Лимит кассы без наличной выручки

[labaluzska]

Здравствуйте, уважаемые клерки. Возник у нас спор с нашим банком. Мы не имеем наличных поступлений денег, поэтому банк заставляет нас принять лимит остатка кассы 0, мотивируя это тем, что раз нет наличной выручки, то и нет остатка наличности для расходов . В другом банке нам спокойно устанавливали лимит 100 рублей, чтобы если мы хотим купить ту же канцелярию, то не бежать в банк за чеком. Пожалуйста разъясните мне про этот лимит, действительно ли мы не имеем права держать наличные на хоз. расходы?

[Bonna]

Имеете право, нам банк тоже устанавливал лимит 100.

[Andyko]

Если один банк Вам лимит установил, что Вы хотите от другого?

[Над.К]

labaluzska, а что за банк? Никаких проблем с этим не было никогда. У меня вообще лимит в восемьсот рублей при отсутствии наличной выручки.
Andyko, может это разные фирмы?

[KseniЯ]

А обязательно ли подавать расчет для установления лимита в банк, если нас устраивает 0?

[labaluzska]

Если один банк Вам лимит установил, что Вы хотите от другого?

Это был наш прошлый банк, он нам установил на 2007 год, а потом мы ушли и новый банк на 2008 год заставляет нас поставить 0.

Никаких проблем с этим не было никогда. У меня вообще лимит в восемьсот рублей при отсутствии наличной выручки.

В том то и дело, что проблем у нас тоже не было. Может быть подскажете какие есть официальные документы по этому вопросу, потому что банк нам ничего внятного сказать не может.

[Шмымзик]

А обязательно ли подавать расчет для установления лимита в банк, если нас устраивает 0?

Не обязательно.



labaluzska,

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

5 января 1998 г. N 14-П

Утверждено
Советом директоров Банка России
протокол от 19.12.97 N 47

ПОЛОЖЕНИЕ
О ПРАВИЛАХ ОРГАНИЗАЦИИ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО
ОБРАЩЕНИЯ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

2.5
...
При этом лимит остатка кассы устанавливается:
- для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих наличные денежные средства в учреждения банков или предприятия Госкомсвязи России ежедневно в конце рабочего дня, - в размерах, необходимых для обеспечения нормальной работы предприятий с утра следующего дня;
- для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих наличные денежные средства в учреждения банков или предприятия Госкомсвязи России на следующий день, - в пределах среднедневной выручки наличными деньгами;
- для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих наличные денежные средства в учреждения банков или предприятия Госкомсвязи России не ежедневно, - в зависимости от установленных сроков сдачи и суммы денежной выручки;
- для предприятий, не имеющих денежной выручки, - в пределах среднедневного расхода наличных денег (кроме расходов на заработную плату, выплаты социального характера и стипендии).

[Над.К]

Пусть почитают "Положение о правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ" от 05.01.98 № 14-П. Пункт 2.5

При этом лимит остатка кассы устанавливается:
- для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих наличные денежные средства в учреждения банков или предприятия Госкомсвязи России ежедневно в конце рабочего дня, - в размерах, необходимых для обеспечения нормальной работы предприятий с утра следующего дня;
- для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих наличные денежные средства в учреждения банков или предприятия Госкомсвязи России на следующий день, - в пределах среднедневной выручки наличными деньгами;
- для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих наличные денежные средства в учреждения банков или предприятия Госкомсвязи России не ежедневно, - в зависимости от установленных сроков сдачи и суммы денежной выручки;
- для предприятий, не имеющих денежной выручки, - в пределах среднедневного расхода наличных денег (кроме расходов на заработную плату, выплаты социального характера и стипендии).

В бланке расчета лимита есть строчки, специально для этого "Выплачено наличными деньгами за последние три месяца" и "среднедневной расход", исходя из которых лимит и считаете.

[labaluzska]

спасибо большое Шмымзик ведь помню, что так и рассчитывала по среднедневному расходу.

[KseniЯ]

Не обязательно.[/B]

Я так и думала, просто предыдущий бухгалтер сдавала в банк нулевой расчет.