получению средств, которые перечислялись на расчетные счета фирм-однодневок, за что сообщник получал до 7 % от перечисляемых сумм. Следствием выявлено и доказано более 70 эпизодов преступлений. Обвиняемым, таким образом, удалось отмыть более чем 10 миллионов рублей. Сейчас Александр Меньшиков находится под стражей. С остальных взята подписка о невыезде.
Руководитель Ростехнадзора по ЯНАО и его сообщники обвиняются по 7 статьям УК РФ, в том числе ст. 210 (создание преступного сообщества), 159 (мошенничество), 290 (получение взятки), 285 (злоупотребление должностными полномочиями), 174 (легализация преступных доходов). Преступникам грозит лишение свободы от 5 до 20 лет.
Как сообщил «УралПолит.Ru» старший помощник прокурора ЯНАО Андрей Дробинин следствие по делу Меньшикова длилось более одного года. Оно включает в себя несколько томов.
По словам Дробинина, в 2007 году в ЯНАО зарегистрировано 114 преступлений по ст. 290 (получение взятки), 344 преступления против государственной власти и 58 случаев злоупотребления должностными полномочиями.
© Экспертный канал «УралПолит.Ru» Артем Устюжанин
Деньги из воздуха
В течение последних месяцев несколько московских банков ввели ограничения по количеству наличности, которую можно снять в банкомате за одни сутки. В среднем лимит равен 100 тыс. руб. Что вынудило финансистов пойти на такой шаг?
Всем нужна наличка
ЭКСПЕРТЫ из правоохранительных органов утверждают, что в Москве только в «белой», прозрачной для государственного контроля, части финансового рынка крутится от 75 до 80% всех финансовых средств в стране. Такой вывод был сделан на основании банковской отчётности. При этом именно столица ещё с начала 90-х гг. является ЦЕНТРОМ ОБНАЛИЧИВАНИЯ рублей и валюты. Тогда в Белокаменную из различных регионов стекались курьеры, вывозившие назад набитые пачками денег чемоданы, авоськи и коробки из-под ксероксов.
«Раньше, когда практически весь бизнес вёлся «втёмную», обналичить деньги в Москве в среднем стоило 0,3–0,5% от суммы, — рассказывает сотрудник отдела по борьбе с экономическими преступлениями Александр Д. — В столице располагались и имели свои филиалы до 1,5 тыс. банков, большинство из которых и создавались как «карманные» при финансовых группах, крупных предприятиях и т. д. Основной задачей таких банков являлась обналичка средств со счетов дружественных компаний и частных лиц. Чаще всего это делалось через бесчисленное количество фирм-однодневок, которые также называли «фонарями» и «помойками». Именно такие схемы ведения бизнеса тогда считались не только правильными, но и единственно возможными. Немало предприятий и организаций пытается работать по ним и сегодня. Одним из признаков подобного бизнеса является зарплата в конверте».
По словам милиционера, подобный «чёрный» рай для полуподпольных бизнесменов продолжался до 2003 г. Новым людям, пришедшим на ключевые как в бизнесе, так и в исполнительной власти посты, показалось удивительным, что в банковской сфере оборота наличных и безналичных денег творится такой хаос. И сверху спустили директиву надавить на небольшие банки, занимающиеся обналичкой и выводом средств за рубеж. В итоге летом 2004 г. в стране чуть не случился новый дефолт, у многих банков отозвали лицензии, а некоторые финансовые группы оказались на грани банкротства. Перед банкоматами начали выстраиваться очереди, а некоторые банки вынуждены были ограничить выдачу наличных. И хотя эти события не привели к серьёзному кризису банковской системы, у многих коммерсантов с тех пор в геометрической прогрессии начали расти проблемы с обналичкой.
