анкета клиента и его местонахождения

[vasamase]

Как вы думаете, если при открытии счета в банке вновьсозданной организации при заполнении анкеты клиента честно написать,что лицо, уполномоченное действовать без доверенности (оно же и постоянно действующий орган управления), отсутствует по своему местонахождению, счет откроют? Могут быть последствия? А отсутствует по банальной причине - регистрировать на домашний адрес не стали, договорились с одной организацией, они дали письмо, что готовы заключить договор аренды, на самом деле не готовы. В ближайшее время все оформим как положено, но сначала надо счет открыть.

[Vampess]

Могут быть последствия?

Новая Инструкция 28-И ЦБ РФ от 14.09.2006 (действует с 25.11.2006)
обязывает банк, установить процедуры, и, соответственно, следовать им

Глава 11. Банковские правила

11.1. Банковские правила являются внутренним документом кредитной организации и включают в себя следующие положения:
.....
о процедурах установления наличия по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;
.....

Можно надеяться на "снисхождение" только в случае если банк, куда вы обратились, еще "не распробовал" 28-И (знаю, есть такие и в Москве).

[vasamase]

Спасибо.

[Vampess]

Здесь можно почитать 28-И
(бегло посмотрела форум - ссылки на нее не нашла)

[ROMKA]

счет откроют?

Вправе, но не обязаны отказать (см. ст. 7 Закона №115-ФЗ):

5.2. Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в следующих случаях:
отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности

[vasamase]

Спасибо.