не нашел данного решения в других темах. думаю, для многих это актуально. просьба к экспертам разобрать вопрос по косточкам.
Итак, у нас ИП. УСНО. Доходы минус расходы.
Работаем с юрлицами по безналу (продажа оборудования и как агент).
Проблема: появился спрос со стороны физлиц, но в банк они платить не пойдут, нужно сразу брать нал. Если это важно - сделок таких не много, штук 30 в месяц.
Решение: Передавая нал, физлицо подписывает доверенность/поручительство на другое физлицо "никак не связанное с нашей организацией", которое идёт в банк и переводит деньги на счет нашего юрлица.
ВОПРОСЫ:
1. У кого-то есть подобный опыт? Просто чтобы знать, что это решение успешно работает.
2. Какие риски со стороны налоговой (если они есть) у юрлица? Напомню, мы имеем ситуацию, когда каждый месяц одно и то же физлицо делает переводы по поручению 30 других физлиц.
3. Какие риски у этого доверенного физлица?
4. Есть мнение, что банк может в какой-то момент отказаться так работать. Как вариант, можно платить через интернет-банк, например, Альфа-Банка. Но в этом случае есть мнение, что тогда нужен другой документ - не поручительство/доверенность, а договор займа. Что скажете по варианту с интернет-банком - так можно? Какие документы нужны?
5. и совсем обнаглею - где-то можно посмотреть пример подобной доверенности или договора?
6. Что обязательно указывать в назначении платежа (кроме ФИО):
- номер/дату доверенности/договора?
- товар, марка
- что-то ещё?
Сообщение от Andyko
предлагаю вместе разобрать это решение.