Сейчас количество банков, берущихся за обналичку денежных средств, сократилось в Москве до нескольких десятков. В этом году за незаконное обналичивание денег были отозваны лицензии почти что у трёх десятков финансовых структур. При этом «маржа», которую просят бизнесмены за подобные операции, выросла на порядок. В среднем за обналичку большой суммы сейчас просят от 5 до 8%. «Представьте, в столице в день прокручивается от 100 до 300 млрд. руб. «чёрных» денег, — объясняет Александр. — Получается, что к рукам людей, занимающихся обналичкой, ежесуточно прилипают сотни миллионов долл.! Причём эти деньги — из воздуха. Чтобы их заработать, не надо что-либо производить или добывать. Без каких-либо серьёзных затрат прибыль составляет огромные, фантастические суммы!»
Люди с сумками у банкомата
ПО МНЕНИЮ слуг закона, с проблемой «чёрного» нала связан и рост некоторых видов тяжких преступлений в столице. К примеру, в течение последних лет значительно участились нападения на курьеров, перевозящих крупные суммы денег. Криминальная хроника пестрит историями, где у неработающего гражданина или мелкого клерка бандиты, угрожая оружием, отбирают миллионы рублей. Причём милиционеры уверены, что к ним обращаются далеко не все пострадавшие, — чтобы не иметь проблем с налоговыми службами, коммерсанты предпочитают «не светить» большие суммы наличности. «Всё чаще бизнесмены вынуждены обращаться к непроверенным банкам и конторам, — говорит Александр, — из которых к налётчикам нередко уплывает информация о месте и времени совершения сделки». По словам оперативника ОБЭП, появились и «кидальные» схемы для пытающихся найти новые способы обналичивания средств бизнесменов. К примеру, один из банков, принявших в свою дочернюю фирму-«помойку» 4 млрд. руб. на обналичку, вдруг отказался вернуть деньги.
Но при чём здесь банкоматы? Оказывается, некоторые коммерческие стуктуры, не имеющие возможности обналичить свои средства, заводят счета в банках, а потом снимают с них деньги при помощи пластиковых карт. Так же поступают и некоторые банки, не имеющие достаточного количества наличности. Дело в том, что комиссия, взимаемая банкоматами некоторых банков при обслуживании карт других кредитных организаций, подчас меньше, чем процент, за который соглашаются обналичивать специализирующиеся на подобных услугах конторы. Это привело к тому, что за инкассаторскими машинами, развозящими пачки купюр в банкоматы, начали ездить люди, которые сразу же после закладки в машину денег опустошали её до дна. Единственный способ сохранить наличность — ввести ограничения на снятие средств.
Радует только, что в сложившейся ситуации пострадали и жулики. По нашей информации, проблемы с обналичкой начались и у коррумпированных чиновников, сколотивших себе состояния на мошенничестве. Так, некоторые государственные учреждения зарабатывают средства на том, что перечисляют бюджетные деньги «мёртвым душам» — жителям давно не существующих деревень. Но теперь и коррупционеры не могут обналичить украденные средства. Правда, нет уверенности, что они не изобретут какой-нибудь другой способ обналички…
Георгий АЛЕКСАНДРОВ
Фото Эдуарда КУДРЯВИЦКОГО
«Аргументы и Факты»
В ближайшее время россиянам предстоит пережить еще одну денежную реформу
В самое ближайшее время нам предстоит пережить еще одну денежную реформу. Правда, на этот раз вместо традиционного обмена старых купюр на новые в оборот будут введены пластиковые карточки.
Подавляющее большинство россиян пока что знакомы с ними лишь постольку, поскольку получают с их помощью зарплату. Таким образом, Центральный банк намерен хоть как-то уменьшить хождение наличных рублей, которые он печатает все возрастающими темпами. Уже в следующем году он вынужден выпустить в обращение пятитысячную купюру. Впрочем, дело не только в этом.
Банкомат для террориста
Итак, после Нового года Центральный банк разрешит банкирам выпускать кредитные карты без открытия отдельного текущего счета.
