Новые требования банков к своим клиентам

[Demin]

perfidia, старо! Эта тема уже обсуждалась года четыре тому назад.

[perfidia]

Не спорю. Но 4 года назад мне не приходилось об этом задумываться

[sema]

perfidia, )))) года четыре назад не было 115-фз)))) не было закона не было гемороя.

[perfidia]

sema, ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 27.07.2006)
"О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
(принят ГД ФС РФ 13.07.2001)
(с изм. и доп., вступающими в силу с 09.08.2006)

У меня, может, и бывают проблемы с математикой, но 2001 г. - это, кажется, 5 лет назад?

[sema]

perfidia, а дата вступления?))) февраль 2002)))

[ЛО]

Насчет мадам, которая не дала договор "из вредности". Кому вредите-то? Если не дадите, то сообщат как подозрительную операцию. Если дадите и меньше 3 млн сообщать не будут, больше 3 млн опять таки сообщат.
это ЗАКОН! И если вы не отмываете деньги, опасаться вам нечего. У нас клиент есть, у него договор аренды больше 30 млн. и нормально предоставляет, на все вопросы отвечает, не ругается.

И не дам. Да стучитите - хоть устучитесь, лоб не расшибите только. У меня три этажа этих арендаторов, ща ..разбежались...ксерокс сломается. А бояться мне нечего, потому как террористам помещения не сдаем.

А Сберик сначала пусть работать с клиентами научиться, потом права качает. Они даже выписки нормально выдать не могут - все одной кучей. Зарплату за два дня бронировать надо, но зато если раньше кассира в банк требование за электроэнергию пришло....откуда бы операционистке знать про срок очередности.....

Так что пусть пишут свои кляузы

[Demin]

ЛО,

А бояться мне нечего, потому как террористам помещения не сдаем.

А однодневкам ?

[Larky]

perfidia,
Ну-ну. Теперь читаем 98-ФЗ, статья 5, пункт 9:
Режим коммерческой тайны не может быть установлен лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность, в отношении следующих сведений:..
9) о размерах и структуре доходов некоммерческих организаций, о размерах и составе их имущества, об их расходах, о численности и об оплате труда их работников, об использовании безвозмездного труда граждан в деятельности некоммерческой организации;

Ну не является зарплата коммерческой тайной. Иначе Вы при собеседовании с кандидатом на рабочее место не могли бы ему ответить на его же резонный вопрос про зарплату.

Ну, а если баба Маня работает в коммерческой организации?
А при собеседовании информация раскрывается кандидату только о его зарплате, а не о зарплате других работников...

[Lemori]

Lemori, Ничего противоречивого лично я не вижу. Варианты:
1) Вам везет
2) Ваш банк настолько крупный, что не может контролировать ВСЕХ клиентов

Отсюда делаем вывод - Сбербанк?

Сбербанк не люблю и не пойду к ним. Отношение к клиентам там просто отвратительное, разговаривают с тобой как будто из милости разрешили открыть нам счет у них. С 2001г все счета открываю в Связьбанке.

[Статус Стиль]

А один из наших банков выезжает на местонахождения организации,-притом все равно, меняешь карточку или открываешь счет для новой фирмы.

[Юстас]

да че банки стесняются-пусть сразу требуют справку .что мол здоров и труды партии изучил
какой партии-все знают
а все коммунистов хаяли-да они по сравнению с этими дети

[freakpower]

правильно. давайте будем обвинять в этом банки.

А что касается здоровья, то в 28-и так и написано - "Открытие клиентам банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту) производится банками при условии наличия у клиента правоспособности (дееспособности)"

[Demin]

Юстас,

пусть сразу требуют справку .что мол здоров

Скоро придется, как уже сказал freakpower, начинать.
Четыре месяца на разработку новых правил - и ура-ура.

[Чёрная Пантера]

Ага. Всего несколько примеров:
- Сбербанк
- ВТБ
- Газпромбанк
Список можно продолжать.

Вы ошибаетесь, это не госорганы.

[sema]

Вы ошибаетесь, это не госорганы.

киргуду блин..