Доход не на том счёте

[beorn84]

Всем добрый вечер!

Я ИП на УСН-6%. Мои немецкие раздолбаи-контрагенты каким-то образом перепутали мои реквизиты (хотя они чёрным по белому в счёте написаны), в итоге перевод в валюте пришёл не на мой р/с, а на мой валютный л/с как физилица в другом банке.

Я понимаю, что по-хорошему мне теперь надо возвращать им этот платёж назад и требовать перевода на "правильный" счёт. Вопрос у меня такой: что мне грозит, если я этого не сделаю, запишу сумму в КУДиР и заплачу с неё положенные 6% налога, несмотря на то, что деньги поступили не на р/с и валютный контроль я, получается, прошёл как физлицо (то есть никак)? И какова вероятность, что фискальные органы дадут мне по мозгам?

[Andyko]

налоговые органы интересуются налогами, а не мозгами

[beorn84]

Ну хорошо, а как быть с тем, что я не имею права использовать свои лицевые счета в предпринимательской деятельности?

[Andyko]

но ведь уже использовали...?
об использовании надо сообщить налоговикам тем же способом, что и об открытии счета

[Над.К]

Тут скорее опасность в нарушении валютного законодательства. Но налоговикам до этого дела нет

[beorn84]

но ведь уже использовали...?

С одной стороны использовал. С другой -- не по своей вине. В посланном заказчику счёте были указаны другие, правильные реквизиты.

[beorn84]

Тут скорее опасность в нарушении валютного законодательства. Но налоговикам до этого дела нет

А кому есть? И велика ли опасность?

[Andyko]

В посланном заказчику счёте были указаны другие, правильные реквизиты

Вы хотите сказать, что Ваш инопартнер указал первый попавшийся набор цифр в счете и случайным образом деньги попали именно к Вам?

[beorn84]

Реквизиты л/с у него остались со старых времён, когда я ещё не был ИП. Наверное, они занесли их в свой банк-клиент, и, очевидно, им лень было лишний раз проверить, что им там этот банк-клиент в платёжку подставляет.

[Над.К]

А кому есть? И велика ли опасность?

Рофинмониторингу. Штрафы очень большие. см. КоАП

[beorn84]

В общем, всё понятно. Написал своим контрагентам гневное письмо (они с оплатой именно этого счёта уже второй раз косячат), потребовал немедленно отправить ещё один перевод по тем реквизитам, которые указаны в счёте, и сказал им, чтобы писали в другой банк письмо об ошибочном зачислении средств и запрос об их возврате. Эх...

Спасибо вам за советы!

[BorisG]

Написал своим контрагентам гневное письмо (они с оплатой именно этого счёта уже второй раз косячат), потребовал немедленно отправить ещё один перевод по тем реквизитам, которые указаны в счёте,

Немцы такой "фишки" могут и не понять. Дважды платить там не принято.

и сказал им, чтобы писали в другой банк письмо об ошибочном зачислении средств и запрос об их возврате.

А это и вовсе неправомерно.
Отправителю писать такое письмо вообще быссмысленно.

[beorn84]

Немцы такой "фишки" могут и не понять. Дважды платить там не принято.

Ой, да всё они поняли! Разговаривал с ними по телефону сегодня: долго извинялись и обещали немедленно всё исправить.
Платить два раза, может, и не принято, зато платить по адресу принято. Я всё-таки не первый год с ними работаю.

Просто они этот перевод мне уже один раз отправляли, но тогда тоже накосячили. Деньги пришли куда надо, только они в назначении платежа ошиблись с номером моего счёта. Валютный контроль моего банка такое, естественно, не пропустил. Я предложил немцам написать корректирующее извещение. Они отказались (непонятно почему!), сказали, чтобы я вернул им этот платёж, а они переведут мне деньги ещё раз, когда получат возврат платежа. Я плюнул и ждал около трёх недель с этой свистопляской. В итоге -- см. выше.

Вот я и написал им, что два косяка с их стороны подряд -- это слишком и что второй раз я три недели ждать не намерен (а исходный счёт, на минуточку, 7 июня был выставлен -- уже больше двух месяцев прошло!). Пускай шлют ещё раз немедленно и параллельно занимаются возвратом той суммы.

А это и вовсе неправомерно.
Отправителю писать такое письмо вообще быссмысленно.

Ну, не знаю, это мне в банке, куда ошибочный платёж пришёл, сказали. Пускай всё равно напишут. В крайнем случае, мой банк ответит им, что без моего ведома они не могут вернуть платёж. Тогда я напишу в банк, что платёж таки и правда ошибочный, возвращайте.

[mizeri]

Ну, не знаю, это мне в банке, куда ошибочный платёж пришёл, сказали. Пускай всё равно напишут. В крайнем случае, мой банк ответит им, что без моего ведома они не могут вернуть платёж. Тогда я напишу в банк, что платёж таки и правда ошибочный, возвращайте.

Много чего они скажут. Пишите в банк где у вас счет физ лица письмо с просьбой вернуть ошибочный платеж обратно отправителю. Это все таки в ваших же интересах. А на основании их письма никакой вменяемый банк естественно возврат делать не будет. Этак и я заплачу кому-нибудь безналом, потом "передумаю" и попрошу деньги обратно, а что очень даже удобно))))

[BorisG]

... Пишите в банк где у вас счет физ лица письмо с просьбой вернуть

С матчастью никак не дружим?
С каких пор письмо стало распорядительным докмуентом по счету?

[mizeri]

С матчастью никак не дружим?
С каких пор письмо стало распорядительным докмуентом по счету?

"1.1.11. Физическое лицо может предоставить банку право на составление расчетного документа от его имени, если это предусмотрено договором банковского счета.
Заполнение банком от имени клиента расчетного документа осуществляется на основании заявления клиента, составленного по форме, установленной банком, содержащего все необходимые для перечисления денежных средств реквизиты..."

А вообще ведь физ. лицо в этом случае за перечисление средств еще должно и заплатить. Это какое-нибудь ООО "ВАНЯ" нечаянно мне деньги перечислит, я их верну еще и заплачу за это...здорово!

[BorisG]

"1.1.11. Физическое лицо может

Ни о чем.
Еще раз, не письмо является распорядительным докмуентом по счету.

А вообще ведь физ. лицо в этом случае за перечисление средств еще должно и заплатить. Это какое-нибудь ООО "ВАНЯ" нечаянно мне деньги перечислит, я их верну еще и заплачу за это...здорово!

А вот это, увы, бесспорно. Таковы, как правило, банковские условия обслуживания счета.

[mizeri]

Ни о чем.
Еще раз, не письмо является распорядительным докмуентом по счету.

Ну да только можно оформить его самому, а можно написать распоряжение (читай -письмо) и банк сам оформит документ и переведет деньги.

А вот это, увы, бесспорно. Таковы, как правило, банковские условия обслуживания счета.

Ну вообще ИМХО в этом случае можно предъявить претензию к плательщику, ведь из-за его ошибки я несу расходы.

[beorn84]

Ну вообще ИМХО в этом случае можно предъявить претензию к плательщику, ведь из-за его ошибки я несу расходы.

Это само собой! Заказчика я уже предупредил, что ему придётся оплатить мне все издержки, связанные с возвратом денег.