Как сообщила директор Департамента платежных систем и расчетов ЦБ Наталья Кочеткова, соответствующая поправка будет внесена в положение Центробанка N266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт». Сейчас поправка проходит последний этап согласования. Это вполне соответствует намерению Банка России сократить темпы роста объема наличных денег в стране до 17-23 процентов, заявленному в «Основных направлениях денежно-кредитной политики в 2006 году». В нынешнем году, по предварительной оценке ЦБ, он составляет примерно 30 процентов.
Таким образом, Центробанк сделал первые шаги в деле борьбы с наличностью, к которой сегодня активно призывают различные финансовые ведомства.
Публичную кампанию начал глава Росфинмониторинга Виктор Зубков, по мнению которого в теневой экономике преобладает именно наличный оборот. Деятельность террористов, считает глава финансовой «разведки», тоже в основном оплачивается наличными деньгами. Его поддержал директор Департамента финансовой политики минфина Алексей Саватюгин, заявивший, что в розничной торговле сегодня 97 процентов платежей совершается наличными. Это слишком много с самых разных точек зрения — и с налоговой, и с точки зрения контроля за доходами, и с точки зрения борьбы с финансированием терроризма, сказал он.
На критику оперативно отреагировал депутат Анатолий Аксаков — заместитель председателя Комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам.
Он объявил, что готовится внести на рассмотрение парламента законопроект, обязывающий торговые точки с оборотом в 20 млн. долларов и более принимать к оплате пластиковые карточки. Аксаков рассчитывает на поддержку минфина и налоговых служб, поскольку безналичные расчеты позволят более точно определять реальный оборот и прибыль торговых точек.
Миллиард на картошку
По экспертным оценкам, в прошлом году на использовании наличных расчетов российская экономика потеряла от 5 до 7 процентов ВВП, или от 830 млрд. до 1,17 трлн. рублей. Впрочем, это лишь надводная часть айсберга, то есть вполне официальные платежи. Какой объем обналички уходит в «серую» экономику, сказать трудно, однако специалисты сходятся на том, что он вполне сопоставим с оборотом «белого» сектора.
В банковской среде хорошо знают основные схемы «обнала». Снимают, например, наличные деньги на закупку сельхозпродуктов у мелких предпринимателей. Как будто логично: такие продавцы, как правило, не имеют счета в банке. Однако известны случаи, когда для закупки картошки обналичивали по несколько миллиардов: есть над чем задуматься.
Сейчас на рынке обналички активно действуют различные фонды. Фонд имеет право обналичивать деньги по доверенности, выданной на имя физического лица. И это лицо получает деньги, не открывая счета в банке. В такой ситуации банку крайне сложно его проверить.
Парадокс, но пока даже пластиковые карточки, призванные уменьшить количество наличных денег, дают в России обратный эффект. Из 42 млн. банковских карт, выпущенных в России (по данным ЦБ), большая часть приходится на зарплатные проекты.
Аналитики одной из крупнейших платежных систем, работающих в России, подсчитали, что в 2004 году до 90 процентов операций по пластиковым картам приходилось на снятие наличности.
Большинство российских граждан пока что не видят в пластиковых платежах ни выгоды, ни удобства. Необходимое для этого оборудование есть далеко не во всех магазинах, еще реже встречается оно в сфере услуг. А там, где встречается, при попытке купить товар «по безналу» цена на него может автоматически взлететь на 5 и даже 10 процентов.
И уж тем более мы пока далеки от успешного опыта ряда зарубежных стран, которые для того, чтобы стимулировать безналичные платежи, снижали НДС для товаров, покупаемых с помощью карты.
Мимо кассы
Банкиры не очень верят в то, что предлагаемые новшества приведут к всплеску безналичных платежей. Порядок выпуска пластиковых карт будет упрощен, но это еще не значит, что на них начнется ажиотажный спрос. Тем более что президент России несколько охладил горячие головы, вознамерившиеся вводить безналичные платежи в приказном порядке. На недавнем совещании в Новосибирске глава государства сказал буквально следующее: «Безналичный расчет не должен навязываться населению. Это отдельный бизнес. Он должен быть прибыльным и эффективным для всех участников процесса, в том числе для населения... Если за безналичный расчет человек должен еще и платить, а ему не всегда выгодно, он должен иметь право и возможность выбрать, что ему удобнее... Обязать торговые предприятия создать инфраструктуру для безналичных расчетов — то же, что обязать строительные компании взять на себя бизнес по созданию инфраструктуры. Это дополнительная нагрузка на другой сектор».
