 |
Доброго всем!
Наверно бойан, но тем не менее ответа не нашел. Комиссию за обналичку задрали выше крыши, и я стал переводить с р/с деньги на карту, самому же себе ( правда банк уже другой).
Какие вопросы могут возникнуть со стороны банков и налоговиков?
ну и что им ответить
Оборот примерно 1млн в мес.
комиссию задерут выше крыши за переводКакие вопросы могут возникнуть со стороны банков и налоговиков?
Не помню никаких номеров строк в никаких декларациях. Склероз.
Угу, уже нашел аналогичную тему. Ну я так понимаю, что повышенный тариф тока от козлиности банка зависет. так?Сообщение от Andyko
комиссию задерут выше крыши за перевод
Еще что-то могут предъявить, типа я , негодяй, зарабатываю 1 лям в месяц, а плАчу 25 тыщ в квартал взносов(всего) .
И перевод с карты на карту другому человеку, в пределах 100 тыс в мес чем грозит?
подозрениями в необходимости удержания ндфл с перечисленного
Не помню никаких номеров строк в никаких декларациях. Склероз.
есть какие нить рекомендации, типа какой суммой ограничиться в переводах самому себе и с карты на карту другому лицу?
от перечислений другому лицу лучше воздержаться;
на праве пользоваться своими собственными средствами в любых размерах надо настаивать
Не помню никаких номеров строк в никаких декларациях. Склероз.
Мы как раз так делаем (переводим со счета на карту): так и дешевле и удобнее. Через какое-то время банк попросил предоставить документы по взаимоотношениям с покупателями (договора, накладные...). Этим занимается отдел финмониторинга банка. Все привезли, они кое-что скопировали себе и сказали, что раз все есть, то продолжайте работать так, раз удобно...
Пока тишина ттт..
Вот интересно, что вы могли привезти на те суммы, которые ИП лично себе забирает?Все привезли,
Не поняла? Я написала про договоры с покупателями (ну конрагентами), их и привезли + накладные и заявки. Причем в письме говорилось: "копии всех расчетных документов за год". А у нас это приличная папка получается, копии всего делать не стали, они сами скопировали несколько....
А что тут непонятного? ИП переводит деньги на свои личные нужды. О каких поставщиках-контрагентах Вы пишете?
Над.К, я просто автору темки хотела рассказать, что в связи с постоянным переводом денег на карту банк скорее всего будет выяснять не занимается ли ИП тупой обналичкой!
И Вы поэтому предлагаете делать липовые договоры или что? Потому как автор вопроса не сообщал о том, что ему нужна наличка для расчетов с контрагентами.
верно. скажем так, 1млн на карту,а тыщ 200 в мес безналичные платежи у меня уходят в расходку. Вот такое соотношение. Конечно, 1 лям в мес я не зарабатываю, но кое-где выгоднее расчитывыться наликом, вот и весь расклад
Над.К, почему липовые? имелись ввиду договоры с нашими покупателями.
Роман 16, банк скорее всего захочет удостовериться, что вы действительно что-то производите-продаете. Есть какое-то постановление о противодействии обналичиванию ден. средств, в соответвии с ним и запросят. Ну так было у нас.
ТАк что, ИП сам себе денег не снимает? На что же он живет тогда?Над.К, почему липовые? имелись ввиду договоры с нашими покупателями.
Над.К, svetuek говорит о том, что банк интересовали не документы на "перевод денег самому себе" (что было бы глупо), а документы о том, что ИП реально ведет предпринимательскую деятельность, а не занимается черным обналом. То есть документы о _происхождении_ этих денег.
Да я понимаю, но причем тут данный случай?
И если ИП вообще не платит никому, а в карман себе складывает деньги, ему что, сразу застрелиться?
Таковые ес-но имеются, деятельность ведется, договора существуют.
Потому что он в точности совпадает со случаем инициатора ветки
Надя, Вы ломитесь в открытую дверь. Этот случай - совсем не тот случай, к которому мы все привыкли. В данном случае банк просил документы не на то, как ИП тратит деньги (что и глупо, и незаконно), а на то, как он их заработал. То есть банк повел себя на удивление разумноИ если ИП вообще не платит никому, а в карман себе складывает деньги, ему что, сразу застрелиться?
Последний раз редактировалось SergeiP; 15.07.2010 в 22:14.
Тьфу ты. Но я вообще тогда не понимаю, причем тут договоры с покупателями, если вопрос у человека был про то, не будет ли проблем с переводом налички себе на карту. И договоры с покупателями как-то тут мало роли играют - и так все по поступлениям в банк видно. Договоры для этого не нужны, их и так нарисовать можно, какие угодно красивые
Ну можно уже привыкнуть - "понять это нельзя, это надо запомнить"
А вообще ситуация как раз понятна - ЦБ напрягает банки на имитацию антилегализаторской и антитеррорестической деятельности - банк имитирует. Нормальный банк - требует то, что клиент может предоставить и то, что клиента не напрягает. Ненормальный - требует как раз документы "на расходы ИП".
У меня Уралсиб однажды вообще в ответ на перевод на свою карту каких-то 25000 рублей попросил копию налоговой декларацию (что-то у них там попало под формальные критерии). Принес, заодно написал в сопроводительном письме, что легальность моих денег они могут проверить по моим докУментам валютного контроля, которых у них в ассортименте
SergeiP, спасибо, что включились в дискуссию! А то у меня ощущение, что разучилась излагать информацию и меня не понимають!
Над.К., я ведь не свое мнение по данному вопросу высказывала, а описывала, как оно вышло на практике…
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
