Перечисление с расч счета физ лицу.

[Евгения Ivleva]

Добрый день! Подскажите пожалуйста кто сталкивался. Проблема в следующем. Можно ли перечислять ден средства с расч счета фирмы физ лицам (без оснований, не понятно за что, просто на карты или л/с) по заявлению сотрудника, что тот вносит деньги в кассу и просит перечислить тому то по таким то реквизитам. Как регулирует законодательство такое действие? И что в этом случае грозит самой фирме??? Как понятно объяснить ген директору что так делать нельзя!!!

[Andyko]

почему нельзя?
своей зарплатой сотрудники могут распоряжаться так, как им угодно

[KleA]

Можно сделать договор займа и соответственно возврат. А так без оснований считаю, что смахивает на схему.

[mvf]

На какую "схему"?

[Евгения Ivleva]

Это схема и есть, деньги перечисляет ген директор,удержаний с з/пл нет,он типа вносит их в кассу и перечисляет с расч счета фимы физ лицу.......вопрос??? надо ли удержать НДФЛ, это операция экономичски необоснована, если с з/пл по кредиту по договору-понятно, а когда любой сотрудник просит через внесение наличных в кассу перечислить с расч счета фирмы кому нибудь...........разве это законная оперция???

[Andyko]

перечислять ден средства с расч счета ... по заявлению сотрудника

схему чего?

[Andyko]

просит через внесение наличных в кассу перечислить с расч счета фирмы кому нибудь...........разве это законная оперция

деньги пойдут на закупку героина или комплексов противоракетной обороны?

[Евгения Ivleva]

Может быть это так и есть, вопрос в налогообложении данной операции.......:eek

[Cooler]

схему чего?

Мнэээ... может, незаконной банковской деятельности?

[Andyko]

примерно так же, как повсейстранепонаставленные терминалы?

[mvf]

Тогда уж и почтовые услуги... до кучи...

[Cooler]

Примерно - не примерно, а п.4 ст.5 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" при желании подтянуть можно.

[Евгения Ivleva]

Мнэээ... может, незаконной банковской деятельности?

Схема оборота ден средств фирмы......... Если не совсем понятно, еще раз, у всех разные версии, конкретно ничего не ясно. Директор, или сотрудник вносит наличные в кассу предприятия (не из з/пл) и просит перечислит с расч счета фирмы их на имя Петрова И.И., Васечкина...и т д. без снований) все. Каждый день разным физ лицам и крупные суммы....должна ли фирма удержать с этого Петрова НДФЛ??? Вообще можно ли так делать??

[Andyko]

п.4 ст.5 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" при желании подтянуть можно.

максимум - п.9

[Евгения Ivleva]

максимум - п.9

Вопрос не допоняли что банк может это делать и делает это понятно.........и закон этот ясен, дело в другом совсем. может ли ФИРМА по поручению физ лица(сотрудника) и внесению нал в кассу фирмы перечислять со своего расч счета ден средства другому лицу (физ лицу) и за что не известно???

[Cooler]

максимум - п.9

Ну да, сейчас - п.9, а войдут во вкус - и п.4 появится, к гадалке не ходи.

и закон этот ясен

Тогда потрудитесь прочесть его первый же абзац:

Кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Ваша ФИРМА - кредитная организация?

[Аноним]

Прибыли - нет. И это не основная деятельность.

[Cooler]

Прибыли - нет. И это не основная деятельность.

"Это для вас не оправдание." (с) Я.Гашек "Похождения бравого солдата Швейка"

[Andyko]

Cooler, мне кажется всё же, что тут для начала нет деятельности как таковой.

[Larky]

Евгения Ivleva, ваша фирма в этой схеме берет на себя функции бесплатного банка или почты... Без получения дохода от этих операций трудно инкриминировать предпринимательскую деятельность без лицензии... Экономическая выгода может возникнуть у переводящего, поскольку он бесплатно и за ваш счет (за содержание счета и переводы вы наверняка банку платите?)пользуется услугами... К тому же, как Вы идентифицируете выгодоприобретателя? А это уже попахивает законом о финансировании терроризма... Так что пусть они лучше открывают счета в телебанке и за 30 рублей переводят друг другу свои частные переводы...

[Евгения Ivleva]

Larky, спасибо вам, дело в том что вот так у нас работают эти предприниматели-бизнесмены, думают что деньги на расчетном счете фирмы его ЛИЧНЫЕ, а не огранизации- юр лица., и распоряжятся можно как угодно на свое усмотрение , и знание законодательства тут ни к чему.

P,S
Фирма о которой шла речь не кредитная организация. Ее деятельность-оказание услуг по монтажу и обслуживанию домофонов.