При этом многие аналитики не усматривают прямой связи между насаждением безналичных платежей и предотвращением финансирования терроризма. Куда эффективнее другой способ: ввести обязательный расчет через кассу — не важно, наличными или карточкой. А касса сразу будет подавать информацию на сервер налоговой службы, где ее будут обрабатывать при помощи специальной программы. Этот способ уже опробован во многих развитых странах.
Эксперты опасаются, что кампания по борьбе с наличностью в том виде, в каком она ведется сейчас, может привести не к сокращению теневого сектора экономики, а к росту комиссионных, взимаемых банками за обналичку. Как утверждает начальник Главного управления Банка России по Самарской области Виктор Данилин, тарифы на эту услугу в разных регионах страны заметно отличаются: в Москве — 10 процентов, в Самаре — 1 процент. Средние цифры — от 4 до 8 процентов. Так что банки, практикующие обналичку, смогут неплохо заработать ... на борьбе с ней. А экономика, по мнению экспертов, начнет переходить от «серых» схем к «белым» только тогда, когда процент за «обналичку» приблизится к ставке ЕСН — 26 процентов.
Мужчины любят пластик больше
Сегодня в России выпущено 47,2 миллиона пластиковых карточек разного вида. По опросам ROMIR Monitoring, ими пользуются 15 процентов россиян, а 27 процентов собираются обзавестись ими в будущем. Среди горожан владельцев банковских карточек — 26 процентов, среди селян — 6, а среди пенсионеров — всего-навсего 3 процента. Активнее всего карточками пользуются люди в возрасте от 25 до 44 лет, причем мужчин среди владельцев пластиковых карт больше, чем женщин.
Почти половина российских владельцев банковских карточек приобрела их 1-3 года назад. Чуть более трети обзавелись карточками в течение последнего года. Ну а тех, кто владеет пластиковыми карточками уже 7-10 лет, только 1 процент.
А опросы фонда «Общественное мнение» показали, что за последние 2-3 года 8 процентам россиян приходилось оплачивать товары или услуги при помощи банковской карточки. В столице этот показатель много выше — в том, что используют это платежное средство, признались 24 процента москвичей.
Доверяют пластиковым карточкам 15 процентов россиян, которые считают себя оптимистами. Среди россиян, готовых перейти на карточки, 15 процентов людей с высшим образованием и 13 процентов — в возрасте от 18 до 35 лет. А вот среди пожилых людей, сельских жителей и тех, кто считает себя по жизни пессимистами, доверяющих пластиковым картам всего ничего — 1, 2 и 4 процента соответственно.
«Российская газета»
"Серый обнал" - друг банкира и сын коррупции
30.11.2005 Источник: Правда.Ру
В России снова проводится крупная операция по борьбе с незаконным отмыванием денежных средств. На днях сотрудники УФСБ по Петербургу и Ленинградской области провели 20 обысков в офисах «Петербургского социально-коммерческого банка». В рамках уголовного дела по отмыванию в банке арестовано несколько сот миллионов рублей.
Каждая такая операция получает широкое освещение в СМИ и бросает тень на весь российский банковский сектор. Поэтому экспертное сообщество и профильные ведомства ломают голову над тем, как минимизировать участие российских банков в «черных» и «серых» схемах обналичивания и отмывания средств.
Бороться предлагают со следствием и с причиной «нехорошего» поведения банков. Тем временем федеральные органы продолжают бороться с отдельными фактами, по меткому выражению одного из экспертов рынка, «гоняясь за банками, как за блохами».
