Бизнес счет, снятие наличных

[Юлия_М]

Добрый день!
организация имеет бизнес счет, директор снимает наличку, расчитывается с постащиками.
Снимает допустим 15.10, а выписка по банку (транзакция) приходит 20.10.
получается:
15.10. Д71К55
15.10. Д60К71
20.10. Д55К51
сальдо по 55 счету кредитовой на вечер 15.10.

Может кто сталкивался, как в учете провести?

[Юстас]

одки вы должны делать по выписке банка
а слип гены здесь ни к чему

[Юстас]

проводки-первое слово в ответе

[Циник]

а что такое бизнес счет?

[jul-2000]

а что такое бизнес счет?

+1 Мне тоже интересно

Снимает допустим 15.10, а выписка по банку (транзакция) приходит 20.10.

Кхмммм. Выписку по банку можно взять хоть через месяц, хоть через год. А вот дата операции там будет датой реального проведения операции, т.е. если снимали деньги 15.10, то эта дата и указана. Этой же датой и проводка делается. Обычно так.

[Ка-терина]

Бизнес-счет, у нас он называется корпортивный счет, открывается в банке, к нему выдаются именные платиковые карты для снятия наличных на конкретных сотрудников. На этот счет с основного расчетного счета перечисляются денежные средства для определенного целевого использования, а именно расчетов за наличку.
у нас банк дает выписку по мере снятия/поступления, а расшифровку с каких карт (а значит какой сотрудник снял) раз в месяц. Я делаю такие проводки:
Д 51 (Корпоративный счет) К 51 (Расчетный счет) - поступление денежных средств на счет
Д 71.1 (Иванов) К 51 (Корпоративный счет) - снятие наличных или расчет картой конкретным сотрудником.
Д 26/44 К 71.1 (Иванов) - авансовый отчет Иванова

[Циник]

или расчет картой конкретным сотрудником

а 76 51 тут нельзя?

[марусяО]

а 76 51 тут нельзя?

сотрудник отчитыватся по потраченным деньгам с корп. счета авансовым отчетом - поэтому 71 счет вернее

[Ка-терина]

это выдача в подотчет напрямую с расчетного счета, поэтому 71.

[Циник]

сотрудник отчитыватся по потраченным деньгам с корп. счета авансовым отчетом - поэтому 71 счет вернее

пусть не отчитывается авансовым

это выдача в подотчет напрямую с расчетного счета, поэтому 71

расчет картой - это не выдача сотруднику с расчетного счета

[Ка-терина]

пусть не отчитывается авансовым расчет картой - это не выдача сотруднику с расчетного счета

это снятие в подотчет наличных денег, или расчет безналичным путем за конкретный расход конкретного сотрудника, а именно подотчет.
Вы выше спрашивали "что это такое".
Не надо утрировать.

[Циник]

нет там расчетов конкретным сотрудником, есть перечисление со счета на счет
или тогда перечисление с расчетного счета на другой счет считать выдачей под отчет директору пополам с бухгалтером?

[марусяО]

пусть не отчитывается авансовым

а как ему отчитываться по вашему?

[Циник]

никак не отчитываться, он не получал деньги под отчет.
используя карту, он совершил безналичный платеж со счета фирмы на счет контрагента фирмы, на эти действия ему было дано поручение тем, кто выдал ему эту карту, видимо, владелец счета. Теперь от контрагента нужно получить документы на фирму, но это совершенно обычная ситуация и подотчет здесь нипричем.

Сгнятие наличных с использованием этой карты - другое дело, тут без подотчета никак.

[марусяО]

ваша позиция понятна, но согласитесь - использовать 71 счет тоже можно, и на сколько я знаю такие операции как правило и проводят через 71 счет

[Циник]

соглашусь

[Ка-терина]

никак не отчитываться, он не получал деньги под отчет.
используя карту, он совершил безналичный платеж со счета фирмы на счет контрагента фирмы, на эти действия ему было дано поручение тем, кто выдал ему эту карту, видимо, владелец счета. Теперь от контрагента нужно получить документы на фирму, но это совершенно обычная ситуация и подотчет здесь нипричем.

Сгнятие наличных с использованием этой карты - другое дело, тут без подотчета никак.

Никаким контрагентам он безналично не платит

[Циник]

Никаким контрагентам он безналично не платит

совершенно верно, платит фирма

[Ка-терина]

совершенно верно, платит фирма

и фирма не платит.
Этот счет имеет целевое назначение, только не цепляйтесь к словам. Банковская карта, по счету, именная, выдана на конкретного человека, закрепленная за ним. при необходимости с нее можно снять наличные, можно купить авиа/ж/д билет, оплатить по счету в кафе/ресторане, магазине. Это экивалент наличных расчетов сотрудника путем путем безналичного перечисления с карты. Еще раз вам повторяю, никаких перечислений другому контрагенту с нее сделать невозможно.
В конце месяца банк дает расшифровку, в которой видно, с какой карты, а значит какой сотрудник произвел расчет с этой карты. Это подотчет и никак иначе. Именно это и сказано в банковском договоре.

[Циник]

Именно это и сказано в банковском договоре

В вашем или автора? В вашем договоре сказано, что

корпортивный счет

открывается для конкретных сотрудников? С фамилиями и т д ?

Это экивалент наличных расчетов сотрудника путем путем безналичного перечисления с карты

сама поняла что нить?

[Ка-терина]

В вашем или автора? В вашем договоре сказано, что открывается для конкретных сотрудников? С фамилиями и т д ?сама поняла что нить?

я то поняла.
я с Вами не на "ты".

[Циник]

это единственный вопрос, на который есть ответ?

[Юлия_М]

На вопрос так и ни кто не ответил.
Увлеклись....

[Циник]

это на какой вопрос вы ответа не получили?

[Ка-терина]

Д К
71 51
60 71
10/41 60 без всяких транзакций.

[Юлия_М]

это на какой вопрос вы ответа не получили?

как отразить в учете

Д К
71 51
60 71
10/41 60 без всяких транзакций.

глупости

я пришла к выводу
15.10 Д71К57(55отд субсчет)
15.10 Д60К71
20.10 Д57(55 отд субсч)К55
на конец периода сварачивать 55 счет (что бы не было кред. сальдо)

Всем спасибо

[Циник]

так все таки 20.10 - дата операции или дата выписки?

[Юлия_М]

дата выписки
все данные по корпоративным счетам идут через Москву
в банк поступает информация спустя 2-3 дня и по этому выписка позже, чем сняты в дейтвительности

[Циник]

а дата операции какая?

[Юлия_М]

а дата операции какая?

объясняю
директор снимает со счета деньги, допустим 15.10, расчитывается с поставщиком этой же датой

выписка банка за 20.10, где указано в назначении платежа, что снято с корпор. счета 15.10 такая то сумма

опоздание 5 дней

у меня вопрос был как отразить это опоздание...

выписку раньше провести - ни как

оплату постащику позже - ни как