Позвонили из банка и попросили в удобное для нас время прийти для беседы и потом принести для проверки бумаги по кассовой дисциплине. Как это всё проходит, какие документы смотрят и на что обратить внимание? Проходим в первый раз.
Позвонили из банка и попросили в удобное для нас время прийти для беседы и потом принести для проверки бумаги по кассовой дисциплине. Как это всё проходит, какие документы смотрят и на что обратить внимание? Проходим в первый раз.
Банк интересует не превышали ли Вы расчет лимитов наличными между юрлицами и ИП, и соблюдаете ли лимит кассы. Вот, собственно и все.
А какие документы им нужны, они сами скажут
А какие документы они обычно смотрят? И оставляют ли они себе копии или же приносишь показываешь и всё? Надо же подготовить это всё, что бы было всё правильно. Вот и интересуемся.Сообщение от Над.К
У нас ООО на ОСНО, лимит кассы 0. ККМ нет, поэтому, если с банка сняли деньги, то в этот же день нужно и выдавать под отчёт, правильно? И нельзя давать вновь, пока не отчитается сотрудник по предыдущему. А, если выдавали, то что? Ответственности же нет никакой за кассовую дисциплину. О превышении лимита между юр.лицами не говорю, там штраф.
И ещё момент - предприятие новое, счёт открыт недавно, суммы маленькие. Есть ли какие-то ограничения на проверки банками, например не менее одного года, если проработало предприятие. И за какой период они могут проверять, глубина?
никаких ограничений нет
проверяют обычно три последние месяца
Да, так и проверяют - три месяца. Какие бумаги обычно смотрят? Кассовую книгу понятно, авансовые отчёты тоже ясно. Первичку смотрят? Договоры смотрят?
qwerty23, они Вам дадут перечень =)
зачем им Ваша первичка и договоры?
кассовые документы и авансовые отчёты их интересуют
один банк у меня как-то просил договор о полной материальной ответственности кассира
Кассовые какие? Мы снимали деньги всегда на покупку товара, покупали с НДС у Юр.лиц. От них получали накладную/сч.фактуру, приходник, договор (иногда) и кассовый чек естественно. Вот какие документы банк будет просить? Только наши кассовые, т.е. авансовый отчёт + наши РКО И ПКО, а доки подтверждающие расходование этих средств будут просить?
qwerty23, а Вы разве эти документы к а/о не подшиваете?
Нет, мы только открылись, движений немного было в том году и пока ещё всё растрёпано, только сейчас будем делать для представления отчёта в банк.
Поясните мне популярно, что да как в этом случае представляется, чтобы было всё ОК! Думаем может просто счёт закрыть в этом банке и всё, а открыть в другом? Будут ли какие-то последствия? Банк не накляузничает налоговикам или ещё куда?
qwerty23, зачем счет-то закрывать? Банки все время проводят подобные проверки, что в этом страшного? Будете все время закрывать-открывать счета?
И документы надо бы в порядке держать, в том числе и кассовые.
нарушите лимит кассы, накляузнячает. А вы не нарушайте.Банк не накляузничает налоговикам или ещё куда?
Да нам этот банк итак не нравится, поэтому такая мысль. А доки будем приводить, конечно, в норму, но сейчас вот так! Только, при нарушении лимита кассы накляузничает, правильно? Если лимит кассы 0, то в кассе деньги не могут находится более одного рабочего дня, правильно?
На конец для остатка в банке быть не должно
На конец дня остатка в кассе, наверное?
Нет таких ограничений. Проработали 3 месяца(после открытия р/с) и могут прийти: фирма открыла р/с в сентябре 99 -го года, ко мне пришла проверка в декабре 99-го из Сбербанка.
Проверять будут 3 истекших календарных месяца. Т.е. в январе 2010 г. за октябрь, ноябрь, декабрь 2009 г.
Должны проверять не реже, чем раз в 2 года, и не чаще, чем в 1,5 года.
Сколько получили - столько и выдали в подотчет или на зарплату.
А где это можно прочитать?Должны проверять не реже, чем раз в 2 года, и не чаще, чем в 1,5 года.
Так и будем подгонять, спасибо.Сколько получили - столько и выдали в подотчет или на зарплату.
Дайте, пожалуйста, образец приказа, который устанавливает срок об отчёте подотчётного лица, а то 3 дня маловато немножко.
Последний раз редактировалось qwerty23; 19.01.2010 в 09:29.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
5 января 1998 г. N 14-П
Утверждено
Советом директоров Банка России
протокол от 19.12.97 N 47
ПОЛОЖЕНИЕ
О ПРАВИЛАХ ОРГАНИЗАЦИИ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО
ОБРАЩЕНИЯ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
2.14. Учреждения банков в целях максимального привлечения наличных денег в свои кассы за счет своевременного и полного сбора денежной выручки от предприятий не реже одного раза в два года проверяют соблюдение определенного Банком России порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью в соответствии с рекомендациями, изложенными в Приложении 7.
А 1,5 года - информация от ВТБ С-З.
Спасибо! Там написано, что
А у нас нет наличной выручки, только б/н. Снимали только на хоз.нужды предприятия и то немного. Тогда может их можно вообще отбрить на основании этого документа?в целях максимального привлечения наличных денег в свои кассы за счет своевременного и полного сбора денежной выручки от предприятий
Обычно в банках не звонят, а выдают требование предоставить документы. При следующем визите в банк возьмите требование о предоставлении документов и телефон проверяющего работника.
Нельзя отбрить, потому что банки обязаны "проверять соблюдение определенного Банком России порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью в соответствии с рекомендациями, изложенными в Приложении 7".
Если у Вас операций по кассе немного, то потратьте немного времени и приведите документы в порядок. В последний раз мой банк проверил мои документы за 15 минут и сразу оформил заключение по результатам проверки.
Вас будут проверять независимо от наличной выручки и снятия наличных с р/с.
В случае отсутствия операций по кассе за последние 3 месяца в банк предоставляется письмо об отсутствии операций по кассе.
Последний раз редактировалось Ольга Коврижных; 19.01.2010 в 14:09.
Ясненько, придётся делать документы. Спасибо.
Документы следующие, если правильно понял:
1. Кассовая книга за три последних месяца октябрь-ноябрь-декабрь
2. Авансовые отчёты за тот же период.
3. РКО и ПКО по кассе за тот же период.
4. Оправдательные документы на подотчётные средства, ну это вместе с авансовыми отчётами будет.
Ещё вопрос: Как это всё представлять? Копии или оригиналы? Они смотрят в твоём присутсвии или же оставляют себе, а потом отдают. А копии документов себе оставляют навсегда? Документов немного, около 15 авансовых отчётов с одиним лицом.
оригиналы?
оставляют себе, а потом отдают
У меня так было. (Проверяли два банка в декабре 2009)
Если ли есть лимит кассы, то еще его нужно. Если нет, значит нет.
Я отбираю оригиналы за 3 проверяемых месяца в группы (как Вы уже написали кассовая книга, авансовые отчеты вместе с первичными документами, ПКО и РКО), складываю в папку с завязками и отдаю в банк на проверку с сопроводительным письмом (можно и без него, если с проверяющими уже сложились отношения).
Банки еще требуют распечатку анализа 50 сч. по проверяемым месяцам
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
Ответить с цитированием