В Ассоциации региональных банков убеждены, что компетентные организации должны разобраться с теми, кто предлагает «законно и профессионально» обналичить денежные средства, и принять соответствующие меры. Также «необходимо активнее внедрять безналичную форму расчетов», в том числе и с физическими лицами с использованием вкладных операций и платежных карт, говорит президент Ассоциации Александр Марычев.
А, по мнению начальника Главного управления ЦБ РФ по Самарской области Виктора Данилина, одной из радикальных мер в борьбе с обналичиванием может стать пересмотр тарифов (комиссии банков) при снятии наличных средств. К примеру, в Москве они доходят до 10%, а в Самарской области - менее 1%.
«Уже 10%?! Месяц назад мне банкиры называли другую цифру – 5% за обнал», - искренне удивился наш источник в ЦБ, пожелавший остаться неназванным. По его словам, это очень высокий процент, особенно если Данилин говорит об официальной комиссии. Наш источник напомнил, что во времена банковского кризиса 2004 года Альфа-банк установил комиссию за снятие наличных денег в 10% - «так на него хотели в суд подать».
Директивно комиссионные поднять нельзя, уверяет наш собеседник. «К тому же я абсолютно уверен, что высокие комиссионные абсолютно не отразятся на этом бизнесе, - сказал он. - Если деньги обналичивают, значит кому-то это надо. Я боюсь, что их и 10% не остановят». Наш собеседник констатирует – «обнал» остается одним из самых прибыльных бизнесов, причем не только для банков, но и для тех, кто обналичивает.
Схемы «обнала» известны каждому банкиру. Раньше было очень "модно" снимать наличные якобы на сельхозпродукты, например, на закупку картошки, напоминает наш собеседник. Внешне все выглядело относительно чисто: «это же сельское хозяйство, почти народный промысел – какой там безналичный расчет?». В таких случаях банки закрывают глаза на такую операцию, даже если истинные цели клиента отличаются от заявленной. Недаром большинство экспертов банковского рынка утверждают, что «обналом» по «серым» или «черным» схемам занимаются так или иначе все российские банки.
Оправдываясь, банки ссылаются на то, что они не могут проверять всех подряд – у «нормальных» банков количество клиентов исчисляется тысячами. «Но банк сразу видит, когда некоторые его клиенты обналичивает миллиарды, - поясняет наш собеседник. - Эти операции проверить по силам».
«Все занимаются сексом, но если грубо и откровенно, это вызывает подозрение и негатив, - приводит пример наш источник. - Так и тут: если на картошку, то хорошо. А если консалтинговая фирма обналичивает несколько десятков миллионов на картошку – то здесь уже повод задуматься».
Сейчас, отмечает эксперт, стало удобно действовать через фонды. «Фонд чем хорош? Он может обналичивать по доверенности на конкретных физлиц. Гражданин по доверенности получает деньги, не открывая счет в банке. Соответственно, банк его проверить не может», - рассказывает наш источник в ЦБ.
Как бороться с этим? Наш собеседник видит два взаимодополняющих направления работы. Во-первых, более широкое внедрение безналичных расчетов не только среди юрлиц, но и граждан. Это предлагает и Марычев из Ассоциации региональных банков. Однако наш источник убежден, что без специальной государственной программы здесь не обойтись.
По его словам, о чем можно говорить, когда даже за крупные покупки нужно платить наличными. Многие сталкивались с практикой, когда при попытке покупки товаров по безналу в магазинах автоматически увеличивают цены на товар (на 5-10%). «Очевидно, что они работают по серым схемам», - говорит наш источник.
Также он отмечает неразвитость инфраструктуры пользования банковскими счетами физлиц. Нет банкоматов на рынках, в большинстве магазинов. У существующих банкоматов нередко скапливаются очереди в час пик. «Еще хуже ситуация в регионах. Там вся оплата идет через наличные деньги», - сокрушается наш собеседник.
Он убежден, что в первую очередь надо бороться не столько с самим отмыванием, сколько с причинами, по которым компании и граждане прибегают к этой не всегда законной процедуре.
По его словам, надо задаться вопросом - зачем обналичивают деньги? По данным нашего источника, в большинстве случаев наличные деньги выводятся для подпитки коррупции «в самом широком смысле» и для ухода от налогов. И если должным образом воздействовать на эти теневые сферы, то в борьбе с отмыванием можно будет добиться больших успехов, чем сейчас. «А вместо этого мы за банками гоняемся, как за блохами», - сокрушается наш собеседник.
Сергей Малинин
Финансовая разведка "прихлопнула" 50 банков
07.12.2006 13:51 | dp.ru
Министр финансов Алексей Кудрин заявил, что борьба с отмыванием "грязных" денег приносит свои плоды. Более 50 банков в 2006 году лишились лицензии, однако, по данным ЦБ РФ, за границу по-прежнему утекает более 1 трлн "левых" рублей.
Российские банки в 2006 году сообщали о сомнительных операциях в 3 раза чаще, чем в прошлом году. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), которую часто называют финансовой разведкой, возбудила против банков свыше 200 дел по отмыванию денег, а ЦБ РФ отозвал у кредитных организаций более 50 лицензий. Для сравнения: в 2004-2005 годах было лицензий лишились более 70 банков. В правоохранительные органы Росфинмониторинг направил в 2006 году более 3 тыс. материалов по отмыванию денег на сумму 1 трлн руб.
Самые популярные схемы отмывания денег мало изменились с тех пор, как человек придумал банки. Например, в этом бизнесе часто используются фирмы-однодневки, куда идут перечисления за якобы отгруженный товар или оказанные услуги, потом средства обналичиваются, а фирмы бесследно исчезают. Настоящими "прачечными", по мнению экспертов, являются игорные заведения и шоу-бизнес. Там очень трудно отследить движение денег, и многие операции до сих пор оплачиваются "черным налом". Также деньги могут просто перекладывать из одного кармана в другой, перепродавая товары аффилированным компаниям, использовать подставные лица и т.д. Отловить такие факты несложно, но на этом дело не заканчивается.
"Статистика говорит о том, что мы находим банки, которые проводят сомнительные операции. В компьютерах Росфинмониторинга отражается большинство таких операций, и наша главная задача - доказать в суде их незаконность", - заявил вчера Алексей Кудрин. Впрочем, эксперты полагают, что "сомнительные" не обязательно значит "преступные".
"Число сообщений, которые присылают банки, само по себе ни о чем не говорит. Ведь может быть два варианта: или растет количество нарушений, или "подконтрольных" операций просто стало больше. В конце концов, иногда речь идет о простой технической ошибке", - утверждает глава банковского комитета Госдумы Владислав Резник. Объем поступаемого в финансовую разведку потока информации вырос так, что времени на ее анализ скоро просто не останется. Поэтому депутаты сегодня предлагают сократить обязательную отчетность банков перед государством.
Глава ЦБ РФ Сергей Игнатьев косвенно подтверждает эту точку зрения - по его мнению, простое ужесточение контроля не всегда эффективно. "Банки сейчас стали работать аккуратнее, и нам все сложнее отзывать лицензии, поскольку формально банковское законодательство соблюдается", - считает Игнатьев. Тем временем отток незаконно нажитого капитала за границу не прекращается - по данным ЦБ РФ, озвученным на одном из заседаний правительства, из России в оффшоры ежегодно переезжают более 1 трлн "грязных" рублей.
dp.ru
Козлова "заказал" оставшийся без лицензий банкир
11.01.2007 19:25 | lenta.ru
Предприниматель, задержанный по делу об убийстве первого замглавы Центробанка Андрея Козлова, в свое время имел отношение к созданию "Содбизнесбанка" и "ВИП-Банка". Об этом, ссылаясь на собственные источники в правоохранительных органах, сообщает агентство "Интерфакс".
По словам источника, задержанный являлся "владельцем сети кредитно-финансовых учреждений, которые специализировались на отмывании доходов". При этом источник отметил, что, по данным следствия, в результате деятельности Козлова по лишению лицензий банков, нарушающих закон об отмывании денег, подозреваемый "нес многомиллиардные убытки". У "Содбизнесбанка" лицензия была отозвана в 2004 году, а у "ВИП-Банка" - летом 2006 года.
Между тем в Генеральной прокуратуре не комментируют эту информацию, подчеркивая, что "на данном этапе сведения о личности задержанного в интересах следствия не разглашаются".
Ранее 11 января официальный представитель Генпрокуратуры РФ Марина Гриднева уже сообщила, что задержанный предполагаемый заказчик убийства первого заместителя главы Центробанка РФ является руководителем крупной коммерческой структуры. При этом Гриднева подчеркнула, что "теперь уже нет никаких сомнений, что убийство А.Козлова связано с его профессиональной деятельностью".
Всего, отметили в Генпрокуратуре, по делу задержаны семь человек, в том числе заказчик, трое посредников и трое исполнителей преступления.
Между тем, агентство NewsInfo, также ссылаясь на источники в правоохранительных органах утверждает, что раскрыть преступление удалось из-за скупости человека, выступавшего в роли посредника между заказчиком и исполнителями убийства. Посредник обещал киллерам 20 миллионов долларов, но по выполнении заказа не заплатил. Тогда наемные убийцы испугались, что вместо денег их ждет смерть, и отправились искать защиты у милиции, где и дали признательные показания.
lenta.ru
11.01.2007 19:25 | lenta.ru
Предприниматель, задержанный по делу об убийстве первого замглавы Центробанка Андрея Козлова, в свое время имел отношение к созданию "Содбизнесбанка" и "ВИП-Банка". Об этом, ссылаясь на собственные источники в правоохранительных органах, сообщает агентство "Интерфакс".
По словам источника, задержанный являлся "владельцем сети кредитно-финансовых учреждений, которые специализировались на отмывании доходов". При этом источник отметил, что, по данным следствия, в результате деятельности Козлова по лишению лицензий банков, нарушающих закон об отмывании денег, подозреваемый "нес многомиллиардные убытки". У "Содбизнесбанка" лицензия была отозвана в 2004 году, а у "ВИП-Банка" - летом 2006 года.
Между тем в Генеральной прокуратуре не комментируют эту информацию, подчеркивая, что "на данном этапе сведения о личности задержанного в интересах следствия не разглашаются".
Ранее 11 января официальный представитель Генпрокуратуры РФ Марина Гриднева уже сообщила, что задержанный предполагаемый заказчик убийства первого заместителя главы Центробанка РФ является руководителем крупной коммерческой структуры. При этом Гриднева подчеркнула, что "теперь уже нет никаких сомнений, что убийство А.Козлова связано с его профессиональной деятельностью".
Всего, отметили в Генпрокуратуре, по делу задержаны семь человек, в том числе заказчик, трое посредников и трое исполнителей преступления.
Между тем, агентство NewsInfo, также ссылаясь на источники в правоохранительных органах утверждает, что раскрыть преступление удалось из-за скупости человека, выступавшего в роли посредника между заказчиком и исполнителями убийства. Посредник обещал киллерам 20 миллионов долларов, но по выполнении заказа не заплатил. Тогда наемные убийцы испугались, что вместо денег их ждет смерть, и отправились искать защиты у милиции, где и дали признательные показания.
lenta.ru
19:38 (11 января)
В организации убийства Козлова подозревается банкир Френкель
В организации убийства первого зампреда Центробанка России Андрея Козлова подозревается банкир Алексей Френкель, сообщил РИА «Новости» адвокат задержанного Игорь Трунов. «Сегодня Френкелю предъявлено постановление о привлечении его в качестве подозреваемого по делу», - сказал Трунов.
Вместе с Френкелем, по его словам, были задержаны два человека, но их отпустили как не имеющих отношения к банковской деятельности.
Френкель ранее являлся председателем правления ВИП-банка (Москва). В июне 2006 года Банк России отозвал лицензии у ряда банков, в том числе у ВИП-банка. ЦБ тогда сообщал, что ВИП-банк допускал нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов. «Банк проводил рискованную кредитную политику и не создавал адекватные резервы по активам, нарушал порядок ведения бухгалтерского учета и кассовых операций, а также представлял недостоверную отчетность», - говорилось в сообщении ЦБ. // «Газета.Ru»
Черную метку от налоговой получат сотни омских адресов
9 Сентября 2006
(Коммерческие вести №34, 6 сентября 2006*)
В марте текущего года центральные СМИ писали о том, что московская межрегиональная налоговая инспекция № 46, где регистрируются все столичные юридические лица, разослала по столичным банкам письмо с двумя списками: адресов так называемой массовой регистрации и именами номинальных директоров. Банкирам было рекомендовано обратить особое внимание и на этих людей, и на эти адреса. Как писал тогда журнал «Московский бухгалтер», в список попала чуть ли не треть предпринимательской столицы. И прежде всего потому, что среди адресов оказалось несколько ТАРП (территориальное агентство развития предпринимательства). А это что-то вроде бизнес-инкубатора, где при содействии московской власти регистрировались и работали начинающие предприниматели. Судя по всему, «черные списки» составлялись на основании сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ). Документ не носил официального характера, однако у ряда организаций все-таки возникли некоторые проблемы с банками.
Толчком к рассылке списков «неблагонадежных» стало письмо ФНС от 13 сентября 2005 года № ЧД-6-09/761. Дело в том, что согласно закону № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» считается, что организация расположена в месте, где фактически находится ее «исполнительная власть» - директор, правление и т. д. Если компания «переехала», она должна внести изменения в свои учредительные документы (п.1 ст. 17 закона). Проблема в том, что «юридический адрес» - это просто устоявшийся оборот. В гражданском и налоговом законодательстве такое понятие отсутствует, равно как и «фактический адрес».
Должностные лица могут быть на три года отстранены от работы, если в поданных на регистрацию документах указан один адрес, а фирма находится по другому. До недавнего времени такая дисквалификация практически не применялась. Однако письмо № ЧД-6-09/761 ФНС РФ напомнило налоговикам о таком праве, предусмотренном п. 4 ст. 14.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Однако применяется данный пункт лишь в том случае, если сведения были «заведомо ложные». Если произошла просто ошибка, то применяется п. 3 этой же статьи, где предусмотрен штраф в 5 000 рублей или предупреждение.
Как стало известно «KB», в потенциальный список адресов массовой регистрации попали здания ОАО «Сибнефть-Омскнефтепродукт» на Фрунзе, 54, НПК «Автоматика» на Фрунзе, 40, Регионального центра по связям с общественностью по Красному пути, 9, Облсовпрофа на пр. К. Маркса, 4, «Электроточприбора» на пр. К. Маркса, 18 и т. д. и т. п.
Что же касается «номинальных» директоров, то, как известно, еще в начале осени 2003 года УФНС России по Омской области совместно с Информационным центром УВД выявило 26 организаций и 37 предприятий, зарегистрированных по «липовым» паспортам. Более того, тогда говорилось что ФНС разработан целый программный комплекс обнаружения недействительных паспортов на основании их базы в федеральном масштабе. Однако прошло три года: о дальнейшем исполнении этой программы в Омске не слышно. При том что «заведомо ложные» учредители периодически обнаруживаются. 28 сентября 2003 года «KB» писали о безработном из Любина Сергее РЯБЦЕВЕ, собственнике (по документам) небезызвестного в Омске ООО «Венчур», а 21 сентября того же года о фиктивном директоре и учредителе ООО «Финансовый инструмент» Александре ПАНТЕЛЕЕВЕ. Последняя фирма, кстати, активно занималась обналичкой.
Автор: ГЛУМОВА Майя
Источник: Коммерческие вести №34, 6 сентября 2006*
Ссылка: www.kvnews.ru
Просмотров: 48
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
